Wie Sie Ihre Investitionen rezessionssicher machen

Die zentralen Thesen

• Es ist möglich, in einem fallenden Markt Geld zu verdienen. Sie müssen nur strategischer mit Ihren Plänen umgehen.
• Vermeiden Sie spekulative Aktien. Investieren Sie stattdessen in hochwertige Unternehmen.
• Erwägen Sie den Verkauf von Optionen und die Investition in aktiv verwaltete Fonds, um in einem schwachen Markt eine angemessene Rendite zu erzielen.

Da die Angst vor einer Rezession wächst, fragen sich immer mehr Anleger, wie sie ihre Investitionen rezessionssicher machen können. Gibt es eine Möglichkeit, in einem fallenden Markt kein Geld zu verlieren? Sind einige Investitionen besser als andere?

Hier ist, was Sie wissen müssen Schützen Sie Ihr Vermögen während einer schwachen Wirtschaft und rückläufiger Aktienmarkt, sowie wie Sie Ihr Vermögen potenziell steigern können.

Investieren ist mit Risiken verbunden

Es ist wichtig zu verstehen, dass Sie das Risiko, Geld zu verlieren, wenn Sie an der Börse investieren, nur zu 100 % beseitigen können, indem Sie überhaupt nicht investieren. Wenn Sie eine Anlage kaufen, egal ob es sich um eine Aktie, eine Anleihe, einen Investmentfonds oder einen börsengehandelten Fonds handelt, besteht das Risiko, dass sie an Wert verliert.

Sie können dieses Risiko zwar nicht beseitigen, aber durch strategisches Investieren reduzieren. Lies weiter, um zu erfahren, wie du dein Geld schützen und vermehren kannst, selbst wenn der Aktienmarkt nicht steigt.

Vor diesem Hintergrund sind hier die Bewegungen, die Sie in Betracht ziehen können wenn sie für Ihre Risikobereitschaft sinnvoll sind und zu Ihren Anlagezielen passen.

Gehen Sie nicht aufs Ganze

Es mag verlockend sein, sein ganzes Geld in den Markt zu stecken, wenn es nach unten geht, aber das könnte ein dummer Fehler sein. Erstens sieht der Markt für Sie billig aus, je nachdem, wo er war. Wenn eine Aktie zu 200 $ pro Aktie gehandelt wurde und jetzt zu 75 $ gehandelt wird, ist sie billig?

Allein aufgrund des Preises lautet die Antwort ja. Aber Sie können auf diese Weise keine Investitionen kaufen. Man muss sich auch das Geschäft und die Wirtschaft ansehen. Die Aktie könnte einfach aufgrund eines einmaligen Ereignisses oder irrationaler Anleger so hoch gehandelt worden sein.

Nehmen Sie zum Beispiel Peloton. Als die Fitnessstudios geschlossen waren, war die beste Option für das Training zu Hause die Erfahrung, die Peloton bot. Infolgedessen waren die Verkäufe ungewöhnlich hoch, ebenso wie der Aktienkurs. Aber jetzt, da die Fitnessstudios wieder geöffnet sind und die Menschen mehr Möglichkeiten zum Trainieren haben, sind die Peloton-Verkäufe rückläufig. Die Aktie, die einst mit über 160 US-Dollar pro Aktie gehandelt wurde, wird jetzt für weniger als 10 US-Dollar gehandelt.

Ist es ein Kauf? Rein vom Aktienkurs her sieht es nach einem Schnäppchen aus. Aber wie stehen die Chancen, dass es wieder bei 160 $ ​​gehandelt wird?

Das gleiche gilt für den Markt als Ganzes. Während ein Rückzug vom Allzeithoch wie eine Kaufgelegenheit aussieht, mit dem Risiko einer Rezession am Horizont, gibt es viel größere Chancen, dass der Markt fällt, als dass er wieder auf seine Allzeithochs steigt und diese übertrifft zumindest kurzfristig.

Letztendlich sollten Sie nicht den Fehler machen, zu glauben, dass ein Marktrückgang nur vorübergehend ist, wenn dies länger als erwartet der Fall sein könnte.

Versuchen Sie nicht, den Markt zu timen

Wenn es nicht klug ist, All-In zu gehen, denken Sie vielleicht, dass es sinnvoll ist, zu warten, bis der Markt um einen bestimmten Prozentsatz fällt. Das Problem hier ist, dass niemand weiß, wo der Boden ist. Ein paar Leute haben vielleicht Glück und investieren am absoluten Tiefststand, aber die meisten Leute werden es nicht tun. Es ist wie beim Lotto spielen. Ein paar Leute gewinnen, aber die meisten anderen verlieren.

