Rezessionssichere Produkte zur Stärkung Ihres Portfolios

Die zentralen Thesen

• As Rezessionsängste steigen und die Zinsen steigen, machen sich die Anleger zunehmend Sorgen darüber, wie ein Abschwung ihre Portfolios treffen könnte
• Einer der schlimmsten Schritte, die Anleger während einer Rezession unternehmen können, ist die Rettung Ihres Portfolios
• Ziehen Sie stattdessen rezessionssichere Produkte in Betracht, um Ihr Portfolio zu stärken – und nutzen Sie sogar das Aufwärtspotenzial, wenn sich die Wirtschaft erholt

Inzwischen haben Sie es wahrscheinlich satt, von der bevorstehenden Zukunft zu hören Rezession. (Und Sie wären sicherlich nicht allein.) Dennoch ist es wichtig, sich emotional und finanziell auf diese Möglichkeit vorzubereiten. Schließlich ist es einer der schlimmsten Schritte, den Anleger machen können, sich von einer Rezession überraschen zu lassen und als Reaktion auf ihre Portfolios abzuspringen.

Glücklicherweise können Sie dieses Risiko umgehen, indem Sie Ihr Portfolio frühzeitig überprüfen und verstehen, was Sie in einer Rezession riskieren. Überlegen Sie dann, ob diese rezessionssicher Produkte könnten dazu beitragen, das Schlimmste des Abschwungs abzuwenden – oder sogar Ihre Gewinne auf der anderen Seite verstärken.

Ein kurzes Wort zu rezessionssicheren Produkten

Rezessionen können sich aufgrund der weitreichenden Abwärtsspirale nachteilig auf Volkswirtschaften (und Ihr Portfolio) auswirken.

Da Verbraucher weniger Geld ausgeben, verkaufen Unternehmen weniger Produkte und Dienstleistungen. Als Reaktion darauf entlassen Unternehmen häufig Mitarbeiter oder kürzen Löhne und Sozialleistungen, was zu höherer Arbeitslosigkeit und geringeren Ausgaben beiträgt.

Wenn Gewinnspannen und finanzielle Aussichten unvermeidlich schwächer werden, geraten die Märkte ins Wanken, was zu entleerten Portfolios und erschöpftem Anlagepotenzial führt.

Aber nicht jede Investition leidet in einer Rezession gleich. Rezessionssichere Produkte wie bestimmte Aktien, Anleihen und Geldanlagen können weniger Verluste oder sogar Gewinne verzeichnen, wenn die Wirtschaft einbricht.

Denken Sie daran, dass nein Geschäft oder Investition ist wirklich Rezession-Beweis, da es niemals eine Gewinngarantie gibt. Viele sind jedoch rezessionsresistent, da sie möglicherweise nicht so stark leiden wie andere Unternehmen oder Investitionen, wenn die Wirtschaft schief geht. Oft werden diese als „defensive Investitionen“ bezeichnet, da sie widerstandsfähiger gegen wirtschaftliche Einbrüche sind.

Darüber hinaus können viele Investitionen, die früh Probleme haben, aufwärts gehen, wenn sich die Wirtschaft erholt. Auch wenn diese keine Absicherung gegen eine andauernde Rezession bieten, kannst du dennoch Kapital schlagen, indem du diese Anlagen mit einem Abschlag zu deiner langfristigen Strategie hinzufügst.

Denken Sie daran: Es ist immer wichtig, ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite zu halten. Aber wenn es um Rezessionen geht, geht es nicht nur darum, dass Ihre Positionen nachgeben in. Es geht auch darum, wo Sie investieren im die Rezession.

Lassen Sie uns einen Blick auf die rezessionssicheren Produkte werfen, die Sie vor einem möglichen wirtschaftlichen Abschwung in Betracht ziehen sollten. (Und ein paar zum Anschauen, wenn es schon begonnen hat.)

Aktien

Es ist verlockend, Aktien zu verlassen und Vermögen zu bewahren, wenn eine Rezession eintritt – aber das ist vielleicht nicht der klügste Schritt. Auch wenn die Wirtschaft schaudert, so genannte „rezessionssichere Aktien“ dürften weiterhin Renditen generieren. Andere mögen jetzt an Wert verlieren, aber wenn Sie im Erdgeschoss einsteigen, können Sie die Erholung auf der anderen Seite fahren.

Dividendenzahlende Aktien

Qualität Dividendenausschüttende Aktien kann in guten wie in schlechten Zeiten für zusätzliches passives Einkommen sorgen. Aber wenn eine Rezession eintritt, suchen Sie vielleicht gezielt nach Dividendenaristokraten und Dividendenkönigen – Unternehmen, die seit Jahrzehnten konstant Dividenden zahlen.

