Mein Spielplan für diesen von der Fed in Panik geratenen Markt

Viele Leser fragen mich, wann dieser Markt seinen Tiefpunkt erreichen wird. Wir wissen es natürlich nicht genau, weil Markttiefs erst im Nachhinein sichtbar werden. Aber ich würde Sagen Sie, dass jetzt ein guter Zeitpunkt ist, um Dividendenaktien zu kaufen – insbesondere, wenn Sie Dollar Cost Averaging (DCA) verwenden, das Sie wahrscheinlich zum Aufbau Ihres Portfolios verwendet haben.

DCA (oder beispielsweise der Kauf eines festen Betrags an einem festen Datum im Laufe des Jahres) ist besonders effektiv für hochverzinsliche CEFs, die natürlich unser Favorit sind CEF-Insider Bedienung.

Das liegt an den überdurchschnittlichen Dividenden und hohen Abschlägen auf den Nettoinventarwert (NAV oder den Wert der Aktien in ihren Portfolios) dieser Fonds. CEF-Anleger, die DCA in CEFs einzahlen, können ihre Einkommensströme im Laufe der Zeit langsam aufbauen, ihre Volatilität reduzieren und natürlich auch große Dividenden und Rabatte erhalten.

Um zu verstehen, was ich meine, betrachten Sie einen CEF wie den BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ), die Wahl eines Konträren, falls es jemals eine gegeben hat. Wenn Sie diesen Fonds ab sofort über DCA kaufen, erhalten Sie Ihren ersten Kauf mit einer Rendite von 10.2 % und einem Abschlag von 17.3 % auf den NAV.

Das könnte eine gute Strategie sein, wenn du zögerst, auf BIGZ zu setzen, was ich verstehen kann, da es Small-Cap-Tech-Aktien wie hält Bill.com-Beteiligungen (BIL
Bil
L), die Back-End-Software für kleine und mittlere Unternehmen herstellt; Five9 (FIVN), die Kundendienstsoftware liefert; und Axon Enterprise
AXON
(Axon), ein Hersteller von Software für Polizei und Militär.

Diversifikation, DCA-Abdeckung für CEF-Anleger in beiden Fällen

Unabhängig davon, ob Sie auf einmal oder im Durchschnitt kaufen, bin ich weiterhin der Meinung, dass jetzt ein guter Zeitpunkt ist, aktienorientierte CEFs zu kaufen. Und obwohl ich BIGZ als eine gute Wahl für ein spekulatives Spiel auf eine wirtschaftliche Erholung ansehe, sollten Sie immer eine Sammlung von CEFs mit einer diversifizierten Palette von Vermögenswerten wie Blue-Chip-Aktien, Unternehmensanleihen und Real Estate Investment Trusts (REITs) halten. . Sie finden diese unter den CEFs mit Kaufempfehlung, die ich empfehle CEF-Insider.

Auf diese Weise werden Sie den heutigen gesunden (und es is gesund!) Wirtschaft in vielerlei Hinsicht. Und wenn der Markt die stürzen, sind Sie gut diversifiziert und können Ihre hohen CEF-Dividenden in Ruhe weiter kassieren.

Aber ich sehe gute Zeichen für die Wirtschaft und unsere CEFs, auch wenn sich die Dinge wahrscheinlich zwei Schritte vorwärts und einen Schritt zurück bewegen werden – was die Bedeutung hoher Dividenden unterstreicht (die es uns ermöglichen, Rückschläge ohne zu überstehen). verkaufen müssen) und einen DCA-Ansatz, der es uns natürlich ermöglicht, mehr unserer CEFs zu kaufen, wenn ihre Preise niedrig sind, und weniger, wenn sie hoch sind.

Hier sind zwei Gründe, warum ich optimistisch bin:

Beschäftigung bleibt stark

Trotz des ständigen Stroms schlechter Nachrichten aus den Medien können wir uns darüber trösten, dass es in Amerika nach wie vor viele Arbeitsplätze gibt:

Die Arbeitslosigkeit sinkt auf historische Tiefstände

Die Amerikaner arbeiten mehr denn je, mit einer Arbeitslosenquote von 3.6 %, die die niedrigste seit 1969 ist. Die Arbeitnehmer haben auf dem heutigen Arbeitsmarkt so viel Macht – etwas, das sie seit Generationen nicht mehr gespürt haben –, dass dies zu einem Ausgabenschub auf breiter Front führt.

Daten von MastercardMA
macht deutlich, dass wir nicht nur höhere Ausgaben wegen der erhöhten Inflation sehen. Denn wenn die Verbraucher Angst hätten, dass die grassierende Inflation das Leben unbezahlbar macht, würden sie ihre Ausgaben für beispielsweise Schmuck seit vor der Pandemie nicht um fast 90 % erhöhen. Doch genau das sehen wir.

Unternehmensgewinne steigen trotz steigender Kosten

Führt diese höhere Nachfrage zu höheren Unternehmensgewinnen? Man könnte argumentieren, dass dies vielleicht nicht der Fall ist, da Unternehmen mehr für Arbeiter und Rohstoffe bezahlen. Diese Kosten werden jedoch durch höhere Umsätze mehr als ausgeglichen, was die Gewinne auf 10-Jahres-Höchststände treibt:

Die linke Seite dieses Diagramms – die letzte Gewinnspitze im Jahr 2012 – ist wichtig, weil sie den Beginn eines Bullenmarktes nach der Großen Rezession markierte.

Das ist ein gutes Zeichen, denn Anleger, die damals gekauft haben – eine Zeit, die der Zeit, in der wir jetzt leben, sehr ähnlich sieht – hätten in den zehn Jahren seitdem eine jährliche Rendite von 14 % erzielt. Trotz der gestrigen Zinsankündigung der Federal Reserve habe ich das Gefühl, dass diejenigen, die heute kaufen, in einem Jahrzehnt etwas Ähnliches sagen können.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchenfonds mit sicheren Dividenden von 8.4%."

Offenlegung: keine