Kaufen Sie niedrig und verkaufen Sie hoch ist eine der grundlegendsten Regeln der Aktienanlage. Wenn Sie die Kostenbasis der von Ihnen gekauften Aktien kennen, können Sie Ihren potenziellen Gewinn abschätzen, falls Sie sich für einen Verkauf entscheiden. Möglicherweise müssen Sie auch die Kostengrundlage für Steuerzwecke kennen, wenn Sie Kapitalgewinne oder Kapitalverluste melden. Wenn Sie sich jedoch nicht sicher sind, was Sie genau bezahlt haben, gibt es einige Möglichkeiten, wie Sie die Kostenbasis für alte Bestände ermitteln können. Hier ist, was Sie wissen müssen.
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Was ist Kostenbasis?
Kostenbasis ist der ursprüngliche Kaufpreis eines Vermögenswerts. Wenn Sie Aktien, Investmentfonds oder andere Wertpapiere kaufen, ist Ihre Kostenbasis der Preis, den Sie am Tag des Kaufs dafür zahlen. Die Kostenbasis umfasst den Preis des Vermögenswerts sowie Maklergebühren, Gebühren für Investmentfonds und alle anderen Kosten, die Sie für den Handel zahlen.
Es gibt verschiedene Gründe, warum Sie wissen müssen, wie Sie die Kostenbasis von Altbeständen oder anderen Vermögenswerten ermitteln können. Wie bereits erwähnt, können Sie anhand der Kostenbasis abschätzen, wie viel a Kapitalgewinn Sie könnten dies realisieren, indem Sie Aktien verkaufen, die im Wert gestiegen sind. Das kann nützlich sein, wenn Sie abwägen, ob Sie jetzt verkaufen oder Ihre Investitionen etwas länger halten sollen.
Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Aktien oder anderen Anlagen sind nach den IRS-Regeln steuerpflichtig. Der kurzfristige Kapitalertragsteuersatz gilt für Investitionen, die weniger als ein Jahr gehalten werden. Für Anlagen, die länger als ein Jahr gehalten werden, zahlen Sie den günstigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz.
Die Kostenbasis kann Ihnen auch sagen, wie viel Kapitalverlust Sie realisieren könnten, wenn Sie Aktien verkaufen, die an Wert verloren haben. Das IRS ermöglicht es Anlegern bis zu 3,000 $ an Kapitalverlusten abziehen aus dem ordentlichen Einkommen jedes Jahr oder 1,500 $ im Fall von Ehepaaren, die getrennte Erklärungen einreichen.
So ermitteln Sie die Kostenbasis von Altbeständen
Um die Kostenbasis für Altbestände zu ermitteln, müssen Sie zunächst wissen, was Sie dafür bezahlt haben. Diese Aufgabe kann einfach sein, je nachdem, wann Sie die Investition gekauft haben. Das Steuergesetz verlangt von Maklern, Ihre Kostenbasis dem IRS zu melden, wenn Sie eine Anlage verkaufen. Diese Regel gilt jedoch nur, wenn die Investition an oder nach bestimmten Daten gekauft wurde.
Beispielsweise ist eine Meldung erforderlich, wenn Sie Folgendes gekauft haben:
Aktien am oder nach dem 1. Januar 2011
Investmentfonds, börsengehandelte Fonds (ETFs) und Dividenden-Reinvestitionspläne (DRIPs) am oder nach dem 1. Januar 2012
Anleihen, Optionen und andere Wertpapiere am oder nach dem 1. Januar 2014
Auf Kostenbasis wird berichtet IRS-Formular 1099 B. Wenn Sie ein Formular 1099 B erhalten und das Feld „Kostenbasis“ leer ist, gibt es andere Möglichkeiten, die Kostenbasis für Altbestände zu finden.
Zunächst können Sie sich bei Ihrem anmelden Maklerkonto und überprüfen Sie Ihre Transaktionsabrechnungen für den Zeitraum, in dem Sie die Aktie gekauft haben. Denken Sie daran, dass Sie, wenn Sie Aktien derselben Aktie zu unterschiedlichen Zeitpunkten gekauft haben, möglicherweise mehrere Kontoauszüge oder Transaktionsbestätigungen durchsehen müssen.
Wenn Sie die benötigten Informationen online nicht finden können, können Sie versuchen, die Maklerfirma anzurufen, um zu sehen, ob sie Ihnen einige Nummern geben kann. Sie können auch historische Aktienpreisdaten durchsuchen, um den Durchschnittspreis der Aktie für den Tag zu finden, an dem Sie sie gekauft haben. Wenn dies fehlschlägt, können Sie möglicherweise historische Preisdaten direkt vom Unternehmen erhalten.
So berechnen Sie die Kostenbasis für alte Bestände
Es gibt ein paar Möglichkeiten, wie Sie an die Buchhaltung herangehen können, wenn Sie versuchen, die Kostenbasis für alte Bestände zu ermitteln. Erstens können Sie die „First in, first out“-Methode (FIFO) verwenden, die normalerweise empfohlen wird, wenn Sie mehrere Aktien derselben Aktie zu unterschiedlichen Zeitpunkten gekauft haben.
