Ich erbe bald eine ansehnliche Geldsumme von einem Onkel, mit dem in meiner Familie noch niemand spricht; Ich bin der einzige, der mit ihm in Kontakt geblieben ist. Während es ein bisschen grotesk erscheint, an Geld zu denken, während jemand auf seinem Sterbebett liegt, ist dies eine Summe, die groß genug ist, dass ich planen muss, wie ich sie sparen/anlegen werde.
Ich habe zwei Geschwister, die nicht in das Erbe einbezogen sind. Wenn jedoch mein Onkel stirbt und ich das Geld geerbt habe, möchte ich die Liebe mit meinen Geschwistern „teilen“, denen ich sehr nahe stehe. Ich habe das Gefühl, dass dieses Geld unverdient ist, und ich fühle mich bereits schuldig, dass ich dieses Geld bekomme und sie nicht, besonders weil eine Schwester finanziell zu kämpfen hat.
Wenn ich ihnen einen Teil des Erbes schenken würde, was wäre der beste Weg, das zu tun? Ich möchte vermeiden, erneut Steuern zu zahlen, da ich Erbschaftssteuern auf die Erbschaft zahlen werde. Ich könnte ihnen jährliche Beträge geben, aber ich möchte nicht, dass es sich so anfühlt, als ob ich dieses Geld über ihre Köpfe herrsche; Wäre ein Treuhandkonto angemessener? Zumal meine kämpfende Schwester nicht gut mit Geld umgeht.
Vielen Dank für Ihre Hilfe.
Die Liebe teilen
Liebes Teilen,
Du bist eine gute Schwester. Ich schätze Ihre Nachdenklichkeit und dass Sie vorausplanen. Verspreche in der Zwischenzeit weder deinen Geschwistern noch dir selbst etwas.
Sie fühlen sich schuldig genug, dieses Geld geerbt zu haben, während Ihre beiden Schwestern im Regen stehen; Fühlen Sie sich nicht schuldig, wenn Sie es auch verschenken. Wenn eines der Geschwister gegen die Art und Weise, wie sie das Geld erhalten, protestiert und das Gefühl hat, dass Sie es „beherrschen“ oder ihnen auf irgendeine Weise das Gefühl geben, „kleiner als“ zu sein, können sie es immer ablehnen. Du kannst nicht kontrollieren, wie andere Menschen reagieren oder sich fühlen, also versuche es nicht. Du kannst nur steuern, wie du dich fühlst. Schuld sollte nicht einmal auf dem Tisch liegen.
Trusts sind im Allgemeinen eine gute Option, wenn Sie Erbschaftssteuern sparen möchten. Zum Beispiel hat eine Inflationsanpassung die Bundesnachlasssteuern auf 12.06 Millionen Dollar pro Person oder 24.12 Millionen Dollar pro Paar für 2022 angehoben, aber einige Bundesstaaten sind weniger großzügig, während andere (verbeugen Sie sich, Florida) überhaupt keine Nachlasssteuer haben. In Ihrem Fall müssten Ihre Geschwister Steuern auf Einkommen zahlen, die sie aus einem Trust erhalten, den Sie zu Lebzeiten für sie einrichten würden.
"Fangen Sie niedrig an und gehen Sie langsam vor."
Trusts werden unter anderem hauptsächlich für die Einkommensteuerplanung, den Vermögensschutz für den Treuhänder oder die Begünstigten, die Langzeitpflegeplanung und/oder den Schutz von Kindern oder Enkelkindern mit besonderen Bedürfnissen verwendet. Trusts können auch komplex und teuer in der Einrichtung und Wartung sein. In Anbetracht dessen, was Sie über die Umstände Ihrer Schwester sagen, würde sie wahrscheinlich einen niedrigeren Satz auf alle Ausschüttungen des Trusts zahlen. Dasselbe würde natürlich auch für Kinder in einer ähnlichen Situation gelten.
