Ich bin ein Daytrader. Wie kann ich meine Steuern senken?

Daytrading kann eine erfüllende und lukrative Karriere sein. Wenn Sie wissen, was Sie tun, können Sie einen großen Teil der Veränderung bewirken. Aber mit jedem finanziellen Erfolg kommt die allseits beliebte Konsequenz: Steuern. Wie also vermeiden Daytrader Steuern oder reduzieren sie zumindest? Es gibt ein paar verschiedene Methoden, die Sie anwenden können, wenn Sie Daytrading betreiben, um Ihre Gesamtsteuerbelastung zu reduzieren.

Wenn Sie die Dinge nicht dem Zufall überlassen wollen oder sich einfach keine Gedanken über Ihre Steuerpflichten machen wollen, ziehen Sie in Betracht, einen zu beauftragen Finanzberater wer kann es für Sie verwalten.

Was ist die Kapitalertragsteuer?

Wenn Sie ein erfolgreicher Trader sind, müssen Sie für Ihre Einnahmen bezahlen. Jeder Gewinn, den Sie mit dem Verkauf einer Investition erzielen, könnte dem sogenannten unterliegen Kapitalertragssteuer. Wenn Sie also eine Aktie für 20 US-Dollar kaufen und für 25 US-Dollar verkaufen, haben Sie 5 US-Dollar an Kapitalgewinnen, die besteuert werden.

Kapitalgewinne werden mit unterschiedlichen Sätzen besteuert, je nachdem, wie lange Sie die Investition gehalten haben, auch bekannt als kurzfristig und langfristig Preise. Wenn Sie einen Vermögenswert kaufen und ihn innerhalb eines Jahres nach dem Kauf und Ihrem Gewinn verkaufen, werden Sie mit dem kurzfristigen Steuersatz besteuert. Im Wesentlichen wird der Gewinn zu Ihrem Jahreseinkommen hinzugerechnet und zum gleichen Satz wie Ihr Einkommen besteuert. Beruht auf deiner Steuerklasse, werden kurzfristige Kapitalgewinne mit 10 % – 37 % besteuert.

Langfristige Kapitalgewinne sind Gewinne, die Sie nach dem Verkauf einer Investition erzielt haben, die Sie über ein Jahr lang gehalten haben. Diese werden je nach Einkommen mit einem niedrigeren Steuersatz von 0 % – 20 % besteuert. Nachdem wir die Kapitalertragssteuer definiert haben, können wir aufschlüsseln, was es bedeutet, ein Händler zu sein, damit Sie das IRS-System voll ausschöpfen können.

Was es bedeutet, ein Trader zu sein

Manche Leute denken vielleicht über sich selbst nach Tageshändler aber sie qualifizieren sich möglicherweise nicht als einer nach den IRS-Regeln. Um vom IRS als Händler betrachtet zu werden, müssen Sie drei Kriterien erfüllen:

1. Streben Sie Gewinne in täglichen Marktbewegungen von Wertpapieren an, nicht von Dividenden, Zinsen oder Kapitalzuwachs.

2. Nehmen Sie an substanziellen Aktivitäten teil.

3. Setzen Sie die Aktivität und Regelmäßigkeit fort.

Die Geschichte geht weiter

Buy-and-Hold-Investitionen gilt nicht als Handel mit dem IRS. Trader müssen aktiv sein, mehrere Trades pro Tag tätigen und Wertpapiere in der Regel für einen kürzeren Zeitraum halten. Der steuerliche Status eines „Händlers“ erfordert viel Arbeit, aber auch viel Geld. Der IRS erwartet von Ihnen, dass Sie Geschäfte tätigen und über beträchtliche Mittel für den Handel verfügen.

Die Mark-to-Market-Methode

Die erste Möglichkeit, wie Daytrader Steuern vermeiden, ist die Mark-to-Market-Methode. Diese Methode nutzt die Möglichkeit von Daytradern, Kapitalgewinne auszugleichen Kapitalverluste. Anleger können für alle Investitionen, bei denen sie Geld verloren haben, einen Steuerabzug erhalten und diesen verwenden, um die Kapitalertragssteuer zu vermeiden oder zu reduzieren. Normalerweise können Sie nur bis zu 3,000 $ an Verlusten abziehen. Aber die Mark-to-Market-Methode erlaubt Händlern, mehr abzuziehen.

Wenn Sie die oben genannten Kriterien für einen Händler erfüllen, können Sie eine Wahl zur Mark-to-Market-Bewertung einreichen Wertpapiere oder Waren. Auf diese Weise können Sie Verluste von mehr als 3,000 USD abziehen und den Wert des Wertpapiers zu Beginn jedes Jahres auf den neuen Marktwert festlegen. Im Wesentlichen setzt dies alle Gewinne oder Verluste auf 0 $ zurück. Der Nachteil ist, dass Sie Verluste nicht in das Folgejahr vortragen können. Die Vorteile dieser Methode überwiegen jedoch bei weitem die Nachteile.

Verwenden Sie die Wash-Sale-Ausnahme

Viele Anleger verkaufen verlierende Vermögenswerte, um Gewinne auszugleichen. Aus diesem Grund hindert der IRS viele Anleger daran, Anlagen mit Verlust zu verkaufen und dann innerhalb von 30 Tagen nach dem Verkauf denselben Vermögenswert zu kaufen.

Wenn Sie Mark-to-Market verwenden, sind Sie jedoch von dieser Regel ausgenommen. Sie können Ihre Gewinne durch den Verkauf von Vermögenswerten ausgleichen, unabhängig davon, ob Sie sie gerade gekauft haben. Daytrader können dies zu ihrem Vorteil nutzen. Zum Beispiel, wenn sie spekulieren, dass die Aktien eines Unternehmens nach ihrem Quartalsende fallen werden Ergebnis nennen In ein paar Tagen können sie die Aktie kaufen und verkaufen, wenn sie sinkt, und den Verlust als steuerliche Abschreibung anrechnen. Das ist natürlich mit Risiken verbunden.

Betriebsausgaben abziehen

Die letzte Möglichkeit, Steuern zu senken, besteht darin, die Tatsache auszunutzen, dass sie ein Unternehmen betreiben. Dies bedeutet, dass sie ihre Gesamtsteuerbelastung reduzieren, indem sie qualifizierte Geschäftsausgaben von ihren jährlichen Steuern abziehen. Dinge wie Internetdienst, ein Computer sowie Software oder Handelsdienstleistungen können möglicherweise alle abgezogen werden. Wenn Sie einen bestimmten haben Innenministerium, können Sie möglicherweise auch einen Teil Ihrer Hypothek abziehen. Sie können mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, der Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Unternehmen hat, um mehr darüber zu erfahren, wie dies für Ihre Situation funktionieren könnte.

Fazit

Aktive Daytrader können Steuern auf verschiedene Arten vermeiden. Durch die Nutzung des IRS-Abzugssystems können Sie Ihre Steuerlast verringern. Wenn Sie sich für Mark-to-Market entscheiden, können Sie Verluste über 3,000 $ verbuchen, Ihre Gewinne und Verluste jährlich zurücksetzen und sind von der Wash-Sale-Regel ausgenommen. Zusammen mit diesen Nischen Steuerabzüge, können Sie unternehmensbezogene Steuerabzüge beantragen, z. B. die Kosten für Ihre Investitionssoftware oder Ihre Internetrechnung. Zusammengenommen können Daytrader die zu zahlende Kapitalertragssteuer vermeiden oder zumindest reduzieren.

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