Jetzt könnte der beste Zeitpunkt sein, um sich mit monatlichen Dividenden zurückzuziehen

Trotz all dem Untergang und der Dunkelheit da draußen, Es gab noch nie einen besseren Zeitpunkt, um in den Ruhestand zu gehen.

Ich weiß, das klingt absurd, aber es ist wahr, besonders wenn du vorhast, dich allein aufgrund von Dividenden zurückzuziehen. Mit dem Crash von 2022, der die Aktienkurse niederschmettert – und die Dividendenrenditen in die Höhe treibt – ist es die beste Zeit, sich ein paar übergroße Auszahlungen günstig zu schnappen!

Aber die Blue Chips, die jeder kauft, sind es nicht die Antwort. Denn trotz des Ausverkaufs ist die durchschnittliche Rendite der S&P 500-Aktie auf … 1.6 % gestiegen.

Das wird es auf keinen Fall bringen, und Treasuries wird es auch nicht. Wenn Sie die 10-jährige Anleihe zu einer aktuellen Rendite von 3.8 % kaufen, erhalten Sie nur 19 US-Dollar pro Jahr an Dividenden auf Ihre 500 US-Dollar – Einkommen auf Armutsniveau.

Deshalb brauchen wir echt Renditen, nicht die „vorgetäuschten Auszahlungen“, mit denen sich die meisten Menschen zufrieden geben.

Hier kommt meine 500-Dollar-Ruhestandsstrategie ins Spiel. Das Schöne an diesem Ansatz ist, dass er skalierbar ist. Haben Sie 1 Million Dollar? Kein Problem: Ihre 5,000 $ pro Monat steigen auf 10,000 $. Und weiter geht es.

Das „Geheimnis“ hier ist einfach: Überspringen Sie die Blue-Chip-Geizhals und machen Sie mit geschlossene Fonds (CEFs), die sich durch höhere Erträge auszeichnen, als Sie sie sonst nirgendwo finden werden. Wir werden unten auf ein Drei-CEF-„Mini-Portfolio“ tippen, das dieses Pensionsversprechen von 500 US-Dollar einlöst.

Darüber hinaus halten CEFs – einschließlich der drei unten – Aktien, die Sie wahrscheinlich bereits besitzen, sodass Sie nicht einmal Ihre Investitionen wechseln müssen, um diese großen Auszahlungen zu erhalten!

Ein seltener CEF-Verkauf, dank der Fed

Ich schreibe seit fast einem Jahrzehnt über CEFs und investiere schon viel länger in sie, und ich kann sagen, dass ihr Einkommen und ihr Gewinnpotenzial heute besser aussehen als zu irgendeinem anderen Zeitpunkt meiner Investmentkarriere.

Gute Nachrichten zur Inflation haben die Märkte in die Höhe getrieben, aber die meisten Vermögenswerte, einschließlich CEFs, sind immer noch überverkauft. Schauen Sie sich nur an, was im letzten Jahr mit Aktien, Anleihen und Immobilien passiert ist.

Das ist seltsam. Tatsächlich hat es seit 2008 in allen drei Anlageklassen keinen Bärenmarkt mehr gegeben. Der Markt prognostiziert also im Wesentlichen eine größere Rezession als damals.

Aber wir sind heute an einem ganz anderen Ort. Im Gegensatz zu damals geht es den Banken heute gut, da sie höhere Gewinne gemeldet haben, da steigende Zinsen ihre Margen dicker machten. Darüber hinaus sehen wir keine Beweise für Massenentlassungen, Massenverfallserklärungen oder andere Anzeichen für langfristiges Unwohlsein. Aus diesem Grund hat eine Erholung Ende des Jahres die Aktien um 10 % gegenüber ihren Tiefstständen von 2022 zum jetzigen Zeitpunkt in die Höhe getrieben, wobei weitere Gewinne wahrscheinlich sind.

Yields to the Stars – ohne die Moonshot-Risiken

Wenn die Preise jedoch steigen, werden die laufenden Renditen auf Aktien und CEFs fallen. Deshalb ist es wichtig, jetzt zu kaufen.

Schauen wir uns also die drei CEFs an, die ich zuvor erwähnt habe, die dir sofort ein diversifiziertes, ertragsstarkes Portfolio verschaffen, das 500 US-Dollar in monatliche Dividenden von 5,000 US-Dollar verwandelt, mit einem starken Aufwärtspotenzial obendrein.

„Bereit für den Ruhestand“ CEF Nr. 1: Blinken Sie, und Sie werden diese 11 % Auszahlung verpassen

Langjährige Leser werden das erkennen BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) weil wir im Jahr 2022 wiederholt darüber gesprochen haben. Es ist ein relativ neuer Fonds, der von der weltgrößten Investmentfirma betrieben wird (BlackRock hat 10 US-Dollar). Billionen im Vermögen).

Eine Erholung im Technologiebereich (dank schwächerer Inflation) und ein solides Portfolio schnell wachsender Unternehmen wie z Monolithische Energiesysteme (MPWR), Bio-Techne
TECHNIK
(TECHNIK
ECH
) und Paylocity (PCTY) haben CEF-Investoren dazu verleitet, BIGZ genauer unter die Lupe zu nehmen. Dies gilt auch für den Abschlag auf den Nettoinventarwert (NAV oder den Wert der von ihm gehaltenen Aktien).

