Die Inflation erreichte ein 31-Jahres-Hoch. 7 Profis, wie sie in Zeiten hoher Inflation investieren

Wenn Sie das Gefühl haben, für alles, von Lebensmitteln bis hin zu technischen Produkten, mehr bezahlt zu haben, sind Sie auf der Suche: Im Dezember stiegen die Verbraucherpreise um 7 % gegenüber dem Vorjahr, was die höchste US-Inflationsrate seit fast 40 Jahren ist. „Die Inflation ist aufgrund der starken Kundennachfrage und des anhaltenden Arbeitskräfte- und Angebotsmangels in die Höhe geschossen. Während der Preisdruck im Jahr 2022 wahrscheinlich nachlassen wird, schätzen Ökonomen, dass die Inflationsrate bis zum Jahresende wahrscheinlich 3 % überschreiten wird“, berichtet Jeffrey Bartash von MarketWatch. Deshalb haben wir Finanzexperten und Finanzberater gefragt, wie sie Kunden zu Investitionen in Inflationszeiten raten:

Betrachten Sie Value-Aktien im Bereich der Basiskonsumgüter, sagt Snigdha Kumar, Head of Product Operations bei Digit

„Anleger sollten weiterhin in Aktien investieren, da sich Aktien in Inflationszeiten im Allgemeinen besser halten, insbesondere wenn die Inflation mit dem Wachstum einhergeht. Value-Aktien, die sich im Bereich der Basiskonsumgüter wie Lebensmittel und Energie befinden, schneiden während der Inflation gut ab, da die Nachfrage nach Grundnahrungsmitteln unelastisch ist und diesen Unternehmen eine höhere Preissetzungsmacht verleiht, da sie ihre Preise bei Inflation besser erhöhen können als andere Branchen.“ 

Entscheiden Sie sich für Aktien und TIPs, sagt Leanne Devinney, Vizepräsidentin von Fidelity Investments

„Es ist eine gute Strategie, über verschiedene Anlagearten zu diversifizieren. Zum Beispiel neigen Aktien mehr als Anleihen dazu, im Laufe der Zeit mit der Inflation Schritt zu halten. Ziehen Sie auch verschiedene Arten von inflationsresistenten festverzinslichen Anlagen in Betracht, wie z. B. inflationsgeschützte Treasury-Wertpapiere (TIPS) und Hochzinsanleihen. Es kann auch dazu beitragen, das Engagement in inflationsempfindlichen Anlagen, wie etwa bestimmten Staatsanleihen, zu reduzieren.“

Ändern Sie Ihren Umgang mit Ihrem Bargeld, sagt Pamela Chen, Chartered Financial Analyst bei Refresh Investments

„In Zeiten der Inflation wird es wichtiger, Bargeld zu investieren. Wenn die Preise für Waren während inflationärer Perioden steigen, wird Bargeld an Kaufkraft verlieren und mit einem Dollar wird weniger gekauft als zuvor. Investieren Sie Ihr Geld, um eine Rendite zu erzielen, um die Inflationsrate zu minimieren, oder erzielen Sie möglicherweise eine Rendite, die mit der Inflationsrate Schritt hält oder diese übersteigt.“ 

Denken Sie an Immobilien und Rohstoffe, sagt Grace Yung, zertifizierte Finanzplanerin bei der Midtown Financial Group

„Aktien als Anlageklasse haben sich während der Inflation in der Vergangenheit überdurchschnittlich entwickelt … Darüber hinaus sind auch materielle Vermögenswerte wie Immobilien oder Rohstoffe zu berücksichtigen. Wir haben zum Beispiel in letzter Zeit deutliche Preissteigerungen bei Baumaterialien erlebt. Investitionen in Rohstoffe wie Holz oder Stahl hätten als natürlicher Inflationsschutz gewirkt.“

Gold und REITs können sinnvoll sein, sagt Alana Benson, Investmentexpertin bei NerdWallet

„Inflation ist nur ein weiterer Grund, warum es wichtig ist, ein gut diversifiziertes Portfolio zu haben. Wenn Ihre Anlagen auf verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen verteilt sind, kann dies dazu beitragen, Sie vor Risiken zu schützen. Sie können auch Anlagen erkunden, die auf natürliche Weise gegen Inflation absichern, wie Gold, TIPS und Immobilien. Real Estate Investment Trusts (REITs) sind eine einfache Möglichkeit für Anleger, Zugang zu Immobilien zu erhalten, ohne selbst eine Immobilie kaufen zu müssen, und da die meisten REITs Dividenden zahlen, können sie auch eine Einnahmequelle bieten.“

Achten Sie auf qualitativ hochwertige Unternehmen, die Dividenden und Kryptowährungen zahlen, sagt Michael Wilkerson, Executive Vice Chairman der Investmentholding Helios Fairfax Partners

„In Umgebungen mit hoher Inflation ist Bargeld, das normalerweise als sicherer Vermögenswert angesehen wird, der schlechteste Ort, da seine Kaufkraft ständig erodiert. Suchen Sie nach qualitativ hochwertigen Unternehmen, die Dividenden zahlen, oder nach Namen, die im aktuellen Umfeld einen einzigartigen Blickwinkel haben. Ich mag Prologis (PLD) als Infrastruktur- und Lieferkettenführer, Marriott (MAR) als Spiel für die Wiedereröffnung von Volkswirtschaften und Reisen und die Bergleute Rio Tinto (RIO) oder Newmont (NEM) für Rohstoffengagement und hohe Dividenden.“

Er fährt fort: „Suchen Sie nach Gold, um nur dann eine Outperformance zu erzielen, wenn alle anfangen, in die Berge zu rennen. In der Zwischenzeit bieten Bitcoin und Ethereum die liquidesten Möglichkeiten, in Krypto zu investieren, was sich in diesem Umfeld als der effizienteste Inflationsschutz erweisen könnte.“

Breite Diversifikation nutzen, sagt Brittney Castro, zertifizierte Finanzplanerin bei Mint

„Sie sollten auf jeden Fall darauf achten, nicht zu viel Geld in bar zu halten – Giro-, Spar- oder High-Yield-Konten – da diese nicht mit der Inflation Schritt halten, da ihre Renditen durchschnittlich etwa 1 % pro Jahr betragen … Sorgen Sie für ein klares Spiel Planen und konzentrieren Sie sich auf langfristige Anlagestrategien wie durchschnittliche Dollarkosten, breite Diversifikation, regelmäßige Neugewichtung und nehmen Sie dann Anpassungen vor, um auf Veränderungen in der Wirtschaft oder Ihrer aktuellen Finanzlage zu reagieren.“