Sie sollten geschätzte vierteljährliche Zahlungen leisten, um Strafen zu vermeiden, sagt Jeff Kronenberg, Gründer des in Ridgefield, Connecticut, ansässigen Beratungsunternehmens Imagine Wealth Group.
Bei verspäteten vierteljährlichen Steuerzahlungen fallen Zinsen auf den unbezahlten Restbetrag an, die sich täglich erhöhen, bis der Restbetrag vollständig beglichen ist. Nach Angaben des Internal Revenue Service beträgt der Zinssatz für andere Steuerzahler als Unternehmen den kurzfristigen Bundeszinssatz zuzüglich 3 %.
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Darüber hinaus wird Ihnen für jeden Monat oder angefangenen Monat, in dem die Steuer nicht gezahlt wird, eine Strafe in Höhe von 0.5 % der geschuldeten Steuer drohen, bis zu 25 %.
„Das schadet eindeutig der Steuerersparnis, die ihnen ihre Umwandlung bieten könnte“, sagt Kronenberg. „Wahrscheinlich haben sie diese Umstellung vorgenommen, weil sie in diesem Jahr weniger Einnahmen erwarten als im letzten Jahr. Daher würde die Zahlung einer Strafe den Nutzen dieser Umstellung aus dieser Sicht schmälern.“
F: Ich bin 63 Jahre alt und beziehe Invaliditätsleistungen der Sozialversicherung. Kann ich jetzt die reguläre Sozialversicherung in Anspruch nehmen oder muss ich bis zu einem bestimmten Alter warten?
Sie könnten jetzt von Invaliditätsleistungen auf Rentenleistungen umsteigen, aber es wäre mit ziemlicher Sicherheit besser, wenn Sie warten würden, bis Sie das volle Rentenalter erreicht haben und dieser Übergang automatisch erfolgt, sagt Chuck Czajka, Gründer des Finanzplanungsunternehmens Macro Money Concepts. Sie erhalten einen reduzierten monatlichen Scheck, wenn Sie Ihre Rentenleistungen vor Erreichen Ihres vollen Rentenalters in Anspruch nehmen, das je nach Geburtsjahr bei etwa 67 Jahren liegt, sagt er.
Der monatliche Scheck, den Sie jetzt erhalten, liegt wahrscheinlich nur um ein paar Dollar von dem, was Sie nach Erreichen des vollen Rentenalters erwarten können. Steigen Sie also nicht vorzeitig in die Altersvorsorge um und beziehen Sie einen reduzierten Betrag, sagt Dan Simon, Berater für Altersvorsorge bei Daniel A . White & Associates.
„Wenn jemand Invaliditätsleistungen bezieht, handelt es sich im Wesentlichen um den Rentenbetrag der Sozialversicherung im vollen Rentenalter, aber er erhält ihn nur zu früh“, sagt er. „In den meisten Fällen ist es von Vorteil, einfach weiterhin sozialversicherungspflichtig arbeitsunfähig zu bleiben, und dann erfolgt automatisch ein Übergang zum vollen Rentenalter.“
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