September-Inflationszahlen und Sparer sehen Silberstreifen für steigende Zinsen

TL; DR

• Die Inflationszahlen für September wurden veröffentlicht und die Preise sind für den Monat um 0.4 % gestiegen

• Dadurch sinkt die Jahresrate leicht auf 8.2 % von 8.3 % im August

• Es wird erwartet, dass die Zinsen weiter steigen werden, aber das bedeutet, dass Sparkonten tatsächlich wieder anfangen, Zinsen zu zahlen

• Top wöchentliche und monatliche Trades

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Wichtige Ereignisse, die Ihr Portfolio beeinflussen könnten

Die neuesten Inflationszahlen wurden am Freitag veröffentlicht, und es ist klar, dass die harte Haltung der Fed in Bezug auf die Zinserhöhungen noch nicht ausgereicht hat, um die Preise zu senken. Der CPI stieg im September um 0.4 %, was die jährliche Inflationsrate (kaum) von 8.2 % im letzten Monat auf 8.3 % senkte.

Dies liegt unter den berauschenden Höhen von 9.1 %, die wir im Juni gesehen haben, aber es fällt in einem eisigen Tempo.

Hinzu kommt, dass die Löhne nicht im gleichen Maße steigen. Trotz eines starken Arbeitsmarktes mit überraschend niedriger Arbeitslosigkeit sind die Reallöhne im Vergleich zum Vorjahreszeitpunkt um -3 % gesunken. Diese Zahl wurde diese Woche in einer separaten Erklärung des US Bureau of Labor Statistics veröffentlicht.

Nicht nur die Durchschnittsverdienste sind im vergangenen Jahr real zurückgegangen, sondern auch die durchschnittlich geleisteten Arbeitsstunden. Das bedeutet, dass der reale durchschnittliche Wochenverdienst in den letzten 3.8 Monaten insgesamt um 12 % gesunken ist.

Hervorzuheben ist dennoch, dass die Inflationsrate in die richtige Richtung geht. Das ist jetzt die dritten Monat in Folge Wir haben einen Rückgang der jährlichen Inflationsrate festgestellt, und angesichts des Zinsplans der Fed ist mit einer Fortsetzung dieses Trends zu rechnen.

Der Aktienmarkt war nach den Nachrichten überall auf der Welt. Der S&P 500 war anfangs um über 2 % im Minus, bevor er eine vollständige Trendwende durchführte, um den Tag mit satten 2.6 % im Plus zu beenden.

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Infolgedessen sind weitere Zinserhöhungen der Fed so gut wie garantiert. Die nächste Sitzung Anfang November soll zu einer Anhebung des Leitzinses um mindestens 0.75 Prozentpunkte führen, wobei eine Anhebung um einen vollen Prozentpunkt nicht ausgeschlossen ist.

Dies ist weiterhin eine Herausforderung für Bereiche wie den Wohnungssektor mit dem durchschnittlichen 30-Jahres-Hypothekenzins erstaunliche 7.08%. Im Juli letzten Jahres konnte dieselbe Hypothek zu einem durchschnittlichen Zinssatz von 2.78 % erworben werden. Autsch.

Auch hier sind es nicht nur schlechte Nachrichten. Sparer stellen zum ersten Mal seit sehr langer Zeit fest, dass Sparkonten tatsächlich ein gewisses Maß an Zinsen zahlen. Jetzt bieten diese aufgrund der hohen Inflation immer noch negative Realrenditen. Aber dennoch.

Wir sehen sogar neue Spieler, die zum Sparspiel kommen, und das sind nicht nur Banken. Apple hat Pläne angekündigt, es iPhone-Nutzern zu ermöglichen, Gelder und Kreditkartenprämien auf ein neues verzinsliches Konto einzuzahlen. Wie bei ihren anderen Finanzprodukten wird das Apple-Konto durch ihre Partnerschaft mit Goldman Sachs betrieben.

