Sind Margenzinsen steuerlich absetzbar?

Die Welt der Investitionen ist umfangreich, aufregend und oft teuer für einzelne Trader. Gelegentlich stoßen Sie auf eine Investitionsmöglichkeit, die Sie nicht verpassen möchten, sich aber nicht leisten können. Glücklicherweise können Sie sich von Ihrem Makler die erforderlichen Mittel leihen, um den Vermögenswert zu erwerben und Margenzinsen für das Darlehen zu zahlen. Außerdem können Sie die Kosten absetzen Handel auf Margin von Ihren Steuern, wodurch Sie Ihre Steuerlast reduzieren können, während Sie mit Vermögenswerten handeln, für deren Erwerb Sie nicht die finanziellen Möglichkeiten haben. Hier sind die Details zu den Margenzinsen und wie Sie die Kosten von Ihren Steuern abziehen können.

Erwägen Sie eine Zusammenarbeit mit ein geprüfter Finanzberater um zu besprechen, ob die Investition für Sie sinnvoll ist und wenn ja, wie Sie die Margenzinsen steuerlich absetzen können.

Was ist Marginzins?

Marginzinsen sind das, was ein Investor zahlt, wenn er sich Geld von ihm leiht Makler einen Vermögenswert zu erwerben. Mit anderen Worten, wenn Sie sich eine Investition nicht leisten können, können Sie bei Ihrer Maklerfirma einen Kredit aufnehmen, um sie zu kaufen.

Wie die Aufnahme eines Darlehens bei a traditionelle Bank, das Margendarlehen, das Ihr Makler gewährt, wird verzinst. Infolgedessen führt der Margenhandel zu Zinszahlungen, auch wenn Ihre Investition keine Gewinne abwirft.

Wie berechnet man den Margenzins?

Zinsen zwischen allen Arten von Branchen schwanken, und Margenzinsen sind keine Ausnahme. Die Wertpapierfirma, die Sie verwenden, der Geldbetrag, den Sie leihen, und wie schnell Sie einen Vermögenswert nach dem Kauf verkaufen, beeinflussen Ihren Zinssatz.

Um die Kosten für Margenzinsen zu berechnen, multiplizieren Sie Ihr Darlehen mit Ihrem Zinssatz und teilen das Ergebnis durch 360 (die Zahl, die Wertpapierfirmen für Tage im Jahr verwenden). Schließlich multiplizieren Sie das Ergebnis mit der Anzahl der Tage, an denen Sie den Vermögenswert halten möchten.

Angenommen, Sie leihen sich 20,000 US-Dollar, um sie zu kaufen -bestands-. Ihre Maklerfirma berechnet Ihnen einen effektiven Zinssatz von 7.5 %, und Sie glauben, dass Sie den größten Gewinn erzielen, wenn Sie die Aktie verkaufen, nachdem Sie sie eine Woche lang gehalten haben.

Die Geschichte geht weiter

Sie berechnen also die Margenzinsen, indem Sie zunächst den Kreditbetrag mit dem Zinssatz multiplizieren:

$ 20,000 x 0.075 = $ 1,500

Teilen Sie dann das Ergebnis durch 360:

1,500 $/360 $ = 4.16 $. Das sind die Zinsen, die während der Laufzeit des Darlehens pro Tag anfallen.

Multiplizieren Sie schließlich die tägliche Zinsbelastung mit der Anzahl der Tage, an denen Sie den Vermögenswert halten:

4.16 $ × 7 Tage = 29.12 $

Wenn Sie also auf Margin handeln und Aktien im Wert von 20,000 $ kaufen, zahlen Sie 29.12 $ an Margenzinsen, wenn Sie die Aktie eine Woche später (sieben Tage) verkaufen.

Sind Margenzinsen steuerlich absetzbar?

Marginzinsen sind steuerlich absetzbar, wenn Sie Geben Sie Ihre Abzüge an. Außerdem können Sie nicht mehr Margenzinsen als Ihre abziehen Nettokapitalerträge. Daher müssen Sie Nettoeinkommen erhalten, wenn Sie steuerpflichtige Zinsen, Dividendenzahlungen und kurzfristige Kapitalgewinne kombinieren, um einen Steuerabzug für im selben Steuerjahr gezahlte Margenzinsen zu erhalten.

Mit anderen Worten, Sie haben keinen Anspruch auf einen Abzug für Margenzinsen, wenn Sie die nehmen Standardabzug bei der Einreichung von Steuern oder bei der Zahlung von Margenzinsen in Höhe von 0 USD im Steuerjahr. Sie sind auch nicht anspruchsberechtigt, wenn Sie im Steuerjahr keine Nettoanlageerträge erhalten haben.

Schließlich können Sie Margenzinsen auf zukünftige Steuerjahre übertragen. Infolgedessen können Margenzinsen aus vergangenen Steuerjahren im laufenden Steuerjahr zu einem Steuerabzug führen. Denken Sie daran, dass Sie Ihre Abzüge einzeln aufführen und über ein Nettoanlageeinkommen von mehr als 0 USD verfügen müssen, um Margin-Zinsabzüge anwenden zu können.

Obergrenzen für den Steuerabzug von Margenzinsen

Ihr Nettokapitalertrag begrenzt Ihren Margenzinsabzug für das laufende Steuerjahr. Angenommen, Ihre Investitionen haben Ihnen einen Nettoinvestitionsertrag von 1,000 US-Dollar eingebracht, und Sie haben 5,000 US-Dollar an Margenzinsen, die Sie von Ihren Steuern abziehen können. Sie können jedoch nur bis zu Ihrem Nettokapitalertrag für das Jahr (1,000 USD) abziehen. Daher können Sie 1,000 US-Dollar Margenzinsen für die diesjährigen Steuern abziehen und die verbleibenden 4,000 US-Dollar auf zukünftige Jahre übertragen.

Fazit

Marginzinsen sind die Kosten für das Ausleihen von Geld von Ihrem Broker, um in Aktien zu investieren. Bande und andere Vermögenswerte, die Sie sich nicht leisten können. Sie können Margenzinsen von Ihren Steuern abziehen, indem Sie Ihre Abzüge einzeln aufführen und Margenzinskosten von Ihrem Nettoanlageertrag abziehen.

Das Steuerrecht schränkt die Anwendung von Margenzinsabzügen ein. Insbesondere können Sie niemals mehr abziehen, als Ihre Investitionen in einem bestimmten Steuerjahr erwirtschaften. Allerdings können alle Margenzinsen, die Sie nicht von den Steuern abziehen, für zukünftige Jahre gelten. Infolgedessen kann der Handel auf Margin einen Steuervorteil und die Möglichkeit schaffen, einen profitablen Vermögenswert zu kaufen, den Sie sich sonst nicht leisten könnten.

Tipps für steuerliche Abzüge von Margenzinsen

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