Wenn Sie die Kostenbasis nach First-in-First-out-Regeln berechnen, verwenden Sie den Preis, den Sie ursprünglich für die Anteile bezahlt haben. Bei dieser Methode wird davon ausgegangen, dass die Aktien, die Sie zuerst kaufen, diejenigen sind, für die Sie am wenigsten Geld bezahlen.
Angenommen, Sie kaufen 100 Aktien in der Firma XYZ am 1. März, erneut am 1. Juli und erneut am 1. Oktober desselben Jahres. Sie zahlen im März 100 US-Dollar pro Aktie, im Juli 125 US-Dollar pro Aktie und im Oktober 140 US-Dollar pro Aktie. Die First-in-First-out-Methode würde die 100 US-Dollar pro Aktie verwenden, die Sie im März zurückgezahlt haben, um Ihre Kostenbasis für alle von Ihnen verkauften Aktien zu berechnen.
First in, first out ist eine einfache Möglichkeit, die Kostenbasis zu berechnen. Aber es kann dazu führen, dass auf dem Papier ein größerer Kapitalgewinn realisiert wird, was bedeuten könnte, dass beim Verkauf von Aktien mit Gewinn mehr Steuern geschuldet werden. Einige Makler verwenden diese Methode, um die Kostenbasis automatisch zu berechnen, es sei denn, Sie wählen die spezifische Identifizierungsmethode.
Die spezifische Identifizierungsmethode bedeutet, dass Sie auswählen können, welche Aktien verkauft werden, basierend auf dem, was Sie ursprünglich dafür bezahlt haben. Anhand des vorherigen Beispiels könnten Sie also entscheiden, welcher Preispunkt (100 $, 125 $ oder 140 $) für die Berechnung Ihrer Kostenbasis verwendet werden soll.
Diese Methode könnte potenziell reduzieren Ihre Steuerpflicht durch Minimierung der Kapitalgewinne, aber es erfordert ein wenig mehr Hausaufgaben von Ihrer Seite. Sie müssen bei jedem Kauf wissen, was Sie für die Aktien bezahlt haben. Sie müssen Ihrem Broker auch genau sagen, welche Aktien er verkaufen soll, dh 100 Aktien der XYZ-Aktie verkaufen, die am 1. März für jeweils 100 $ gekauft wurden.
Tipps zur Kostenbasisaufzeichnung für Investoren
Je nachdem, wann Sie Aktien oder andere Anlagen gekauft haben, sollte Ihr Makler Ihre Kostenbasis für Sie im Auge behalten. Aber es kann trotzdem eine gute Idee sein, Ihre eigenen Aufzeichnungen zu führen, damit Sie ein Backup haben.
Hier sind drei Tipps, die FINRA schlägt vor, beim Kauf und Verkauf von Aktien die Kostenbasis im Auge zu behalten:
Speichern Sie die Transaktionsbestätigungen, die Ihr Makler Ihnen jedes Mal sendet, wenn Sie einen Handel tätigen
Notieren Sie alle an Sie ausgezahlten Aktiendividenden oder Nichtdividendenausschüttungen, da diese in die Berechnung der Kostenbasis einfließen können
Wenn Sie mehrere Aktien der gleichen Aktie kaufen und beabsichtigen, eine bestimmte Identifikation für die Berechnung der Kostenbasis zu verwenden, notieren Sie sich das Kaufdatum der Aktien und den Preis
Denken Sie auch daran, dass Sie möglicherweise eine andere Methode verwenden müssen, um die Kostenbasis zu ermitteln Aktienanteile, die Sie erben oder geschenkt bekommen. In diesem Fall müssen Sie Ihre Berechnungen möglicherweise auf der Grundlage des ursprünglichen Eigentümers oder des angemessenen Marktwerts der Aktien zum Zeitpunkt des Erhalts durchführen.
Fazit
Zu wissen, wie man die Kostenbasis für Altbestände findet, ist für die Steuererklärung wichtig, wenn Sie Investitionen kaufen oder verkaufen. Je mehr Sie in der Lage sind, die Steuerpflicht zu minimieren, desto mehr Ihrer Anlageerträge können Sie behalten.
Tipps zum Investieren
Erwägen Sie, mit Ihrem zu sprechen Finanzberater über die Ermittlung der Kostenbasis für Altbestände, wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Methode Sie verwenden sollen. Wenn Sie noch keinen Finanzberater haben, muss es nicht kompliziert sein, einen zu finden. Das kostenlose Tool von SmartAsset bringt Sie mit bis zu drei Finanzberatern zusammen, die in Ihrer Region tätig sind, und Sie können Ihre Berater-Matches kostenlos interviewen, um zu entscheiden, welcher der richtige für Sie ist. Wenn Sie bereit sind, einen Berater zu finden, der Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, Jetzt loslegen.
Ernte von Steuerverlusten kann Ihnen helfen, Ihre Steuerrechnung zu minimieren, wenn Sie Kapitalgewinne melden. Verluste zu ernten bedeutet einfach, Aktien mit Verlust zu verkaufen, um Gewinne in Ihrem Portfolio auszugleichen. Wenn Sie über a investieren Robo-Berater, kann dies automatisch für Sie erledigt werden. Verluste können Sie aber über ein steuerpflichtiges Maklerkonto selbst ernten.
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Die Post So finden Sie die Kostenbasis für alte Bestände erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.
Quelle: https://finance.yahoo.com/news/trying-money-selling-stocks-calculate-120000457.html