Der Abschlag von BIGZ von 20.4 % unterstreicht das Potenzial des Fonds in mehrfacher Hinsicht. Auf der Ertragsseite bedeutet dies, dass die Rendite des Fonds von 11.4 % durch eine Rendite von nur 9.1 % auf den NAV gedeckt werden kann (weil die Rendite von 11.4 % auf dem diskontierten Marktpreis berechnet wird, während die Zahl von 9.1 % auf der Performance des Fonds basiert). NAV teilen).

Da der Technologiesektor diese 9.1 % NAV-Rendite mit 17.5 % annualisiert in den letzten zehn Jahren fast verdoppelt hat, sieht die Dividende von BIGZ sehr nachhaltig aus.

Aber dieser 20%-Rabatt-Deal wird nicht ewig dauern. Beachten Sie, dass BIGZ vor dem Ausverkauf im Jahr 2022 kurzzeitig zum Nennwert gehandelt wurde – nicht anders als die anderen Technologiefonds von BlackRock, die einen Großteil ihres Lebens mit hohen Prämien gehandelt haben. Wenn BIGZ wieder zum Nennwert gehandelt wird, erhalten Aktionäre, die mit dem Kauf warten, eine Rendite von 9.1 % auf den Marktpreis. Das ist zwar genauso nachhaltig wie die aktuelle Rendite von 11.4 %, aber der Grund für den Kauf ist jetzt offensichtlich.

Selbst wenn Sie den potenziellen Gewinn, den Sie durch das Warten verpassen würden, beiseite lassen, zeigt die obige Grafik, wie eine Verzögerung Ihres BIGZ-Kaufs um nur eine kurze Zeit Ihr Einkommen um fast 1,000 US-Dollar pro Monat verringern könnte! Charts wie diese zeigen, warum Einkommens-Trader Bärenmärkte lieben.

„Für den Ruhestand bereiter“ CEF Nr. 2: Eine „eiserne“ Rendite von 12.5 % aus den besten Anleihen

Unsere zweite CEF ist die Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
VV
), das Schulden von risikoreicheren (und damit ertragreicheren) Unternehmen mit risikoärmeren kurzfristigeren Schulden ausgleicht. Diese Strategie hat EVV geholfen, seine Dividende, die jetzt 12.5 % beträgt, aufrechtzuerhalten.

Die Pandemie und die Senkung der Zinssätze auf nahezu Null haben die Einnahmen, die EVV aus seinem Portfolio erzielt hat, verringert. Das Management hielt die Auszahlungen jedoch konstant, wodurch EVV in eine viel bessere Position gebracht wurde, um seine Dividende jetzt aufrechtzuerhalten.

Das ist eine große Sache, denn der EVV-Rabatt von 7.9 % sorgt auch für eine nachhaltigere Rendite. Als Ergebnis dieses Abschlags beträgt die Rendite von EVV von 12.5 % auf den Marktpreis nur eine Rendite von 11.5 % auf den NAV. Das klingt zwar hoch, aber die Maßnahmen der Fed haben die Renditen auf dem Markt für hochverzinsliche Unternehmensanleihen in die Höhe getrieben.

Mit einer durchschnittlichen Rendite von derzeit 8.7 % auf hochverzinsliche Anleihen kann EVV einfach mit den Renditen des breiteren Marktes mithalten und seine Auszahlungen nahezu aufrechterhalten. Aber da EVV den Markt zermalmt hat, wird es wahrscheinlich viel besser abschneiden.

Mit einem zuverlässigen Einkommensstrom von 12.5 % und höherem Auszahlungspotential ist der EVV-Rabatt nicht mehr lange von dieser Welt. Wir können bereits sehen, wie sich der nächste große Aufwärtstrend abzeichnet.

Dieser Schlussabschlag bedeutet auch, dass wir mit höheren Kapitalgewinnen rechnen können, da EVV noch im August zum Nennwert gehandelt wurde.

„Bereit für den Ruhestand“ CEF Nr. 3: Ein 11.8 %-Zahler mit einem Rabatt auf die geliehene Zeit

Runden wir unser Mini-Portfolio mit dem ab Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), das 11.8 % abwirft und hochwertige Real Estate Investment Trusts (REITs) wie Lagerbesitzer hält Prologis
PLD
(PLD), Self-Storage-REIT Öffentliche Lagerhaltung (PSA) und Mall-Vermieter Immobilieneinkommen
O
(Ö).

In den letzten Wochen haben wir auch gesehen, wie der Rabatt von AWP langsam an Boden gewinnt.

Eine Erholung auf die frühere Norm des Fonds von 2 % Abschlag scheint in den kommenden Monaten wahrscheinlich, was zusammen mit der Rendite von 12 % potenzielles Aufwärtspotenzial bietet.

Kombinieren Sie AWP mit den beiden anderen oben genannten Fonds und Sie erhalten Zugang zu globalen Immobilien, hochverzinslichen Unternehmensanleihen und Spitzentechnologie. Das ist ein sehr hohes Maß an Diversifikation, das Ihr Risiko senkt, während Sie die 12 %-Dividende unseres Mini-Portfolios kassieren.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine