New York Fed, mehrere Großbanken testen „reguliertes Haftungsnetzwerk“

Die Federal Reserve Bank of New York ist bereit, einen Proof-of-Concept für „regulierte Haftungsnetzwerke“ vorzustellen – ein Experiment zur Verfolgung und Übertragung von tokenisierten Schulden, die von einer Reihe regulierter Finanzinstitute ausgegeben werden.

Die großen Kreditgeber Citi, Bank of America, BNY Mellon und HSBC sowie die Zahlungsspezialisten Mastercard und Swift sind laut vier mit der Angelegenheit vertrauten Personen an dem Test beteiligt, der Anfang nächster Woche angekündigt wird. Ein Weißbuch, das die Vorteile von RLN erläutert, wird ebenfalls veröffentlicht, fügten die Quellen hinzu.

Im Wettlauf um die Etablierung neuer digitaler Geldformen stellen RLN eine potenzielle Alternative zu unregulierten Token wie Bitcoin dar, aber auch zu den digitalen Zentralbankwährungen, die viele Zentralbanken der Welt untersuchen. Die Prämisse ist, dass Zentralbankgeld, Geschäftsbankgeld und elektronisches Geld – ausgegeben von regulierten Nichtbanken-Zahlungsunternehmen – alle auf demselben verteilten Hauptbuch existieren könnten.

Die anstehende RLN-Ankündigung folgt auf eine kürzlich enthüllte digitaler Dollar-Pilot zielt darauf ab, interoperable Blockchains für nahezu sofortige grenzüberschreitende Zahlungen und Clearing zu verwenden. Und am 10. November hat die New York Fed angekündigt ein gemeinsames Experiment mit der Monetary Authority of Singapore, der Finanzaufsichtsbehörde des Stadtstaates, um zu testen, wie Großhandels-CBDCs grenzüberschreitende Zahlungen mit mehreren Währungen rationalisieren könnten.

Die Nachricht kommt, als das Chaos auf den unregulierten Kryptomärkten nach dem atemberaubenden Zusammenbruch von Sam Bankman-Frieds Börse FTX herrscht.

Tony McLaughlin, ein leitender Angestellter bei Citi, der sich auf neu entstehende Zahlungen und Geschäftsentwicklung konzentriert, ist führend auf dem Gebiet der RLNs. Im ein neuer Blogbeitrag Auf der Website von Citi schrieb er: „Es könnte für Zentralbanken und Aufsichtsbehörden möglich sein, durch einen leichten Schwenk bei bestehenden CBDC-Projekten und die aufkommende Tokenisierung von Geschäftsbankgeld eine neue Richtung für den regulierten Sektor einzuschlagen. Sie können eine breitere Sicht auf die anstehende Aufgabe einnehmen – nicht die Tokenisierung von Zentralbankverbindlichkeiten, sondern die Tokenisierung aller regulierten Verbindlichkeiten auf einer gemeinsamen Plattform.“

McLaughlin, der auf eine Bitte um Stellungnahme von The Block nicht reagierte, schrieb in dem Blogbeitrag, dass sicheres digitales Geld reguliert werden muss; auf Verlangen zum Nennwert einlösbar; in nationalen Währungseinheiten denominiert; und „einen eindeutigen Rechtsanspruch gegenüber dem regulierten Emittenten“. Er schlug vor, dass auch andere regulierte Vermögenswerte – wie Anleihen, Aktien und Handelsinstrumente – auf einem RLN existieren könnten.

Eine mit den Plänen der New Yorker Fed vertraute Person, die nicht genannt werden wollte, sagte: „RLN ist ein Ansatz, um auf einem bestehenden System aufzubauen, anstatt zu riskieren, vollständig durch alternative Systeme ersetzt zu werden.“

Ein Sprecher der New Yorker Fed lehnte eine Stellungnahme ab, ebenso wie ein Sprecher von Citi. HSBC, Bank of America, BNY Mellon, Mastercard und Swift antworteten nicht auf Anfragen nach Kommentaren. 

Mit zusätzlicher Berichterstattung von Colin Wilhelm. 

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