So verbessern Sie Ihre Portfoliostrategie inmitten des Russland-Ukraine-Konflikts

Die zentralen Thesen

• Die russische Invasion in der Ukraine hat zu Instabilität auf den globalen Finanzmärkten, einschließlich Aktien, Anleihen und Rohstoffen, geführt
• Verschiedene Länder (einschließlich der USA) haben Sanktionen gegen russische Energieexporte, Banken, Technologie und Investitionsgüter verhängt

Der Russland-Ukraine-Konflikt beherrscht die Schlagzeilen, seit Russland seine Absichten, in seinen nächsten Nachbarn einzumarschieren, auf der Weltbühne deutlich gemacht hat. Während sich die Situation weiterentwickelt, bleiben die Anleger besorgt darüber, welche Auswirkungen die Situation auf ihre Portfolios haben wird.

Und das aus gutem Grund: Russland hat bereits Sanktionen ertragen müssen, die Rohstoffpreise sind gestiegen und die Aktien sind gesunken. Woche für Woche verzeichnen viele wichtige Indizes aufgrund globaler und lokaler Schwankungen weiterhin Verluste Marktvolatilität.

Während solche Aktienkursbewegungen selbst den stoischsten Anlegern die Nerven zügeln können, ist es im Allgemeinen am besten, den Kurs beizubehalten. Das bedeutet jedoch nicht, dass Ihre Portfoliostrategie nicht verbessert werden kann. (Vor allem, wenn die Situation potenzielle Schwächen aufzeigt, die Sie zuvor übersehen haben.)

Wenn Sie Bedenken hinsichtlich einer Verbesserung Ihrer Portfoliostrategie inmitten des Russland-Ukraine-Konflikts haben, erfahren Sie hier, was Sie wissen sollten.

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5 Dinge, die Sie wissen sollten, wenn Aktien die russische Invasion in der Ukraine steuern

Während die Weltmächte mit der plötzlichen Invasion der Ukraine zu kämpfen haben, sind die Vermögenswerte aller Beteiligten aufgrund der geopolitischen Spannungen ins Wanken geraten.

1. Sanktionen stehen bevor.

In den letzten Wochen haben mehrere Länder (einschließlich der USA) die Einfuhr von russischem Öl, Erdgas und Kohle verboten. Unterdessen hat das Vereinigte Königreich zugesagt, seine Abhängigkeit von russischen Energieimporten einzustellen, während die EU neue Pläne zur Diversifizierung ihrer Energieversorgung vorgeschlagen hat.

Weitere Sanktionen und Kontrollen richteten sich gegen Russland:

• Banken
• Technik
• Anlagevermögen
• Staatsschulden und Eigenkapital
• SWIFT-Systeme (das globale Finanznachrichtensystem, das Finanzzahlungen erleichtert)
• Oligarchen und Geschäftsleute, die Putin nahestehen

2. Die Energieversorgung wird schrumpfen.

Russland bleibt einer der weltweit größten Produzenten wichtiger Rohstoffe, darunter Energie, bestimmte Rohstoffe und Agrarprodukte. Während die Vereinigten Staaten über genügend Schieferöl und Agrarproduktion verfügen, um sich selbst zu ernähren, gilt das nicht für den Großteil Europas, das für seinen Öl-, Gas-, Metall- und Agrarbedarf auf russische Importe angewiesen ist.

Infolgedessen werden Sanktionen gegen diesen Exportriesen weitreichende Auswirkungen auf die Rohstoffpreise und Lieferketten weltweit haben.

3. Die Störungen bei den Rohstoffmärkten werden anhalten.

Die Ukraine und Russland sind wichtige Quellen für Rohstoffe wie Öl und Erdgas, Weizen, Sonnenblumenöl und Düngemittel. Russland produziert auch überproportionale Mengen an Aluminium, Nickel und Palladium. Die Vorräte an einigen dieser Materialien waren bereits vor der Invasion knapp – jetzt gibt es keine schnelle und einfache Lösung für die unvermeidlichen weltweiten Engpässe.

4. Die Inflation kann steigen.

In den Vereinigten Staaten, Inflation bleibt auf einem Vier-Jahrzehnt-Hoch – und Sanktionen gegen russische Importe dürften es noch verschärfen. Während es schwierig ist, vorherzusagen, wie stark sich Engpässe in der Lieferkette auf die Inflation auswirken werden, ist sicher, dass dies bei den Anlegern der Fall sein wird Angst es wird sich auf die Inflation auswirken. Und an der Börse spielen Erwartungen eine große Rolle bei der Preisbildung. (Obwohl die meisten Anleger nicht damit rechnen, dass die Fed ihre geplanten Zinserhöhungen in absehbarer Zeit verschieben wird.)

5. Es ist unmöglich zu wissen, wohin der Konflikt führen wird.

Angesichts der enormen Vielfalt möglicher Ergebnisse des Konflikts zwischen Russland und der Ukraine (ganz zu schweigen von der Einmischung globaler Sanktionen) ist es unmöglich, ein Best-Case-Szenario vorherzusagen. Zum jetzigen Zeitpunkt ist nur sicher, dass die globale Marktvolatilität anhalten wird, bis sich die Situation weiterentwickelt oder eine Lösung gefunden wird.

Verbessern Sie Ihre Portfoliostrategie inmitten des Russland-Ukraine-Konflikts

Die Unsicherheit an der Börse ist immer schwer zu bewältigen, insbesondere in Situationen, auf die es keine einfache Antwort gibt. Aber auch in dunklen Zeiten können Anleger einen Lichtblick finden.

Überprüfen Sie Ihre finanziellen Ziele.

