Die Inflation verzeichnet den größten Rückgang seit fast 3 Jahren

Key Take Away

• Die Inflation ging im Dezember zurück, wobei der gesamte Verbraucherpreisindex (CPI) für den Monat um 0.1 % fiel.
• Es ist der größte Rückgang seit April 2020 und bringt die jährliche Inflationsrate von 6.5 % im letzten Monat auf 7.1 %.
• Der größte Grund für den Rückgang waren niedrigere Kraftstoff- und Benzinpreise, die zweistellig zurückgingen. Es sind jedoch nicht alle guten Nachrichten. Eier stiegen um 11.1 %.

Jeden Monat wartet das halbe Land mit angehaltenem Atem auf die neuesten Inflationszahlen. Ok, das ist vielleicht etwas übertrieben, aber trotzdem, was für eine Zeit, um am Leben zu sein. Wer hätte gedacht, dass sich der Durchschnittsbürger so sehr für die Preiserhöhung von Sojabohnen und Bodenbelägen interessiert.

Aber hier sind wir.

Und während wir daran gewöhnt sind, dass die Worte „all time high“ immer und immer wieder mit jeder Inflationsankündigung wiederholt werden, sieht es so aus, als würden die Dominosteine ​​endlich anfangen zu fallen.

Denn in diesem Monat sind die Preise gesunken. Ja, eigentlich runter. Es ist nicht so, dass sie weniger gestiegen sind als im Dezember letzten Jahres, was bedeutet, dass die jährliche Rate jetzt niedriger ist. Die Durchschnittspreise für Dinge sind tatsächlich niedriger als im November.

Bevor wir uns ins Zeug legen, sprechen wir von einem Rückgang von 0.1 %. Es ist also wahrscheinlich nicht die Zeit, den Champagner aufzuschlagen und das Prime Rib zu bestellen, aber es geht trotzdem voran.

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Die Inflation fällt im Dezember um 0.1 %

Die Gesamtinflationsrate ist im Dezember um 0.1 % gesunken, was bedeutet, dass die Jahresrate auf 6.5 % gesunken ist. Das ist immer noch hoch, aber wir sehen jetzt eine echte Bewegung in der jährlichen Gesamtzahl, die letzten Monat noch bei 7.1 % lag.

Einer der größten Gründe für den Rückgang war ein deutlicher Rückgang der Kosten für Benzin (-9.4 %) und andere Heizöle (-11.9 %). Für Autofahrer bedeutet dies eine deutliche Senkung der Preise an der Tankstelle, was eine Erleichterung sein wird, die den Haushalten sicherlich helfen wird.

Es gab viele andere Bereiche, in denen ebenfalls große, beträchtliche Reduzierungen zu verzeichnen waren. Wie immer bei den Inflationszahlen sind die Artikel ziemlich willkürlich. Der Preis für Speck ging um 2.9 % zurück, frisches Obst war um 1.9 % billiger als im Vormonat, Herrenunterwäsche und Badebekleidung fielen um 1.4 % und Damenkleider um 2.4 %.

Kleiderschränke waren im Dezember echte Gewinner, da auch Herrenschuhe um 2.4 %, Damenschuhe um 0.6 %, Damenunterwäsche (-0.7 %) und Damenuhren (-0.1 %) zurückgingen.

Gebrauchte Pkw und Lkw fielen weiter (-2.5 %), was eine gute Nachricht für diejenigen ist, die auf dem Markt für einige neue Räder sind, aber keine gute Nachricht für Unternehmen wie Carvana. Fahrzeugteile und -ausrüstung außer Reifen gingen um 1.2 % zurück.

Die Preise für nicht verschreibungspflichtige Medikamente fielen um 0.4 %, Audiogeräte um 2.4 %, Krankenversicherungen um überraschende 3.4 %, Auto- und LKW-Vermietungen um 1.6 % und Buchführungsgebühren um 3.5 %.

Sie bekommen das Bild, viele Sachen sind billiger geworden. Aber nicht alles.

Während die Gesamtpreise gesunken sind, gab es viele Artikel, die bis Dezember weiter teurer wurden. Einige bemerkenswerte Ausreißer waren Eier, die um 11.1 % gestiegen sind, was bedeutet, dass Sie Ihr Frühstück mit Eiern und Speck insgesamt immer noch mehr kosten wird.

Denken Sie stattdessen an eine süße Option, um den Tag zu beginnen? Nun, süße Brötchen, Kaffeekuchen und Donuts stiegen ebenfalls um 2.6 %. Tomaten stiegen um 3.4 %, Salat um 4 %, getrocknete Bohnen und Erbsen um 3.2 % und Butte um 3.3 %.

Alles in allem sollten Sie noch keinen großen Unterschied zu Ihrem wöchentlichen Lebensmitteleinkauf erwarten, aber es ist ein Fortschritt.

Der Kern-CPI, der die volatilen Lebensmittel- und Energiesektoren ausklammert, stieg um 0.3 %, was den Erwartungen entsprach. Die jährliche Gesamtrate liegt bei 5.7 %, was unter den im letzten Monat verzeichneten 6 % liegt.

Wie haben die Märkte reagiert?

