Wenn Sie das Glück haben, es zu haben einige Vermögenswerte geerbt von jemandem, der verstorben ist, fühlen Sie sich vielleicht nicht so glücklich, wenn Sie feststellen, dass Sie möglicherweise Steuern von ihm schulden.
Je nachdem, wo die verstorbene Person lebt, wie viel das Vermögen wert ist und wie nahe Sie der verstorbenen Person stehen, müssen Sie möglicherweise eine Erbschaftssteuer auf diese Gegenstände zahlen.
Allerdings sind die Chancen gering, dass Sie sie zahlen, da die Höchstwertschwelle hoch ist und ab 2022 nur noch sechs Bundesstaaten diese Steuer erheben.
Dennoch ist es vielleicht am besten zu wissen, wie die Erbschaftssteuer funktioniert und ob Sie sie vermeiden können.
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Welche Staaten haben Erbschaftssteuern?
Die sechs Staaten, die eine Erbschaftssteuer erheben, sind:
Iowa
Kentucky
Maryland
Nebraska
New Jersey
Pennsylvania
Die Erbschaftsteuer fällt nur an, wenn die Person, die stirbt und Vermögen vererbt, in einem der Staaten lebte, die eine Erbschaftsteuer erheben. Es ist der Staat, in dem der Erblasser lebt, und nicht der Begünstigte, der bestimmt, ob eine Erbschaftssteuer anfällt.
Die Steuersätze für Erbschaften reichen von weniger als 1 % bis 18 % des Wertes von Eigentum und Barmitteln, die Sie erben, aber sie können sich jedes Jahr ändern, also erkundigen Sie sich bei Ihrem Bundesstaat.
Iowa lässt seine Erbschaftssteuer auslaufen, die in diesem Bundesstaat bis 2025 vollständig abgeschafft wird.
New York schlug jedoch einen Gesetzentwurf vor S2782 am 24. Januar, der eine Schenkungs- und Erbschaftssteuer einführt.
„Derzeit gibt es in New York keine Schenkungssteuer“, sagte Dana White, Direktorin der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Janover. „Der Zweck dieses Vorschlags ist es, dem Staat Einnahmen in Höhe von etwa 8 Milliarden US-Dollar zu verschaffen.“
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Müssen Sie eine eidgenössische Erbschaftssteuer bezahlen?
Es gibt keine Bundeserbschaftssteuer, sodass Ihr Erbschaftsbetrag nicht an das IRS gemeldet werden muss.
Alle Gewinne aus dem Nachlass zwischen dem Zeitpunkt des Todes der Person und der Auszahlung des Betrags an Sie müssen jedoch in Ihrer persönlichen Steuererklärung gemeldet und besteuert werden, sagte Brian Schultz, Partner der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Plante Moran.
Zu den Gewinnen können beispielsweise Dividenden aus Aktien oder Anleihen gehören, die Sie möglicherweise geerbt haben.
Wer zahlt Erbschaftssteuer?
In der Regel sind Ehegatten und gemeinnützige Organisationen automatisch von der Erbschaftssteuer befreit. Kinder und andere unterhaltsberechtigte Personen oder Enkelkinder könnten ebenfalls Anspruch auf eine Befreiung, teilweise Befreiung haben oder die niedrigsten Steuersätze zahlen.
Die höchsten Steuersätze werden in der Regel von Personen erhoben, die in keinem familiären Zusammenhang mit der verstorbenen Person stehen.
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Wie viel kann vererbt werden, ohne Steuern zu zahlen?
Nachdem der Nachlassverwalter das Vermögen aufgeteilt und an die Begünstigten verteilt hat, wird der Steuerbetrag für jeden einzelnen Begünstigten gesondert berechnet. Jede Person muss diesen Steuerbetrag zahlen und die Informationen auf einem Erbschaftssteuerformular an den Staat melden.
Es gibt normalerweise einen Freibetrag für Erbschaftssteuern, der normalerweise sehr hoch angesetzt ist, von mindestens 1 Million US-Dollar, und nur der Betrag, der diesen Schwellenwert übersteigt, wird besteuert. Infolgedessen müssen laut Turbo Tax nur etwa 2% der Steuerzahler jemals Erbschaftssteuer zahlen.
Die Erbschaftssteuer unterscheidet sich von der Bundesnachlasssteuer, die eine Steuer auf den Gesamtwert des Vermögens einer verstorbenen Person abzüglich eines Ausschlussbetrags erhebt und typischerweise aus dem Vermögen der verstorbenen Person vor der Verteilung an die Begünstigten gezahlt wird. Steuern zahlt der Nachlass, nicht der Begünstigte.
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Kann ich eine Erbschaftssteuer vermeiden?
Der beste Weg, die Erbschaftssteuer zu umgehen, ist die Vermögensverwaltung vor dem Tod. Um die Höhe der Erbschaftssteuerbegünstigten zu eliminieren oder zu begrenzen, sollten Sie Folgendes berücksichtigen:
Verschenken Sie einen Teil Ihres Vermögens an potenzielle Begünstigte vor dem Tod. Jedes Jahr können Sie jeder Person einen bestimmten Betrag steuerfrei schenken. Im Jahr 2022 betrug dieser jährliche Geschenkausschluss 16,000 US-Dollar und steigt für 17,000 auf 2023 US-Dollar.
Umzug in einen Staat ohne Erbschaftssteuer.
Einrichtung eines unwiderruflichen Vertrauens. Sie geben einen Teil der Kontrolle über die Vermögenswerte auf, da der Trust zum offiziellen Eigentümer wird und Sie ihn nicht ändern oder aufheben können. Es wird jedoch kein Treuhandvermögen im Todesfall übertragen, sodass keine Nachlass- oder Erbschaftssteuern erhoben werden.
„Um die Belastung für Ihre Begünstigten zu minimieren, ist es unter dem Strich wichtig, vorauszuplanen, Schenkungen während Ihres gesamten Lebens in Betracht zu ziehen und Dokumente so zu strukturieren, dass Vermögenswerte auf steuerlich effizienteste Weise an Ihre Lieben übergehen“, sagte White.
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Medora Lee ist Reporterin für Geld, Märkte und persönliche Finanzen bei USA TODAY. Sie erreichen sie unter [E-Mail geschützt] und abonnieren Sie jeden Montag- bis Freitagmorgen unseren kostenlosen Daily Money-Newsletter für persönliche Finanztipps und Wirtschaftsnachrichten.
Dieser Artikel erschien ursprünglich in den USA HEUTE: Was ist eine Erbschaftssteuer? Hier erfahren Sie, wie viel Erbschaftssteuer Sie zahlen können
Quelle: https://finance.yahoo.com/news/federal-inheritance-tax-states-tax-194640892.html