Fangen Sie niedrig an und gehen Sie langsam vor. Im Jahr 2022 stieg die jährliche Schenkungssteuerbefreiung auf 16,000 USD pro Spender/Empfänger, gegenüber 15,000 USD im Jahr 2021. Jährliche Geschenke sind weder von Ihrer Einkommenssteuer absetzbar noch gelten sie als Einkommen für die Empfänger. Geschenke direkt an einen Gesundheitsdienstleister für einen Freund oder Verwandten und direkt an eine Bildungseinrichtung sind von der Schenkungssteuer befreit. Erklären Sie, dass ein regelmäßiges Einkommen aus dem Nachlass Ihres Onkels (und nicht aus Ihrem eigenen) aus steuerlichen Gründen vorzuziehen ist.
Ich finde, was Sie tun, ist edel und eine willkommene Abwechslung für diese Kolumne. Einige Mitglieder der Moneyist-Facebook-Gruppe hatten weniger großherzige Meinungen zu Ihrer misslichen Lage. Einer schrieb: „Ihr Onkel hat Ihre Geschwister aus seinem Testament ausgeschlossen, weil er keine Beziehung zu ihnen hat. Du solltest seinen Wunsch respektieren, ihnen sein Geld nicht zu geben.“ Ein anderer sagte: „Gib ihnen keinen Cent.“ Ein anderer fragte: „Brauchst du noch einen Bruder?“
Für das, was es wert ist, sobald Ihr Onkel gegangen ist und das Geld auf Ihrem Konto ist, ist es Ihre Beute, und Sie können es so verteilen, wie Sie es für richtig halten.
Zur kasse das Moneyist private Facebook Gruppe, in der wir nach Antworten auf die schwierigsten Geldprobleme des Lebens suchen. Die Leser schreiben mir mit allen möglichen Dilemmata. Stellen Sie Ihre Fragen, sagen Sie mir, worüber Sie mehr wissen möchten, oder lesen Sie die neuesten Moneyist-Spalten.
Der Moneyist bedauert, dass er Fragen nicht einzeln beantworten kann.
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„Ich fühle mich schon schuldig“: Mein Onkel hinterlässt mir ein großes Erbe, aber ohne meine Geschwister. Soll ich ihnen jedes Jahr Geld schenken oder eine Stiftung gründen?
Lieber Quentin,
Ich erbe bald eine ansehnliche Geldsumme von einem Onkel, mit dem in meiner Familie noch niemand spricht; Ich bin der einzige, der mit ihm in Kontakt geblieben ist. Während es ein bisschen grotesk erscheint, an Geld zu denken, während jemand auf seinem Sterbebett liegt, ist dies eine Summe, die groß genug ist, dass ich planen muss, wie ich sie sparen/anlegen werde.
Ich habe zwei Geschwister, die nicht in das Erbe einbezogen sind. Wenn jedoch mein Onkel stirbt und ich das Geld geerbt habe, möchte ich die Liebe mit meinen Geschwistern „teilen“, denen ich sehr nahe stehe. Ich habe das Gefühl, dass dieses Geld unverdient ist, und ich fühle mich bereits schuldig, dass ich dieses Geld bekomme und sie nicht, besonders weil eine Schwester finanziell zu kämpfen hat.
Wenn ich ihnen einen Teil des Erbes schenken würde, was wäre der beste Weg, das zu tun? Ich möchte vermeiden, erneut Steuern zu zahlen, da ich Erbschaftssteuern auf die Erbschaft zahlen werde. Ich könnte ihnen jährliche Beträge geben, aber ich möchte nicht, dass es sich so anfühlt, als ob ich dieses Geld über ihre Köpfe herrsche; Wäre ein Treuhandkonto angemessener? Zumal meine kämpfende Schwester nicht gut mit Geld umgeht.
Vielen Dank für Ihre Hilfe.
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Liebes Teilen,
Du bist eine gute Schwester. Ich schätze Ihre Nachdenklichkeit und dass Sie vorausplanen. Verspreche in der Zwischenzeit weder deinen Geschwistern noch dir selbst etwas.