Sie haben es ziemlich ignoriert. Das ist keine wirkliche Überraschung, wenn man bedenkt, dass die Zahlen dieses Monats im Grunde genau mit den Prognosen der Analysten übereinstimmten. Der S&P 500 blieb während der Handelsöffnungszeiten weitgehend unverändert, und die Renditen von Staatsanleihen sind leicht gesunken.

Informationen von den Rentenmärkten deuten nun darauf hin, dass die Fed bei ihrer nächsten Sitzung am 0.25. Februar eine Zinserhöhung um 1 Prozentpunkte anstreben wird. Dies ist ein schneller Abstieg von ihrem Rekordanstieg, bei dem die Zinsen im vergangenen Jahr viermal in Folge um 0.75 Prozentpunkte angehoben wurden.

Bei der letzten Sitzung im Dezember wurde diese mit einer Anhebung um 0.5 Prozentpunkte etwas abgemildert.

Die Fed hat deutlich gemacht, dass sie alles tun wird, um die Inflation wieder auf die Zielrate von 2-3 % zu senken, aber Vorsitzender Jerome Powell hat erklärt, dass sie hofft, dies ohne Schwierigkeiten tun zu können Landung für die Wirtschaft.

Wie können Anleger mit der anhaltend hohen Inflation umgehen?

Der Trend geht in die richtige Richtung, aber die Inflation dürfte vorerst nicht wieder in den Zielbereich zurückfallen. Es gibt eine Reihe verschiedener Anlageklassen, auf die Anleger zurückgreifen können, um sich etwas vor Inflation zu schützen. Einige Beispiele sind:

Inflationsgeschützte Treasury-Wertpapiere

TIPS oder Treasury Inflation-Protected Securities sind eine Art von Anleihen, die von der US-Regierung ausgegeben werden. Sie ähneln anderen Anleihen, haben aber eine zusätzliche Funktion, um Ihre Investition vor Inflation zu schützen.

Wenn Sie in TIPS investieren, steigt der Wert Ihrer Anleihe mit der Inflation. Auch wenn Sie die Anleihe vielleicht für einen bestimmten Geldbetrag gekauft haben, wird sie bei Fälligkeit in Bezug auf die Kaufkraft mehr wert sein.

Die Zinszahlungen auf TIPS werden ebenfalls erhöht, um mit der Inflation Schritt zu halten. Das bedeutet, dass der Wert Ihrer Anlage nicht so stark sinkt wie bei normalen Anleihen.

Gold und Edelmetalle

Edelmetalle gelten seit buchstäblich Tausenden von Jahren als Absicherung gegen Inflation und als Vermögensaufbewahrung. Noch heute gilt insbesondere Gold als „sicherer Hafen“ und schneidet in Zeiten der Wirtschaftskrise oft gut ab.

Heutzutage werden Goldinvestitionen normalerweise durch den Einsatz von ETFs und rohstoffbasierten Fonds getätigt, aber einige hartgesottene Goldwanzen halten Goldinvestitionen immer noch auf die altmodische Art und Weise.

Real Estate

Immobilien sind ein weiterer Vermögenswert, der traditionell als solide Absicherung gegen Inflation gilt. Die Einnahmen aus den Mietzahlungen steigen im Allgemeinen mit der Inflationsrate und können in bestimmten Zeiträumen über die Inflationsrate hinausgehen.

Dadurch kann der Kapitalwert einer Immobilie auch langfristig über die Inflation steigen. Da Immobilien illiquider sind als andere Vermögenswerte wie Aktien, sind Panikverkäufe und große Wertschwankungen seltener.

Das heißt nicht, dass sie nicht passieren, wie wir 2008 gesehen haben.

Rohstoffe

Rohstoffe sind Waren wie Öl, Weizen, Wolle, Baumwolle und Kupfer. Dies sind Rohstoffe, aus denen wir die Waren und Produkte herstellen, die wir täglich konsumieren und verwenden. Sie können eine wirklich gute Absicherung gegen Inflation sein, denn die Veränderung der Rohstoffpreise ist oft der eigentliche Inflationstreiber!

Sie möchten vielleicht keine Schafherde oder ein Weizenfeld griffbereit haben, aber heutzutage gibt es eine Vielzahl von Anlageinstrumenten, die eine Spekulation mit Rohstoffanlagen ermöglichen, ohne 4,000 Barrel Rohöl in Empfang nehmen zu müssen.

Wie man in inflationsgesicherte Vermögenswerte investiert

Wenn Sie nicht selbst ein inflationsgesichertes Portfolio zusammenstellen möchten, sind Sie bei uns genau richtig. Bei Q.ai machen wir uns die Leistungsfähigkeit der KI zunutze, um Ihr Vermögen mit unseren Kursen steigen zu lassen Inflationsschutz-Kit.

Dieses Kit investiert in eine Mischung aus TIPS, Edelmetallen und einem Korb von Rohstoffen. Jede Woche sagt unsere KI voraus, wie sich diese verschiedenen Vermögenswerte wahrscheinlich auf risikobereinigter Basis entwickeln werden, und gleicht das Portfolio dann automatisch gemäß den Vorhersagen neu aus.

Möchten Sie sich nur auf Edelmetalle konzentrieren? Unser Edelmetall-Kit nutzt KI auf die gleiche Weise, zielt aber mit seiner Strategie auf metallbasierte ETFs ab, die in eine Reihe verschiedener glänzender Dinge investieren, darunter Gold, Silber, Platin und Palladium.

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