Das Justizministerium fordert die Banker auf, ihre Missetaten zu gestehen

Laut einem Beamten des Justizministeriums erhalten Banken und andere Unternehmen, die der Regierung proaktiv mögliche Verbrechen von Mitarbeitern melden, anstatt darauf zu warten, dass sie entdeckt werden, mildere Bedingungen.

Das DOJ hat kürzlich seinen Ansatz zur Strafverfolgung von Unternehmen überarbeitet, um Unternehmen Anreize zu bieten, ihre Missetaten auszurotten und offenzulegen. Marschall Müller, ein stellvertretender stellvertretender Generalstaatsanwalt, sagte am Dienstag um a Banken Konferenz in Maryland.

„Wenn es zu Fehlverhalten kommt, wollen wir, dass Unternehmen aktiv werden“, sagt Miller sagte die anwesenden Bankanwälte und Compliance Manager. „Wenn Unternehmen dies tun, können sie davon ausgehen, dass sie auf klare und vorhersehbare Weise besser abschneiden.“

Banken, die Tag für Tag Billionen von Dollar um die Welt fließen, haben eine relativ hohe Belastung für die Durchsetzung von Anti-Geldwäsche- und anderen gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen.

Aber sie haben eine lange Erfolgsgeschichte von Ausfällen, oft aufgrund von skrupellosen Mitarbeitern oder schlechten Praktiken.

Laut a hat die Branche seit der Finanzkrise 200 mehr als 2008 Milliarden US-Dollar an Geldstrafen gezahlt, die hauptsächlich mit ihrer Rolle bei der Hypothekenkrise zusammenhängen 2018 zählen von KBW. Händler und Banker wurden auch beschuldigt, Referenzsätze, Währungen und Edelmetallmärkte manipuliert und gestohlen zu haben Milliarden von Dollar aus Entwicklungsländern und Geldwäsche für Drogenbarone und Diktatoren.

Das Zuckerbrot, das Justizbeamte vor der Unternehmenswelt baumeln lassen, beinhaltet ein Versprechen, dass Unternehmen, die Fehlverhalten umgehend selbst melden, nicht gezwungen werden, ein Schuldbekenntnis abzugeben, „ohne erschwerende Faktoren“, sagte Miller. Sie werden auch vermeiden, dass sie internen Wachhunden, sogenannten Monitoren, zugewiesen werden, wenn sie uneingeschränkt kooperieren und interne Compliance-Programme aufbauen, sagte er.

Der erste Anreiz hat für Finanzunternehmen zusätzliches Gewicht, da Schuldbekenntnisse für die stark regulierten Unternehmen katastrophale Probleme verursachen können; Sie könnten Geschäftslizenzen oder die Fähigkeit verlieren, Kundengelder zu verwalten, es sei denn, sie haben behördliche Sonderregelungen ausgehandelt.

„Die Botschaft, die jedes Unternehmen hören sollte, ist, dass der beste Weg, ein Schuldeingeständnis zu vermeiden – für einige Unternehmen der einzige Weg, dies zu tun – darin besteht, sofort Selbstanzeige zu erstatten und zu kooperieren, wenn Fehlverhalten entdeckt wird“, sagte Miller.

Beamte haben im Allgemeinen versucht, den Zusammenbruch von Unternehmen nicht versehentlich mit Durchsetzungsmaßnahmen nach dem auszulösen 2002 Anklage gegen die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Arthur Andersen führte zum Verlust von 28,000 Arbeitsplätzen.

Aber das hat dazu geführt, dass in den letzten zehn Jahren in der Regel Banken und andere Unternehmen eingestiegen sind aufgeschobene Verfolgungsvereinbarungen oder andere Vorkehrungen, verbunden mit Bußgeldern, wenn Vergehen festgestellt werden. Zum Beispiel, JPMorgan Chase eingetragene DPAs für seine Rolle in der Pyramidenschema von Bernie Madoff und ein Edelmetallhandelsskandal, neben anderen Pannen.

Selbst in Fällen, in denen Probleme nicht sofort gefunden werden, würdigt das Justizministerium Manager, die den Behörden freiwillig Informationen zur Verfügung stellen, sagte Miller. Er zitierte die jüngste Verurteilung von Uber's Ex-Chief Security Officer für Behinderung der Justiz als Beispiel für ihre aktuellen Methoden.

„Als der neue CEO von Uber an Bord kam und vom Verhalten des CSO erfuhr, traf das Unternehmen die Entscheidung, alle Fakten über den Cybervorfall und das obstruktive Verhalten des CSO gegenüber der Regierung offenzulegen“, sagte er. Der Umzug führte zu einer aufgeschobenen Strafverfolgungsvereinbarung.

Unternehmen werden auch positiv bewertet, wenn sie Vergütungsprogramme erstellen, die die Rückforderung von Boni ermöglichen, sagte er.

Die abteilungsweite Änderung des Ansatzes erfolgt nach einer einjährigen Überprüfung der Prozesse, sagte Miller.

Miller ratterte auch eine Liste der jüngsten Durchsetzungsmaßnahmen im Zusammenhang mit Kryptowährungen herunter und deutete an, dass die Behörde eine mögliche Manipulation der Märkte für digitale Vermögenswerte in Betracht ziehe. Der jüngste Zusammenbruch von FTX hat dazu geführt Fragen darüber, ob Gründer Sam Bankman-Fried wird strafrechtlich verfolgt.

„Die Abteilung verfolgt die extreme Volatilität auf dem Markt für digitale Assets im vergangenen Jahr genau“, sagte er und fügte hinzu bekanntes Zitat zugeschrieben Berkshire Hathaway's Warren Buffett über das Aufdecken von Missetaten oder törichter Risikobereitschaft, „wenn die Flut zurückgeht“.

„Im Moment kann ich nur sagen, dass diejenigen, die nackt geschwommen sind, sich Sorgen machen müssen, weil die Abteilung dies zur Kenntnis nimmt“, sagte Miller.

– Mit Berichten von Dan Mangan von CNBC