Sie fühlen sich schuldig genug, dieses Geld geerbt zu haben, während Ihre beiden Schwestern im Regen stehen; Fühlen Sie sich nicht schuldig, wenn Sie es auch verschenken. Wenn eines der Geschwister gegen die Art und Weise, wie sie das Geld erhalten, protestiert und das Gefühl hat, dass Sie es „beherrschen“ oder ihnen auf irgendeine Weise das Gefühl geben, „kleiner als“ zu sein, können sie es immer ablehnen. Du kannst nicht kontrollieren, wie andere Menschen reagieren oder sich fühlen, also versuche es nicht. Du kannst nur steuern, wie du dich fühlst. Schuld sollte nicht einmal auf dem Tisch liegen.
Trusts sind im Allgemeinen eine gute Option, wenn Sie Erbschaftssteuern sparen möchten. Zum Beispiel hat eine Inflationsanpassung die Bundesnachlasssteuern auf 12.06 Millionen Dollar pro Person oder 24.12 Millionen Dollar pro Paar für 2022 angehoben, aber einige Bundesstaaten sind weniger großzügig, während andere (verbeugen Sie sich, Florida) überhaupt keine Nachlasssteuer haben. In Ihrem Fall müssten Ihre Geschwister Steuern auf Einkommen zahlen, die sie aus einem Trust erhalten, den Sie zu Lebzeiten für sie einrichten würden.
"Fangen Sie niedrig an und gehen Sie langsam vor."
Trusts werden unter anderem hauptsächlich für die Einkommensteuerplanung, den Vermögensschutz für den Treuhänder oder die Begünstigten, die Langzeitpflegeplanung und/oder den Schutz von Kindern oder Enkelkindern mit besonderen Bedürfnissen verwendet. Trusts können auch komplex und teuer in der Einrichtung und Wartung sein. In Anbetracht dessen, was Sie über die Umstände Ihrer Schwester sagen, würde sie wahrscheinlich einen niedrigeren Satz auf alle Ausschüttungen des Trusts zahlen. Dasselbe würde natürlich auch für Kinder in einer ähnlichen Situation gelten.
Fangen Sie niedrig an und gehen Sie langsam vor. Im Jahr 2022 stieg die jährliche Schenkungssteuerbefreiung auf 16,000 USD pro Spender/Empfänger, gegenüber 15,000 USD im Jahr 2021. Jährliche Geschenke sind weder von Ihrer Einkommenssteuer absetzbar noch gelten sie als Einkommen für die Empfänger. Geschenke direkt an einen Gesundheitsdienstleister für einen Freund oder Verwandten und direkt an eine Bildungseinrichtung sind von der Schenkungssteuer befreit. Erklären Sie, dass ein regelmäßiges Einkommen aus dem Nachlass Ihres Onkels (und nicht aus Ihrem eigenen) aus steuerlichen Gründen vorzuziehen ist.
Ich finde, was Sie tun, ist edel und eine willkommene Abwechslung für diese Kolumne. Einige Mitglieder der Moneyist-Facebook-Gruppe hatten weniger großherzige Meinungen zu Ihrer misslichen Lage. Einer schrieb: „Ihr Onkel hat Ihre Geschwister aus seinem Testament ausgeschlossen, weil er keine Beziehung zu ihnen hat. Du solltest seinen Wunsch respektieren, ihnen sein Geld nicht zu geben.“ Ein anderer sagte: „Gib ihnen keinen Cent.“ Ein anderer fragte: „Brauchst du noch einen Bruder?“
Für das, was es wert ist, sobald Ihr Onkel gegangen ist und das Geld auf Ihrem Konto ist, ist es Ihre Beute, und Sie können es so verteilen, wie Sie es für richtig halten.
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Der Moneyist bedauert, dass er Fragen nicht einzeln beantworten kann.
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„Es hat alle in eine seltsame Lage gebracht“: Unsere Kellnerin sagte, dass eine Servicegebühr von 20 % hinzugefügt wurde, um Sozialleistungen und Krankenversicherung abzudecken, aber dass es kein Trinkgeld sei. Ist das normal?
Quelle: https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-oncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-exclusing-my-siblings-should-i- ihnen-geld-jedes-jahr-schenken-oder-ein-vertrauen-errichten-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo