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HSBC gab am Montag bekannt, dass es den britischen Zweig der gescheiterten Silicon Valley Bank (SVB) übernimmt, eine dringend benötigte Rettungsleine für die Technologie- und Biowissenschaftssektoren des Landes wirft und ein hektisches Verhandlungswochenende beendet, während Beamte und Branchenführer sich beeilen, die Folgen einzudämmen die größte US-Bankpleite seit der Finanzkrise 2008.
HSBC kaufte SVB UK für £1.
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Key Facts
HSBC kaufte die Silicon Valley Bank UK (SVB UK) für 1.21 $ (1 £), sagte das Unternehmen in a Aussage.
Der Deal, erleichtert durch die Bank of England und die britische Regierung, wird sofort abgeschlossen und aus den vorhandenen Ressourcen der Bank finanziert.
HSBC, Europas größte Bank und eines der größten Finanzinstitute der Welt, sagte, sie werde Kredite in Höhe von rund 6.7 Milliarden US-Dollar (5.5 Milliarden Pfund) und Einlagen in Höhe von 8.1 Milliarden US-Dollar (6.7 Milliarden Pfund) von SVB UK übernehmen und diese Vermögenswerte und Verbindlichkeiten hinzufügen der Muttergesellschaft sind von der Transaktion ausgeschlossen.
Noel Quinn, Chief Executive der HSBC Group, sagte, die Übernahme sei „strategisch sinnvoll“ für das britische Geschäft der Bank und stärke ihre Fähigkeit, „innovative und schnell wachsende Unternehmen“ in Sektoren wie Technologie und Biotechnologie sowohl in Großbritannien als auch international zu bedienen.
Die Bank of England sagte SVB UK „sollten Kunden nach dem Deal keine Änderungen bemerken“ und fügte hinzu, dass das Geld der Einleger „als Ergebnis dieser Transaktion sicher und geschützt ist“.
Der britische Finanzchef Jeremy Hunt sagte Der Deal wird dazu beitragen, den britischen Technologiesektor zu schützen, und die Einlagen von SVB UK werden „ohne Unterstützung durch den Steuerzahler“ geschützt.
Nachrichten Peg
Zum Zeitpunkt seiner Pleite am Freitag war der SVB das 16. größte Bank in dem Land. Obwohl sie im Vergleich zu Schwergewichten wie JPMorgan Chase und der Bank of America klein ist, hat ihr Scheitern Schockwellen im gesamten Sektor ausgelöst, und Beamte, die befürchten, dass der Zusammenbruch eine breitere Finanzkrise auslösen könnte, haben schnell gehandelt, um das Vertrauen zu stärken. Bundesaufsichtsbehörden am Sonntag gerührt um alle Einlagen bei der SVB zu schützen und Krisen bei anderen Instituten abzuwenden, obwohl sie Rettungsaktionen für Anleger wie in der Vergangenheit ausschlossen. Wie der Name schon sagt, war die SVB ein wichtiger Kreditgeber für den Technologiesektor sowie für Start-ups, und ihr Verlust wurde in Technologiekreisen stark zu spüren bekommen.
Worauf zu achten ist
Die britische Tochtergesellschaft von SVB ist a relativ neuer Ableger und klein im Vergleich zu seinem amerikanischen Elternteil. Während seine Rettung begrüßt wird, insbesondere im Vereinigten Königreich, bleiben Bedenken hinsichtlich der Folgen des Zusammenbruchs seines Mutterunternehmens bestehen. Große Teile des Geschäfts der SVB stammten aus im Ausland und es Berichte Niederlassungen in Ländern wie Schweden, Deutschland, Dänemark, Israel, Kanada und Indien. Deutschlands Regulierungsbehörde verhängte am Montag eine Moratorium über die deutsche Niederlassung der Bank und betonte, es bestehe keine „Gefahr für die Finanzstabilität“. Auch andere internationale Regulierungsbehörden beobachten die Situation, insbesondere im Hinblick auf das Risiko, dass der Zusammenbruch der SVB eine umfassendere Krise bei anderen Instituten auslöst, einschließlich in asiatischen Märkten wie Hongkong, Japan, Südkorea und Indien.
Tangente
Aktien der First Republic Bank fielen rund 60 % im vorbörslichen Handel in New York am Montag laut Bloomberg. Der Rückgang folgt auf Bedenken hinsichtlich der Liquidität der Bank und setzte sich fort, obwohl sie am Sonntag eine Erklärung abgab, in der sie sagte, dass sie über mehr als 70 Milliarden US-Dollar an ungenutzter Liquidität aus Quellen wie JPMorgan Chase und der Federal Reserve verfügt.
Weiterführende Literatur
Hier sind die größten asiatischen Unternehmen, die in den Fallout von SVB geraten sind (Bloomberg)
Warum die Silicon Valley Bank für den britischen Technologiesektor so wichtig war (Wächter)
Der zweitgrößte Bankenzusammenbruch (New York)
Quelle: https://www.forbes.com/sites/roberthart/2023/03/13/hsbc-rescues-silicon-valley-bank-uk-arm-as-bank-collapse-fallout-spreads-around-world/