Qualifizierte vs. nicht qualifizierte Dividenden: Was ist der Unterschied?

Viele Menschen fragen sich, ob sie in qualifizierte oder nicht qualifizierte Dividenden investieren sollten und was die Unterschiede sind. Der größte Unterschied besteht darin, wie jeder besteuert wird. Um festzustellen, welche Dividendenaktien einen Platz in Ihrem individuellen Portfolio haben könnten, sollten Sie den Jahresabschluss des Unternehmens, die Dividendenrendite, die Zukunftsaussichten und Ihre eigene Risikobereitschaft untersuchen. Sie bestimmen auch, ob es sich bei den Dividenden um reguläre Dividenden oder qualifizierte Dividenden handelt. Das macht aufgrund unterschiedlicher Besteuerung einen erheblichen Unterschied darin, in welche Aktien Sie investieren. EIN Finanzberater kann Ihnen helfen, die besten Dividenden für Ihr Portfolio zu finden und sogar Ihr Vermögen in Ihrem Namen zu verwalten.

Was sind Dividendenerträge? 

Dividendenerträge sind Teil des Einkommensstroms aus Stammaktien und stammen aus einem Teil der Gewinne eines Unternehmens, der regelmäßig an die Aktionäre ausgezahlt wird. Der nach Auszahlung der Dividende verbleibende Gewinn wird in das Unternehmen reinvestiert. Nicht jedes Unternehmen zahlt Dividenden an die Aktionäre. Dividendeneinnahmen sind in Zeiten rückläufiger Aktienmärkte besonders wichtig, da das Investieren in Wert oft eine intelligentere Strategie ist als das Investieren in Wachstum.

Bestände mit einem erheblichen Dividendenrendite wachsen normalerweise nicht schnell. Sie gelten als Value-Aktien. Value Investing ist oft eine wichtige Strategie während einer Rezession oder eines Bärenmarktes. Dividendenerträge werden besteuert. Wenn Sie qualifizierte vs. nicht qualifizierte Dividenden untersuchen, werden Sie die Unterschiede in der Besteuerung verschiedener Arten von Dividenden entdecken.

Qualifizierte Dividenden

Wenn die Dividenden, die Sie erhalten, als qualifizierte Dividenden eingestuft werden, zahlen Sie darauf Steuern zum Kapitalertragsrate. Der Kapitalertragssatz ist oft niedriger als der Steuersatz auf nicht qualifizierte oder ordentliche Dividenden. Wenn Sie eine Person mit geringerem Einkommen sind, müssen Sie möglicherweise keine Steuern an die Bundesregierung auf den Teil Ihrer Dividenden zahlen, die als qualifizierte Dividenden eingestuft werden.

Wenn Sie qualifizierte Dividendenerträge erhalten, beträgt der Kapitalertragsteuersatz je nach Einkommen 20 Prozent, 15 Prozent oder 0 Prozent. Es ist oft rentabler, qualifizierte Dividenden zu erhalten als gewöhnliche Dividenden. Dividenden müssen diese Kriterien erfüllen, um als qualifizierte Dividenden zu gelten:

Die Geschichte geht weiter

• Die Dividende muss von einem US-Unternehmen oder einem qualifizierten ausländischen Unternehmen gezahlt werden.

• Wenn Sie Aktien am oder vor dem kaufen Ex-Dividendentag und dann mindestens 61 Tage halten, bevor die nächste Dividende gezahlt wird, dann ist die Dividende eine qualifizierte Dividende.

• Die Aktie muss die Haltedauer erfüllen. Für Dividenden, die zum Kapitalertragssatz besteuert werden, kann die Haltedauer 60 Tage für Investmentfonds und Stammaktien und 90 Tage für Vorzugsaktien betragen. Wenn Sie die Haltefrist nicht einhalten, wird die Dividende nicht qualifiziert.

• Die Dividenden sind beim Internal Revenue Service (IRS) nicht als solche aufgeführt, die nicht für den Vorzugsstatus in Frage kommen.

• Dividenden dürfen keine Kapitalertragsausschüttungen oder Zahlungen von steuerbefreiten Organisationen sein.

