Anleger verzichten auf ETFs für die direkte Indexierung. Sollten Sie?

ETFs debütierten in den 90er Jahren als beliebte Wertpapiere, die Anlegern eine Alternative zu traditionellen Aktienkäufen und Investmentfonds boten. Durch ETFs könnten Anleger ein passiv verwaltetes Portfolio ohne Mindestanlage und verschiedene Vermögenswerte erhalten. Heute sind ETFs immer noch eine beliebte Option, werden aber schnell von den Vorteilen der direkten Indexierung übertroffen.

Unterstützt: Für einen professionellen Touch bei der Auswahl der richtigen Anlageoption für Sie, finden Sie einen Einheimischen Finanzberater Um Ihnen zu helfen.

Im Folgenden erklären wir Ihnen, warum es zu dieser Präferenzverschiebung kommt, und geben Ihnen einen allgemeinen Überblick über die direkte Indizierung und alles, was sie Ihnen bieten kann.

Definition der direkten Indizierung

Direkte Indizierung ist ein Anlagevehikel, mit dem Sie einzelne Aktien oder Wertpapiere kaufen können, die die Wertentwicklung eines Index wie dem Dow Jones oder dem S&P 500 nachbilden. Zum Beispiel, wenn Sie ein Portfolio erstellen möchten, das genauso gut oder besser abschneiden könnte als das beliebte S&P 500-Index könnten Sie die direkte Indexierungstaktik für diese Aufgabe verwenden. Sie würden alle Wertpapiere auswählen, die der S&P-Index enthält, und ihre Gewichtungen kopieren.

Bestimmte ETFs, die Anlegern den Kauf von Investitionspaketen ermöglichen, die bestimmte Indizes widerspiegeln, können Ähnlichkeiten mit diesem Prozess aufweisen, es gibt jedoch deutliche Unterschiede.

ETFs vs. direkte Indizierung

Zu Verstehen Sie die direkte Indexierung im Vergleich zu ETFs Sie müssen sich die Gemeinsamkeiten ansehen, die sie teilen, und die Unterschiede, die sie trennen. Erstens ermöglichen sowohl die direkte Indexierung als auch ETFs den Anlegern, einen Pool einzelner Wertpapiere wie Aktien und Anleihen zu besitzen. Das Design ist darauf ausgelegt, die bestmögliche Rendite zu erzielen, indem der Erfolg der wohlhabendsten Indizes auf dem Markt nachgeahmt wird.

Der Hauptunterschied liegt im Eigentum der Wertpapiere. Ein ETF ermöglicht es Ihnen, einen Anteil des ETF zu besitzen, nicht die einzelnen Wertpapiere. Bei der direkten Indexierung besitzen Anleger die Wertpapiere und können ihre Gewichtung nach Belieben manipulieren.

Vorteile der direkten Indizierung

Nachdem Sie nun die unterschiedliche Struktur von Direktindizierung und ETFs besser verstanden haben, können wir uns mit den Gründen befassen, warum die Direktindizierung gegenüber anderen angebotenen Anlagevehikeln immer beliebter wird. Der erste Vorteil ist der offensichtlichste, die Anpassung.

Die Geschichte geht weiter

Portfolio-Anpassung

ETFs bieten Flexibilität, sodass Sie Aktien nach Belieben kaufen und verkaufen können. Die direkte Indizierung ermöglicht jedoch die gleiche Flexibilität, gepaart mit der ultimativen Anpassungsfreiheit. Wie wir oben erwähnt haben, erlaubt die direkte Indizierung Anlegern die Freiheit, alle einzelnen Aktien zu kaufen, die andere Indizes haben, aber sie können nach eigenem Ermessen diversifizieren. Dazu gehört der Kauf zusätzlicher Aktien oder der Verkauf von Aktien, die sich nicht so gut entwickeln. Indem sie die Freiheit haben, schlecht abschneidende Vermögenswerte zu entfernen, haben Anleger eine bessere Chance, den Index, den sie nachahmen, zu übertreffen.

Reduzierte Steuerkosten

Immer wenn eine einzelne Aktie gewinnbringend verkauft wird, muss der Verkäufer eine Einkommenssteuer zahlen. Dies wird als Kapitalertragssteuer bezeichnet. Wenn andererseits ein Vermögensverkauf durchgeführt wurde und dieser zu einem Verlust führte, kann der Verkäufer einen Verlust aus dem Verkauf geltend machen. Dies führt zu einem Steuerabzug, bei dem der Verlust von Ihrem zu versteuernden Einkommen abgezogen wird. Je niedriger Ihr zu versteuerndes Einkommen ist, desto niedriger ist Ihre Steuerbelastung.

Die Überlegung steht also, alle Ihre Verluste geltend zu machen Kapitalertragssteuern auf Investitionen minimieren.

Bei der direkten Indexierung gibt es eine Fülle von Möglichkeiten, ein Wertpapier mit Verlust zu verkaufen, um Ihre Gewinne auszugleichen und Ihre Steuerbelastung zu senken. Dieser Vorgang wird allgemein als bezeichnet Ernte von Steuerverlusten.

Breiter Zugriff

In der Vergangenheit wurde die direkte Indizierung durch den Mangel an Plattformen behindert, die bereit waren, sie zu unterstützen. Entsprechend Cerulli Associates, „Die direkte Indexierung ist darauf ausgerichtet, in den nächsten fünf Jahren mit einer Jahresrate von über 12 % zu wachsen, schneller als herkömmliche Finanzprodukte wie Investmentfonds, ETFs und Einzelkonten.“

In letzter Zeit haben Vermögensverwalter und große Unternehmen wie JPMorgan, BlackRock und Vanguard diese zunehmende Popularität bemerkt. Infolgedessen setzen immer mehr Plattformen spezialisierte Portfoliofunktionen ein, um die direkte Indexierung zu unterstützen.

Anleger können nun leichter die direkte Indexierung als ihre primäre Anlageform verfolgen, ohne die Nachteile des eingeschränkten Kaufs von Teilaktien und Plattformbeschränkungen.

Fazit

ETFs können Ihnen eine Gruppe von Wertpapieren bieten, die einen Index nachahmen, weisen jedoch Einschränkungen bei der Auswahl und Gewichtung von Wertpapieren auf. Für mehr Flexibilität, Anpassung und Gesamtkontrolle Ihres Portfolios kann die direkte Indexierung eine großartige Ergänzung Ihrer Anlagestrategie sein.

Anlagetipps

• A Finanzberater könnte Ihnen helfen, ein Anlageportfolio aufzubauen, um Ihre finanzielle Zukunft zu unterstützen. Einen qualifizierten Finanzberater zu finden, muss nicht schwer sein. SmartAssets Gratis-Tool bringt Sie mit bis zu drei Finanzberatern zusammen, die in Ihrer Region tätig sind, und Sie können Ihre Berater-Matches kostenlos interviewen, um zu entscheiden, welcher der richtige für Sie ist. Wenn Sie bereit sind, einen Berater zu finden, der Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, Jetzt loslegen.

• Der kostenlose Anlagerechner von SmartAsset kann Ihnen helfen, zu visualisieren, wie Ihre Investitionen im Laufe der Zeit wachsen könnten.

Bildrechte: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491

Die Post So Long, ETFs: Direkte Indexierung ist der letzte Schrei erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.