Blicken Sie zurück auf den Markt zu Beginn der Pandemie. Der S&P 500 Index schloss am 3,380.16. Februar 14 bei 2020. Einen Monat später, am 13. März 2020, war er auf 2,711.02 gesunken, was einem Rückgang von 20 % entspricht.

Die meisten Leute dachten wahrscheinlich, das sei so schlimm, wie es kommen würde. Aber der Markt erreichte seinen Tiefpunkt erst am 20. März und schloss bei 2,304.92, was einem Rückgang von 32 % entspricht. Nachdem dieser Betrag in etwa einem Monat gefallen ist, wohin wird sich der Markt Ihrer Meinung nach als nächstes bewegen? Die meisten Menschen hatten zu diesem Zeitpunkt Angst, da sie davon ausgingen, dass der Markt weiter fallen würde, wenn man bedenkt, dass er in einer Woche gerade um 10 % gefallen war. Aber es hat genau das Gegenteil bewirkt. Er erreichte am 31. Dezember 2021 seinen Höchststand und schloss bei 4,766.18, was einem Anstieg von 52 % gegenüber dem Tief vom 13. März 2020 entspricht.

Da niemand weiß, wann der Markt seinen Tiefpunkt erreicht hat, ist die beste Option die Verwendung einer Dollar-Cost-Averaging-Strategie. Investieren Sie dazu einen kleinen Geldbetrag über einen festgelegten Zeitraum, um die Bewegungen des Marktes auszugleichen. Wenn Sie beispielsweise 10,000 US-Dollar haben, können Sie 2,500 Monate lang 1,000 US-Dollar pro Monat investieren, oder Sie könnten 10 Monate lang XNUMX US-Dollar pro Monat investieren.

Dollar-Cost-Averaging senkt das Risiko, indem bei hohen Kursen weniger Aktien und bei niedrigen Kursen mehr gekauft werden. Beachten Sie, dass dies eine großartige Strategie in einem schwachen Markt ist, aber nicht so großartig in einem Bullenmarktumfeld.

Diversifizieren Sie Ihre Investitionen

Ein weiterer wichtiger Tipp, um Ihre Investitionen rezessionssicher zu machen, ist die Diversifikation. Das bedeutet, dass Sie Aktien in verschiedenen Branchen kaufen und möglicherweise sogar Anleihen in Ihre Allokation aufnehmen möchten. Je vielfältiger Sie sind, desto weniger Risiko gehen Sie ein.

Der größte Fehler, den Menschen machen, wenn es um Diversifizierung geht, ist zu glauben, dass der Kauf von Aktien von zwei Unternehmen derselben Branche eine Form der Diversifizierung ist. Es ist nicht. Ja, Sie verteilen das Risiko von einer Aktie auf zwei, aber wenn die Branche schlecht wird, werden beide Aktien wahrscheinlich an Wert verlieren.

Eine gute Möglichkeit, dies zu betrachten, besteht darin, so zu tun, als wären Sie ein Künstler und möchten ein Bild erstellen. Diversifizierung bedeutet, dass Sie Zugriff auf Buntstifte, Marker, Buntstifte, Farbe, Kohle und mehr haben. Sie haben viele Möglichkeiten, sollte eines dieser Medien nicht ideal sein. So sieht es aus, wenn man in Aktien verschiedener Branchen investiert. Wenn Sie nur einen roten Stift und einen blauen Stift haben, haben Sie unterschiedliche Farben. Wenn Sie jedoch keine Buntstifte verwenden möchten, werden Sie Schwierigkeiten haben, das Bild zu erstellen.

Vermeiden Sie Spekulationen

Wir alle wollen ein gutes Geschäft machen, und jetzt scheint ein guter Zeitpunkt zu sein, um bei einigen Aktien ein Risiko einzugehen. Aber ein negativer Markt ist nicht der richtige Zeitpunkt für Spekulationen. Die Chancen stehen gut, dass schlechte Nachrichten herauskommen und den Markt untergehen lassen.

Während schlechte Nachrichten jederzeit kommen können, bedenken Sie dieses Phänomen. Wenn die Dinge in Ihrem Leben gut laufen und Sie schlechte Nachrichten erhalten, können Sie meistens damit umgehen und es hat keine wesentlichen Auswirkungen auf Ihr Leben. Aber wenn Sie Probleme haben und schlechte Nachrichten erhalten, haben die Nachrichten einen größeren Einfluss. Es dreht sich alles um Ihre Denkweise.

