Reihen dieser Investoren sind bereit für ein schnelles Wachstum im kommenden Jahrzehnt

Laut einem neuen Bericht von McKinsey & Company ist die US-Vermögensverwaltungsbranche bereit, in den nächsten fünf Jahren jährlich um etwa 5 % zu wachsen, während bestimmten Segmenten der Anlegerpopulation der größte Aufschwung bevorsteht.

Insbesondere drei Untergruppen von Investoren zeigen Anzeichen für „signifikantes und dauerhaftes Wachstum“, so der Bericht.

Dazu gehören Frauen, neue Investoren, die während der Covid-19-Pandemie zum ersten Mal Brokerage-Konten eröffnet haben, und hybride wohlhabende Investoren, die sowohl mit traditionellen Finanzberatern als auch mit selbstgesteuerten Konten zusammenarbeiten.

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Denn 2021 war insgesamt ein durchwachsenes Jahr für die US-Vermögensverwaltungsbranche mit einem rekordhohen Kundenvermögen von 38 Billionen US-Dollar, aber dem langsamsten zweijährigen Umsatzwachstum seit 2010 mit einer Rate von 1 %.

„Obwohl wir sagen würden, dass die Branche widerstandsfähig war, würden wir auch sagen, dass sie nicht unversehrt geblieben ist“, sagte Jill Zucker, Senior Partnerin bei McKinsey und eine der Autorinnen des Berichts.

„Wirklich, die Botschaft für Vermögensverwalter ist, dass dies sicherlich kein Moment ist, um selbstzufrieden zu sein“, sagte sie.

Frauen kontrollieren in den USA bereits etwa 33 % des investierbaren Vermögens – oder 12 Billionen US-Dollar

Und das wird in den nächsten zehn Jahren noch zunehmen, da erwartet wird, dass männliche Babyboomer sterben und ihren weiblichen Ehepartnern, die oft jünger sind und eine längere Lebenserwartung haben, Geld hinterlassen.

Es wird erwartet, dass amerikanische Frauen bis 2030 einen Großteil der 30 Billionen Dollar an investierbarem Vermögen kontrollieren werden, die den Babyboomern gehören.

Jüngere wohlhabende Frauen sind ebenfalls auf Wachstumskurs, da sie sich zunehmend für ihre Finanzen interessieren. Etwa 30 % mehr verheiratete Frauen treffen im Vergleich zu vor fünf Jahren Finanz- und Investitionsentscheidungen, stellte McKinsey fest.

Während es Frauen bei Anlageentscheidungen an Selbstvertrauen fehle, mangelt es ihnen nicht an Kompetenz, so Zucker.

Für Finanzberater wird es wichtig sein, ihre unterschiedlichen Bedürfnisse zu antizipieren, z. B. die Betonung des Wohlergehens der Familie gegenüber der Anlageperformance.

„Frauen suchen nach etwas, das sich etwas von ihrer Beziehung zu ihrer Vermögensverwaltungsinstitution unterscheidet“, sagte Zucker.

Seit Anfang 25 wurden mehr als 2020 Millionen neue Direktbrokerage-Konten eröffnet. Viele dieser neuen Konten gehören Erstinvestoren, da die Amerikaner während der Pandemie mehr Geld sparen konnten.

Die Einführung wurde durch Entwicklungen in der Finanzbranche vorangetrieben, darunter die Abschaffung von Online-Maklerprovisionen und der verbesserte Zugang zu Teilaktien.

Die hohe Wachstumsrate inmitten der Pandemie wird möglicherweise nicht von Dauer sein. Aber es wird laut McKinsey in den nächsten 10 Jahren immer noch eine beschleunigte Expansion geben, teilweise aufgrund des niedrigen Durchschnittsalters von 35 Jahren für diese engagierten Investoren.

Wohlhabendere Anleger arbeiten sowohl mit traditionellen Finanzberatern als auch mit selbstverwalteten Konten.

Im Jahr 2021 galt ein Drittel der wohlhabenden Haushalte – diejenigen mit mehr als 250,000 US-Dollar und weniger als 2 Millionen US-Dollar an investierbarem Vermögen – als hybrid. Das ist laut McKinsey ein Anstieg um 9 Prozentpunkte in drei Jahren.

Laut McKinsey ist das Wachstum auf eine Kombination aus dem Wunsch nach menschlicher Beratung und der Erschwinglichkeit und Einfachheit von Direktinvestitionen zurückzuführen.

„Es gibt einfach einen Wunsch zu experimentieren, den wir während der Pandemie in anderen Aspekten des Lebens der Menschen gesehen haben, den wir in der Vermögensverwaltung historisch nicht gesehen haben“, sagte Zucker.

Vermögensverwalter, die sowohl Direktvermittlungs- als auch Beratungsangebote anbieten, werden laut der Studie am besten von diesem Trend profitieren.

Die Pandemie kann sich nachhaltig darauf auswirken, wie wohlhabende Anleger sich für ihre Vermögensverwaltung beraten lassen, wobei sich nur 15 % darauf freuen, wieder persönlich oder in einer Filiale zu besuchen. Etwa 40 % der vermögenden Anleger mit einem Anlagevermögen von mehr als 2 Millionen US-Dollar gaben an, dass sie Telefon- oder Videokonferenzen für Vermögensverwaltungssitzungen bevorzugen.

Auch der Anteil wohlhabender und jüngerer Haushalte, die daran interessiert sind, sowohl ihre Bank- als auch ihre Anlagekonten zu konsolidieren, ist gestiegen. Laut McKinsey gaben etwa 53 % der unter 45-Jährigen und 30 % der Personen mit einem investierbaren Vermögen von 5 bis 10 Millionen US-Dollar an, dass sie es vorziehen, diese Beziehungen zu festigen.

Diese Präferenzen könnten durch niedrige Verwaltungsgebühren, die Möglichkeit hoher Renditen auf Einlagen und die Leichtigkeit von Transaktionen über die verschiedenen Arten von Konten getrieben werden, so die Untersuchung.

Alternative Anlagen – wie Private Equity, Private Debt, Immobilien, Infrastruktur und natürliche Ressourcen – tauchen immer häufiger in individuellen Portfolios auf. Laut McKinsey zeigen etwa 35 % der 25- bis 44-jährigen Anleger eine erhöhte Nachfrage nach diesen Vermögenswerten.

Darüber hinaus wenden sich Investoren auch mehr digitalen Vermögenswerten zu, darunter Kryptowährungen, tokenisierte Aktien, Schuldverschreibungen, Stablecoins, Kunst und Sammlerstücke. Anleger fügen diese Vermögenswerte aus mehreren Gründen hinzu, darunter die Möglichkeit, Zugang zu neuen Technologien, Inflationsschutz, Experimenten oder Spekulationen zu erhalten.