Gewöhnliche (nicht qualifizierte) Dividenden

Die meisten von einer Kapitalgesellschaft gezahlten Dividenden sind normale Dividenden und erfüllen nicht die Kriterien für qualifizierte Dividenden. Das heißt, sie werden mit Ihrem individuellen Grenzsteuersatz besteuert. Der Grenzsteuersatz ist der Einkommenssteuersatz, der auf den letzten vom Investor verdienten Dollar gezahlt wird. In fast allen Fällen sind qualifizierte Dividenden für den Anleger besser als gewöhnliche Dividenden.

Wenn Ihre Steuerklasse mehr als 15 Prozent, aber weniger als die oberste Steuerklasse von 37 Prozent beträgt, zahlen Sie 15 Prozent auf qualifizierte Dividenden. Wenn Ihre Steuerklasse 37 Prozent beträgt, zahlen Sie 20 Prozent qualifizierte Dividenden. Dies ist beim Vergleich von ordentlichen Dividenden und qualifizierenden Dividenden von Bedeutung. Eine allgemeine Regel, um Geld zu sparen, besteht darin, Investitionen, die normale Dividenden zahlen, auf steuerbegünstigten Konten wie z. B. zu halten traditionelle individuelle Altersvorsorgekonten (IRA). Qualifizierte Dividenden können auf steuerpflichtigen Konten gehalten werden, da der Steuersatz wahrscheinlich niedriger ist.

Der Internal Revenue Service (IRS) weist darauf hin, dass die Steuerzahler davon ausgehen, dass alle Dividenden gezahlt werden Stamm- oder Vorzugsaktien ist eine gewöhnliche Dividende, es sei denn, die ausgebende Gesellschaft oder andere Körperschaft rät Ihnen anders. Zu den Unternehmen, die fast immer normale Dividenden statt qualifizierte Dividenden ausschütten, gehören die folgenden:

Dividenden-Reinvestitionspläne (DRIPs) und Zahlungen anstelle von Dividenden werden ebenfalls mit einem höheren Steuersatz besteuert. Dividenden werden Ihnen am mitgeteilt IRS-Formular 1099-DIV und entweder als ordentliche oder qualifizierte Dividende angegeben werden.

Fazit

Dividendenerträge sind ein wertvoller Teil Ihrer Rendite aus Aktieninvestitionen. Wenn Sie ein Einkommens- oder Value-Investor sind, wählen Sie normalerweise Aktien mit höheren Dividendenrenditen. Erträge aus Kapitalerträgen, die aus einem Anstieg des Aktienkurses resultieren, sind in einem steigenden Markt wichtig, aber Dividendeneinnahmen übernehmen in einer rezessiven Wirtschaft die Führung. Die meisten Dividenden sind gewöhnliche Dividenden, die mit dem Grenzsteuersatz eines Anlegers besteuert werden. Ordentliche Dividenden sollten in a gehalten werden steuerlich begünstigt Konto wenn möglich.

Tipps zum Investieren

• Es ist nicht immer einfach, die Art der Investitionen zu bestimmen, die Sie tätigen sollten. Es kann ratsam sein, sich beim Investieren von einem Finanzberater professionell beraten zu lassen, um die richtige Vermögensmischung zu finden. Wenn Sie keinen Finanzberater haben, muss es nicht schwierig sein, einen zu finden. Das kostenlose Tool von SmartAsset kann Ihnen helfen, einen kompatiblen Finanzberater zu finden, der Ihnen nicht nur bei der Auswahl von Aktien nach Ihren Vorlieben helfen kann, sondern auch mit den steuerlichen Auswirkungen von qualifizierten gegenüber nicht qualifizierten Dividenden umgehen kann. Sie können zwischen drei qualifizierten Finanzberatern in Ihrer Nähe wählen. Wenn Sie bereit sind, Jetzt loslegen.

• Ein Finanzberater kann Ihnen nicht nur bei Ihren Dividendenerträgen helfen, sondern unabhängig von den Marktbedingungen kann ein Berater Ihnen helfen, Anlagen mit einer angemessenen Rendite basierend auf Ihren Risikopräferenzen auszuwählen. Finden Sie heraus, wie viel ein Finanzberater kosten darf Das kostenlose Tool von SmartAsset.

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