Der erste Schritt im Umgang mit Volatilität besteht darin, Ihre finanziellen Ziele zu überprüfen. Letztendlich sollten alle von Ihnen vorgenommenen Änderungen mit Ihrem langfristigen Plan übereinstimmen und darauf abzielen, den Wert Ihrer Bestände zu steigern.

Diversifizierung ist der Schlüssel.

Ein gut diversifiziertes Portfolio ist der Schlüssel, um schwierige Zeiten zu überstehen. Die Diversifizierung Ihres Kapitals in verschiedene Anlageklassen und Sektoren kann Ihnen helfen, Risiken auszugleichen, die in turbulenten Märkten entstehen. Und denken Sie daran: Es kommt nicht nur darauf an, wo Sie investieren, sondern auch darauf, wie viel. Echte Diversifikation ist das Ergebnis eines ausgewogenen Portfolios, das darauf ausgelegt ist, Ihre kurz-, mittel- und langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen.

Denken Sie daran, dass Volatilität zu Chancen führt.

Marktvolatilität kann eine Gelegenheit sein, von aktuellen Trends zu profitieren. Das heißt, Sie sollten nicht Ihr gesamtes ändern Strategie jedes Mal, wenn der Markt fällt. Prüfen Sie stattdessen, ob einige Umschichtungen oder Neuinvestitionen Ihre bestehende Strategie ergänzen können.

Sie können sich beispielsweise dafür entscheiden, Ihre aktuellen Beiträge um 5 % zu erhöhen, um langfristige Gewinne zu erzielen, wenn sich der Markt erholt. Oder Sie können einen Teil des Kapitals von einem Vermögenswert mit geringerer Wertentwicklung in einen Vermögenswert mit höherer Wertentwicklung umleiten.

Sie sollten jedoch immer sicherstellen, dass Ihre Investitionen zu Ihrem langfristigen Plan passen (auch wenn es sich um kurzfristige Vermögenswerte handelt) und den Versuchungen des Daytradings entgehen.

Lassen Sie große Verlierer zurück.

Es ist nicht ungewöhnlich, dass Aktienmärkte auf globale Krisen reagieren – insbesondere auf so schwerwiegende Krisen wie eine internationale Invasion. Unter solchen Umständen ist es ratsam, die Wertentwicklung Ihres Portfolios im Auge zu behalten und nachlaufende Wertpapiere zu identifizieren. Während eine gewisse Volatilität normal ist, möchten Sie möglicherweise alle Positionen auflösen, die auf einer langfristigen Kurve eine Underperformance aufweisen. Und wenn Sie Angst vor langfristigen Schäden haben, können Sie einen Teil Ihres Portfolios in weniger riskante Anlagen umschichten.

Vermeiden Sie übereilte Entscheidungen.

Es ist nicht immer einfach, Ihren langfristigen Plan und Ihre Vermögensallokationsstrategie mit den aktuellen Marktereignissen in Einklang zu bringen. Und obwohl es verlockend ist, auf die Volatilität zu reagieren, um Ihre Rendite zu verbessern (oder einen Verlust zu vermeiden), ist es immer ein schlechter Plan, in Panik zu geraten oder übereilt zu handeln.

Atmen Sie stattdessen tief durch, überprüfen Sie Ihr Portfolio und den Markt und behalten Sie Ihre langfristigen Ziele im Auge. Führen Sie dann Recherchen durch, um sicherzustellen, dass alle von Ihnen vorgenommenen Änderungen Ihre langfristigen Ziele unterstützen. Letzten Endes kann es schwierig sein, die Volatilität zu ertragen – aber kurzfristige Rückgänge sollten Ihre lebenslange Strategie nicht leiten.

Versuchen Sie nicht, den Markt zu timen.

Invasion hin oder her, das Timing des Marktes ist nie eine gute Idee. Es ist unmöglich, vorherzusagen, wann eine Investition wirklich ihren Tiefpunkt erreicht hat oder ihren Höhepunkt erreicht hat, und eine falsche Entscheidung kann katastrophale Auswirkungen auf Ihr Portfolio haben.

Betrachten Sie die Volatilität vielmehr als eine Zeit, um im „breiten Spektrum“ zu profitieren. Sie können die Beiträge in Ihrem gesamten Portfolio erhöhen, Kapital einem besonders leistungsschwachen Sektor zuweisen, der für historische Erholungen bekannt ist, oder ein wenig „Spaßgeld“ verwenden, um sich an Spekulationen zu versuchen.

Aber wenn Sie Ihre Anlagestrategie auf das Timing des Marktes ausrichten, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass Sie alles verlieren, als dass Sie einen Gewinn erzielen.

Verteidige die Position.

Wenn Sie ein paar kluge Schritte unternehmen möchten, um aus der Situation zwischen Russland und der Ukraine direkt Kapital zu schlagen, können Sie sich US-amerikanische Luft- und Raumfahrtunternehmen sowie Verteidigungsunternehmen ansehen. Bei vielen dieser Bestände ist seit der ersten Invasion ein erheblicher Anstieg zu verzeichnen. Darüber hinaus könnten sich mit der Erhöhung der Verteidigungsausgaben der Länder mehr Möglichkeiten für Investitionen in Verteidigungspapiere ergeben.

Bereiten Sie sich auf Notfälle vor.

Auch wenn die Volatilität an den Aktienmärkten langfristig zu Gewinnen führt, ist es dennoch ratsam, eine Barreserve zur Hand zu haben. Wenn der Markt fällt und plötzlich Kosten anfallen, ist es möglicherweise besser, Ihren Notfallfonds auszugeben, als Ihr Portfolio zu verkaufen. Denken Sie daran: Investitionen in Ihre Zukunft sind ein langfristiges Spiel, aber kurzfristige Entscheidungen können große Auswirkungen haben.

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