Dies ist das gleiche wie der Markt. Wenn die Wirtschaft stark ist und unerwartet schlechte Nachrichten kommen, reagiert der Markt und zuckt oft mit den Schultern. Aber wenn die Wirtschaft schwach ist und schlechte Nachrichten herauskommen, nimmt der Markt dies an und fällt.

Wer in dieser Zeit spekuliert, kann schnell viel Geld verlieren. Mit der Kommissionierung sind Sie besser bedient hochwertige Investitionen und warten, um zu spekulieren, bis sich die Dinge verbessern.

Investiere in Dividendenaktien

Apropos Investition in Qualität, Dividendenaktien sollte ganz oben auf deiner Liste stehen. Diese Aktien haben starke Bilanzen und eine lange Geschichte stabiler Einkommensströme. Wenn der Markt fällt, schneiden diese Aktien tendenziell besser ab. Es besteht nicht nur eine größere Wahrscheinlichkeit, dass diese Unternehmen überleben, sondern Sie steigern auch Ihre Rendite, indem Sie eine Dividende erhalten, selbst wenn die Aktienkurse fallen.

Der beste Ausgangspunkt für die Recherche nach Dividenden zahlenden Unternehmen ist die Liste der Dividendenaristokraten. Diese Liste umfasst Unternehmen, die ihre Dividenden 25 Jahre in Folge kontinuierlich gezahlt und erhöht haben. Wenn du nicht in einzelne Aktien investieren möchtest, gibt es Investmentfonds und börsengehandelte Fonds, die in qualitativ hochwertige, Dividenden zahlende Unternehmen investieren.

Nutzen Sie Optionen

Optionen, insbesondere Call-Optionen, ermöglichen es Ihnen, mit den Aktien, die Sie derzeit besitzen, ein kleines Einkommen zu erzielen. Eine Call-Option funktioniert, indem Sie Ihre Aktien einem anderen Investor zu einem festgelegten Preis zu einem festgelegten Zeitpunkt anbieten. Der Käufer zahlt Ihnen für diese Option eine kleine Gebühr oder Prämie. Wenn die Aktie zum angegebenen Datum nicht zum oder über dem vereinbarten Preis gehandelt wird, behalten Sie Ihre Anteile und die Prämie. Wenn die Aktie am vereinbarten Datum zum oder über dem festgelegten Preis gehandelt wird, verkaufen Sie Ihre Anteile zum vereinbarten Preis an den Käufer.

Da Sie die Aktien besitzen, besteht für Sie nur ein geringes Risiko. Das einzige Risiko, dem Sie ausgesetzt sind, besteht darin, dass die Aktie bis zum Ablauf der Option viel mehr an Wert gewinnt, als Sie denken.

Betrachten Sie aktiv verwaltete Fonds

Während viele Experten empfehlen, dass die beste Option für Privatanleger darin besteht, passiv über einen Index zu investieren, könnte jetzt ein kluger Zeitpunkt sein, aktiv verwaltete Fonds in Betracht zu ziehen. Dies liegt daran, dass die Wahrscheinlichkeit größer ist, dass diese Fonds den Aktienmarkt übertreffen.

Wenn sich der Markt weiter nach oben bewegt, ist es für Manager schwierig, unterbewertete Aktien zu finden, in die sie investieren können und die zu einer höheren Rendite als der Markt führen. Aber wenn der Markt fällt, wird es viel einfacher. Die Marktrendite wird niedrig sein, sodass selbst die Auswahl einiger Aktien, die sich gut entwickeln, eine bessere Gesamtrendite erzielen kann. Zugegeben, die Gebühren für die Investition in diese Anlagen sind höher, aber die größeren Gewinne können diesen Preisunterschied im Vergleich zum Markt ausgleichen.

Unter dem Strich

Als Anleger können Sie nichts tun, um zu vermeiden, dass Sie Geld verlieren, wenn Sie in den Markt investieren. Aber das sollte Sie nicht davon abhalten, auch während einer Rezession zu investieren. Wenn Sie etwas Arbeit investieren und strategisch investieren, können Sie Ihr Vermögen erhalten und vermehren, unabhängig von den Marktbedingungen. Plus, Q.ai ist hier, um zu helfen mit KI-gestützten Investment Kits, die die Beinarbeit für Sie erledigen.

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