OCC fordert Anchorage Digital auf, das AML-Programm zu bereinigen

Die nationale Bankenaufsicht der USA ist mit dem Know-your-Customer (KYC)-Programm von Anchorage Digital nicht zufrieden.

Am 21. April veröffentlichte das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) eine Zustimmungsverfügung, in der es die laxe Einhaltung von KYC- und Anti-Geldwäsche-Bestimmungen durch Anchorage Digital anführte. Die Anordnung verlangt von Anchorage, diese Praktiken einzustellen und zu unterlassen und stattdessen eine Umgestaltung und eine Reihe von Neueinstellungen vorzunehmen. 

„Das OCC verpflichtet alle staatlich zugelassenen Banken zu den gleichen hohen Standards, unabhängig davon, ob sie traditionelle oder neuartige Aktivitäten ausüben“, sagte Michael J. Hsu, amtierender Rechnungsprüfer. „Wenn Institutionen zu kurz kommen, werden wir Maßnahmen ergreifen und sie zur Rechenschaft ziehen, um die Einhaltung der Bundesgesetze und -vorschriften sicherzustellen.“

Die Anordnung verlangt, dass Anchorage einen Bankgeheimnisbeauftragten einsetzt, der über die Einhaltung des Bank Secrecy Act, dem Rückgrat der AML- und KYC-Programme in den USA, wacht. Es schreibt auch die Einrichtung eines Compliance-Ausschusses mit mindestens drei Mitgliedern und eine Überprüfung bestehender Hochrisikokunden vor. 

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Eine Zustimmungsverfügung bedeutet normalerweise, dass beide Parteien ⁠ – in diesem Fall das OCC und Anchorage Digital ⁠ – eine Einigung über weitere Schritte erzielt haben. Gemäß der Anordnung hat Anchorage „mit Korrekturmaßnahmen begonnen und verpflichtet sich, alle notwendigen und angemessenen Schritte zu unternehmen, um die vom OCC festgestellten Mängel zu beheben“.

In einer mit The Block geteilten Erklärung sagte Anchorage: „Die Ergebnisse, die kürzlich vom OCC geteilt wurden, spiegeln verbesserungswürdige Bereiche wider, die vom OCC im Jahr 2021 in seiner Aufsichtsfunktion identifiziert wurden.“

Anchorage wird seit Anfang Januar unter einer bedingten Nationalbank-Charta des OCC betrieben, die unter Brian Brooks ausgestellt wurde, der zu dieser Zeit amtierender Rechnungsprüfer der Währung war. Die Art dieser Charta bedeutet, dass Anchorage unter einer Art Probestatus operiert. Seit Michael Hsu die Position übernommen hat, hat das OCC keine solchen Chartas mehr herausgegeben. 

Update: 4 21:2022 EST: Dieser Artikel wurde aktualisiert, um einen Kommentar von Anchorage Digital aufzunehmen, der nach der Erstveröffentlichung eingegangen ist, sowie um anzugeben, dass das OCC eher eine Zustimmungsverfügung als eine Unterlassungsverfügung erlassen hat.