Es ist nicht nur wahrscheinlicher, dass sie während einer Rezession weiter auszahlen, sondern sie können auch weniger oder geringere Kursschwankungen erfahren als beispielsweise Wachstumsaktien. Diese zusätzliche Stabilität kann die kurzfristige Volatilität des Portfolios ausgleichen und gleichzeitig Ihr Einkommen aus der Zeit der Rezession stärken.

Konsumgüter und defensive Aktien

Defensive und verbraucherrelevante Aktien können Ihr Portfolio in rauen Märkten weiter isolieren. Sie finden diese Aktien in Branchen, auf die sich Verbraucher direkt oder indirekt verlassen, unabhängig von wirtschaftlichem Gegenwind, wie zum Beispiel:

• Grundnahrungsmittel (Lebensmittel, Haushaltswaren, Lagerketten etc.)
• Schuldige Freuden wie Alkohol und Tabak
• Versand und Transport
• Versorgungsunternehmen wie Strom und Wasser funktioniert
• Gesundheitswesen, einschließlich Drogerien, Arzneimittel und medizinische Anbieter
• Versicherungen, einschließlich Hausrat-, Auto- und Krankenversicherung

Während viele dieser Branchen selten massive Wachstumsschübe erleben, machen sie ihre Wesentlichkeit und Allgegenwärtigkeit zu unschätzbaren Absicherungen in Zeiten des Abschwungs.

Zyklische Aktien

Zyklische Aktien werden von Unternehmen begeben, deren Wertentwicklung vom Konjunkturzyklus abhängt. (Denken Sie an Autos, nicht lebensnotwendige Haushaltsgüter wie Möbel und Geräte, Restaurants und bestimmte Materiallieferanten und -hersteller.)

Viele dieser Aktien gehören zu den am stärksten betroffenen, wenn die Wirtschaft schrumpft. Aber wenn die Wirtschaft wiedereröffnet wird, können sie übergroße Gewinne erzielen, wenn die Ausgaben steigen und die Gewinne zurückkehren.

Mit anderen Worten: Sie möchten vielleicht nicht in zyklische Aktien investieren, wenn eine Rezession einsetzt. Dennoch können Sie von ihrem schlechten Schicksal profitieren, indem Sie mitten in der Rezession mit einem Abschlag einkaufen. Wenn sich die Wirtschaft dann erholt, können Sie den Anstieg auf der anderen Seite reiten.

Aktienfonds

Wenn Sie es vorziehen, Ihre eigenen Aktien nicht auszuwählen, mögen Aktienfonds ETFs und Investmentfonds bieten eine einfachere Alternative. Diese Vermögenswerte bieten eine sofortige Diversifizierung und können in unsicheren Märkten weniger Volatilität aufweisen als konzentriertere Portfolios. Außerdem müssen Sie nicht viel Zeit mit der Verwaltung Ihres Portfolios verbringen, wenn die See rau wird.

Indexfonds sind in allen Wirtschaftslagen eine beliebte Art von Aktienfonds. Diese Fonds bilden bestimmte Indizes – wie den S&P 500 – passiv nach, um den Marktrenditen zu entsprechen.

Sie können auch in branchenspezifische Fonds investieren, die ein diversifiziertes Engagement innerhalb einer bestimmten Nische bieten. Es gibt auch viele zielbasierte Fonds, die Anlegern helfen sollen, bestimmte Gewinne zu erzielen. der Inflation entgegenwirken oder breit genießen ESG-Engagement.

Bande

Einige Anleger überlegen Bande in Zeiten wirtschaftlicher Instabilität als relativ sichere Anlage gelten. Im Allgemeinen bieten sie garantierte Zinszahlungen nach einem regelmäßigen Zeitplan bis zur Fälligkeit, was während eines Abschwungs eine Rettungsleine darstellen kann. (Insbesondere Staatsanleihen, die eher von der US-Regierung als von Unternehmen unterstützt werden.)

Sie können auch aus einer Reihe von Laufzeiten wählen oder sogar Anleihen auswählen, die sich auszahlen Zinsen angebunden Inflation (TIPPS) für zusätzlichen Schutz.

Und obwohl Anleihen in diesem Jahr aufgrund steigender Zinsen einen Schlag erlitten haben, ist das vor einer möglichen Rezession vielleicht keine schlechte Sache. Niedrigere Anleihekurse bedeuten jetzt die Möglichkeit, sich mit einem Abschlag im Vergleich zu zukünftigen Kursen einzukaufen.

Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente

Bargeld ist ein entscheidender Bestandteil der meisten kurzfristige Anlagestrategien entwickelt, um Bargeld zu schützen und zu vermehren, das Sie in weniger als 5 Jahren benötigen. Während selbst hochverzinsliche Konten in der Regel durch die Inflation an Boden verlieren, kann sich das aktuelle Hochzinsumfeld in einer potenziellen Rezession als besonders fruchtbar erweisen.