Bisher haben wir keine Details über den zu zahlenden Zinssatz, aber es ist ein weiteres Beispiel für Apples Expansion in den Finanzdienstleistungsbereich. Apple Pay wird allgegenwärtig, sie bieten ihre eigene Kreditkarte an und werden in den kommenden Monaten Point-of-Sale-Funktionen für iPhones und ihr „Jetzt kaufen, später bezahlen“-Programm herausbringen.

Das Top-Thema dieser Woche von Q.ai

Wir werden wahrscheinlich nicht aufhören, in absehbarer Zeit über Inflation zu sprechen, da es nicht so aussieht, als würde sie in absehbarer Zeit wieder normal werden. Das bedeutet, dass Sie noch genügend Zeit haben, die Auswirkungen auf Ihr Portfolio zu berücksichtigen und Maßnahmen zu ergreifen, um sich dagegen zu schützen.

Gold und andere Edelmetalle haben eine jahrtausendealte Geschichte als Wertaufbewahrungsmittel, Währung und Absicherung gegen steigende Preise. Bereits bei den alten Inkas und Ägyptern galt Gold als weltweit wertvoller Rohstoff. Das ist eine ernsthafte Erfolgsbilanz.

Trotz unserer iPhones, Elektroautos, Social-Media-Plattformen und Reality-TV-Shows schätzen wir Gold heute noch genauso wie zu Zeiten des antiken Roms.

Obwohl es vielleicht nicht mehr die einzige Anlageklasse ist, ist es immer noch ein wichtiger Akteur und ein alternativer Vermögenswert, den viele Anleger in Betracht ziehen sollten. Nicht nur Gold ist einen Blick wert, sondern auch andere Edelmetalle wie Silber, Platin und Palladium.

Aber in eine alternative Anlageklasse wie diese zu investieren, kann entmutigend sein. Deshalb haben wir die geschaffen Edelmetall-Kit. Wir verwenden KI, um die erwarteten risikobereinigten Renditen für Gold, Silber, Platin und Palladium in der kommenden Woche vorherzusagen, und balancieren das Kit dann auf diese Metalle aus, indem wir in relevante Rohstoff-ETFs investieren.

Es ist eine großartige Möglichkeit, sich mit Gold und anderen Edelmetallen auseinanderzusetzen, ohne einen feuerfesten Safe in Ihrem Keller installieren zu müssen.

Top Handelsideen

Hier sind einige der besten Ideen, die unsere KI-Systeme für die nächste Woche und den nächsten Monat empfehlen.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – Das diagnostische Healthcare-Unternehmen mit dem wahrscheinlich schlechtesten Namen in seiner Branche ist eines von uns Top-Käufe für nächste Woche mit einem A-Rating in Qualitätswert, Technik und Wachstum. Der Umsatz ist in den 50.4 Monaten bis Juli um 12 % gestiegen.

Aeglea Biotherapeutics (AGLE) – Das Biotech-Unternehmen ist eines unserer Top Shorts für nächste Woche Unsere KI bewertet sie mit einem C in den Bereichen Technik, Volatilität mit niedrigem Momentum und Qualitätswert. Der Gewinn pro Aktie ist in den letzten 14.34 Monaten um -12 % gesunken.

Graftech International (EAF) – Der industrielle Hersteller ist einer von uns Top-Käufe für den nächsten Monat mit einem A-Rating in unserem Qualitätswertfaktor. Der Bruttogewinn ist in den 48.2 Monaten bis Ende Juni um 12 % gestiegen.

Freshpet (FRPT) – Das Tiernahrungsunternehmen ist eines unserer Top Shorts für nächsten Monat Unsere KI bewertet sie mit einem F in Quality Value und einem D in Low Momentum Volatility. Der Gewinn pro Aktie ist in den letzten 54.76 Monaten um -12 % gesunken.

Unsere KIs Top-ETF-Trade für den nächsten Monat besteht darin, in argentinische Aktien, nordamerikanische Rohstoff- und Energieaktien zu investieren und den Anleihenmarkt zu shorten. Top kauft sind der Global X MSCI Argentina ETF, der iShares North American Natural Resources ETF und der iShares US Energy ETF. Top-Shorts sind der iShares Floating Rate Bond ETF und der Vanguard Short-Term Bond ETF.

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