Frage: Nachdem er einen netten Kerl kennengelernt und sich ein bisschen verabredet hatte, fing er an, als mein Finanzberater zu fungieren, was ich sehr schätzte, da ich von diesen Dingen keine Ahnung habe. Er ist Millionär, wunderschön und mit 70 fünf Jahre älter als ich. Er brachte mich mit einer angesehenen Investmentgesellschaft zusammen, von der er sagte, dass er im Vorstand sitzt. Aber er verwaltete die gesamte Kommunikation mit dem Makler. Ich habe einige Male nach dem Namen und den Kontaktinformationen dieses Typen gefragt, aber er sagte mir, ich solle „all das Zeug“ einfach ihm überlassen, weil ich nicht das Wissen oder die Erfahrung habe, um diese Angelegenheiten mit dem Makler zu besprechen, und das sollte ich wirklich nicht. Verschwenden Sie nicht die Zeit des Kerls.
Ich lebe von der Sozialversicherung und habe durch seine Anleitung seit Februar fast 10,000 Dollar in Krypto investiert. Das war immer der Plan: Etwa die Hälfte zurückziehen, um ein kleines Unternehmen zu gründen, mein geistiges Eigentum zu schützen und die notwendige Lizenzierung und Rechtsberatung zu erhalten. Das Geld sollte im September auf magische Weise wieder auf meinem Bankkonto erscheinen. Außer es tat es nicht. Und mein Typ hat mich gespenstisch gemacht. Funkstille. Er hat weder mein Passwort noch Zugang zu meinen Giro- oder Sparkonten. Ich habe mich an die Investmentgesellschaft gewandt und sie haben keine Ahnung, wer er ist. Auch nicht, wohin mein Geld ging, nachdem es in Krypto umgewandelt wurde. Ich habe weniger als 20 Dollar in ihrer Kasse. Sie haben mein Konto eingefroren.
Das ist so eine harte Lektion, gibt es eine Hoffnung, mein Geld zurückzubekommen? Ich bin verlegen und gedemütigt, aber ich bin nicht gebrochen. Angepisst, ja. Noch einmal von vorn anfangen zu müssen und nicht zu wissen, ob das behebbar ist, ist nicht ideal, aber ich mache weiter. Welche Schritte sollte ich unternehmen? Ich bin verwitwet und meine Kinder sind auch verstorben. Ich fühle mich definitiv wie ein Idiot.
Antworten: Es tut uns so leid, dass Ihnen dies passiert ist, und bitte wissen Sie, dass Sie nicht allein sind, wenn Sie betrogen werden. Es gibt viele Menschen, wie Ihren Ex, die sehr geschickt darin sind, andere zu manipulieren. Einige der reichsten und erfolgreichsten Menschen sind auf Betrügereien hereingefallen – sehen Sie sich nur alle an, die bei Bernie Madoff investiert haben. Allerdings haben wir nicht die besten Neuigkeiten für Sie (Sie bekommen das Geld vielleicht nie zurück) – obwohl dies eine Lektion ist, wie Sie jeden professionellen Berater, den Sie in Zukunft einstellen möchten, gründlich überprüfen können. (Sie suchen einen Finanzberater? Dieses Tool kann Ihnen dabei helfen, einen Berater zu finden, der Ihren Anforderungen entspricht.)
Tatsächlich ist es wahrscheinlich unwahrscheinlich, dass Sie Ihr Geld jemals wiedersehen, sagt der zertifizierte Finanzplaner Joe Favorito von Landmark Wealth Management. Sie sollten den Betrüger den Behörden melden, zumal der Diebstahl dieser Geldsumme einen schweren Diebstahl darstellen würde, sagt Favorito. Seien Sie darauf vorbereitet, identifizierende Informationen und einen detaillierten Bericht darüber zu geben, was passiert ist und wie viel Geld Sie verloren haben.
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Wenn er tatsächlich ein echter Finanzberater war, war er wahrscheinlich auch entweder bei einem Staat oder der SEC lizenziert. „Möglicherweise finden Sie seinen Namen entweder bei Brokercheck oder auf den Websites von Investment Advisor Public Disclosure. Wenn er dort aufgeführt ist, sollten Sie bei den zuständigen Behörden Beschwerde einreichen, und Sie können sogar in Betracht ziehen, einen Anwalt zu beauftragen, der die entsprechenden nächsten Schritte untersuchen kann“, sagt der zertifizierte Finanzplaner Andrew Bernell von Century Park Wealth Management.
Die große Lektion hier ist: „Gib nie wieder jemandem Geld auf diese Weise. Wenn Sie Geld anlegen, sollte der Scheck immer an den Broker-Dealer oder an Sie selbst zahlbar sein, damit er auf Ihre Kontonummer eingezahlt werden kann. Sie sollten zu keinem Zeitpunkt einen Check-out an Dritte vornehmen“, sagt Favorito.
Sie sollten sich auch Ihre Kreditauskünfte ansehen und beim Internal Revenue Service eine persönliche Identifikationsnummer für die Steuererklärung anfordern, sagt der zertifizierte Finanzplaner Derieck Hodges von Anchorpointe Wealth Management. „Sie müssen sich vor Identitätsdiebstahl schützen, da Sie jetzt möglicherweise viel anfälliger sind“, sagt Hodges.
Worauf Sie in Zukunft bei einem Finanzberater achten sollten
Wenn Sie sich in Zukunft von einem Finanzberater helfen lassen möchten, sollten Sie nach einem suchen, der seine treuhänderische Pflicht ernst nimmt, und fragen Sie unbedingt nach folgende 15 Fragen des Beraters. (Sie suchen einen Finanzberater? Dieses Tool kann Ihnen dabei helfen, einen Berater zu finden, der Ihren Anforderungen entspricht.)
Da Ihr Vermögen relativ gering ist, kann es für Sie von Vorteil sein, mit einem stunden- oder projektbasierten Planer zusammenzuarbeiten, der nur eine Gebühr für Ihre aktuelle Situation bietet. Sie können sich sogar an kostenlose Planungsorganisationen wie die Financial Planning Association (FPA), GreenPath oder die National Foundation for Credit Counseling wenden, die alle Planungsdienste für unterversorgte Personen anbieten.
Wissen Sie auch, auf welche roten Flaggen Sie achten müssen. Wenn dich jemand um Geld zum Investieren bittet, sagt Favorito, dass das ein Warnsignal ist. Und, fügt Bernell hinzu: „Ein Berater, der im Vorstand der Investmentgesellschaft sitzt, in die er Ihr Geld investiert, ist ein Warnsignal. Das ist ein Interessenkonflikt, und Sie sollten jeden Berater, den Sie interviewen, nach seinen Vorstandssitzen fragen. Ein Berater sollte unabhängig sein und alle Konflikte sollten im Voraus offengelegt werden.“ (Sie suchen einen Finanzberater? Dieses Tool kann Ihnen dabei helfen, einen Berater zu finden, der Ihren Anforderungen entspricht.)
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Die Fragen wurden aus Gründen der Kürze und Klarheit bearbeitet.
Die Ratschläge, Empfehlungen oder Bewertungen in diesem Artikel sind die von MarketWatch Picks und wurden von unseren Handelspartnern nicht überprüft oder bestätigt.
Source: https://www.marketwatch.com/picks/i-feel-like-a-fool-im-65-and-recently-met-a-gorgeous-70-year-old-millionaire-who-started-acting-as-my-financial-adviser-but-he-ghosted-me-and-left-me-with-less-than-20-in-my-account-whats-my-move-now-01670021088?siteid=yhoof2&yptr=yahoo