Sparkonten mit hoher Rendite

Wie der Name schon sagt, zahlen Hochzins-Sparkonten in der Regel höhere Zinsen als normale Sparkonten. Sie bieten auch FDIC Schutz, der Ihr Geld buchstäblich gegen Worst-Case-Szenarien versichert. Bei steigenden Zinsen könnten sie sich im Falle eines Konjunkturabschwungs als wahrer sicherer Hafen erweisen.

Einlagenzertifikate

Einlagenzertifikate oder CDs zahlen ebenfalls überdurchschnittliche Zinssätze und bieten eine FDIC-Versicherung. Sie unterscheiden sich jedoch in einigen wichtigen Punkten von Sparkonten.

Zunächst sperren CDs Ihr Geld für einen festgelegten Zeitraum, der von einigen Monaten bis zu über einem Jahrzehnt reichen kann. Wenn Sie versuchen, Ihr Geld vorzeitig abzuheben, kann Ihnen eine Strafe auferlegt werden.

Darüber hinaus zahlen die meisten CDs einen garantierten Zinssatz bis zur Fälligkeit. Das heißt, wenn Sie sich jetzt einen hohen Zinssatz sichern, werden Ihre Mittel mit dieser Rate weiter wachsen, selbst wenn die Marktzinsen später fallen.

Wenn Sie Ihr Geld nicht sofort brauchen, sind CDs ein großartiger Ort, um während einer Rezession oder in Hochzinsumgebungen Geld zu verstauen. Sie können Ihre CDs sogar „leitern“, um kürzere Laufzeiten fortlaufend zu sperren, bis Sie zur Auszahlung bereit sind.

Geldmarktkonten

Geldmarktkonten zahlen in der Regel höhere Zinssätze als herkömmliche Sparkonten, bieten aber ähnliche Möglichkeiten zum Ausstellen von Schecks wie Girokonten. Sie bieten auch eine FDIC-Versicherung zum Schutz Ihrer Gelder an, obwohl sie Auszahlungs- oder Guthabenanforderungen auferlegen können. Ihr erhöhtes Sicherheitsprofil macht sie zu einem idealen rezessionssicheren Produkt für kurzfristig orientierte oder risikoscheue Anleger.

Selbst

Bei all dem ist es wichtig, sich als rezessionssicheres Produkt nicht zu unterschätzen. Selbst wenn Sie Ihren Job verlieren oder Ihre Arbeitszeit verkürzt wird, können Sie in sich selbst investieren, indem Sie neues Wissen erwerben, um einen besseren Job zu bekommen oder eine neue Branche zu erkunden. Sie könnten erwägen, an von der Arbeit gesponserten Workshops, Online-Bildungskursen teilzunehmen oder sich sogar eine neue Fähigkeit wie Programmieren oder Malen beizubringen.

Aber die Investition in Ihre Karriere muss nicht Ihr Limit sein. Sie könnten einige Anstrengungen unternehmen, um Ihre Schulden vor einer möglichen Rezession aggressiv zurückzuzahlen, insbesondere angesichts des Gespensts höherer Zinssätze am Horizont. Je weniger Geld Sie in Zukunft für Rechnungen aufbringen müssen, desto mehr Sicherheit genießen Sie in der Krise.

Wer braucht rezessionssichere Produkte, wenn Sie KI haben?

Selbst wenn Sie wissen, wonach Sie suchen, erfordert die Auswahl der besten rezessionssicheren Produkte viel Recherche und Energie. Glücklicherweise gibt es andere Möglichkeiten – nämlich die Nutzung der Kraft der künstlichen Intelligenz, um die schwere Arbeit für Sie zu erledigen.

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Wir beginnen Sie mit Ihrer Auswahl an von Experten kuratierten Investment Kits, die jeweils darauf ausgelegt sind, ein bestimmtes Ziel zu erreichen. (Grundlegende Kits? Überprüfen. Emerging Tech? Du hast es. Schutz vor Inflation? Sichere Sache.)

Von da an übernimmt unsere künstliche Intelligenz die Führung, um Ihre zu behalten Asset Allocation und Risikobereitschaft perfekt ausbalanciert. Für zusätzliche Sicherheit können Sie sogar einschalten Portfolio-Schutz um Ihre Gewinne zu schützen und das Verlustrisiko zu minimieren.

Nein, wir können nicht versprechen, dass all dies rezessionssicher ist – und das kann auch niemand sonst. Was wir anbieten können, ist die Möglichkeit, Ihr Portfolio von einer erfahrenen KI pflegen zu lassen und auf Marktbewegungen zu reagieren (oder sie sogar zu antizipieren), um Ihnen zu helfen, langfristig größeres Vermögen aufzubauen.

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Stichwort: Rezessionssichere Produkte