Wie man mit der Kraft des Aufzinsens großen Reichtum aufbaut

Die Zeit, die Kraft des Compoundierens zu nutzen, ist heute. Vergessen Sie Ihre vergangene Wertentwicklung und arbeiten Sie daran, Verluste zu begrenzen, während Sie Ihr Portfolio aufbauen und Renditen erzielen.

Albert Einstein wird der Ausspruch zugeschrieben: „Der Zinseszins ist das achte Weltwunder. Wer es versteht, verdient es, wer es nicht zahlt.“ Benjamin Franklin beschrieb das Aufzinsen wie folgt: „Geld macht Geld. Und das Geld, das Geld zu Geld macht.“

Eines meiner Lieblingsbeispiele für die Aufzinsung ist, dass, wenn die 24 Dollar, die verwendet wurden, um die Insel Manhattan vom Lenape-Stamm im Jahr 1626 zu kaufen, in eine Anleihe zu 8 % investiert würden, sie im Jahr 44 etwa 2023 Billionen Dollar wert wäre.

Wenn Sie eine grobe Schätzung wünschen, wie schnell die Aufzinsung Ihr Geld wachsen lässt, verwenden Sie die Regel von 72. Wenn Sie 72 durch die Rendite dividieren, die Sie erzielen möchten, gibt Ihnen diese Zahl die ungefähre Anzahl von Jahren, die für Ihre Investition benötigt werden verdoppeln. Wenn Sie beispielsweise eine jährliche Rendite von 6 % erzielen, verdoppelt sich Ihr Geld in etwa 12 Jahren (72 geteilt durch 6). Wenn Sie eine jährliche Rendite von 12 % erzielen, verdoppeln Sie Ihr Geld in nur sechs Jahren.

Das Aufzinsen von Gewinnen hat die meisten großen Vermögen in der Geschichte aufgebaut, aber es ist ein missverstandenes Phänomen, und viele Anleger nutzen es nicht effektiv.

Die meisten Anleger denken, dass die Aufzinsung nur für den Kauf und das Halten einer einzigen Aktie gilt. Warren Buffet ist das bekannteste Beispiel für diesen Ansatz. Er kaufte und hielt Namen wie Coca-Cola (KO) und Apple (AAPL) und erfreute sich aufgrund der Aufzinsung großer Gewinne.

Das Geheimnis der Compoundierung

Hier ist das Geheimnis der Aufzinsung, das die meisten Leute übersehen – Sie können davon profitieren, selbst wenn Sie nicht das Glück haben, eine großartige Aktie zu kaufen und sie viele Jahre lang zu halten. Eine gute Anlageauswahl hilft, aber die Aufzinsung wird für Sie funktionieren, wenn Sie Ihre Konten in der Nähe ihrer Höchststände halten und durchweg gute Renditen erzielen können. Sie können dies mit einer einzelnen Aktie wie Buffett tun, oder Sie können dies mit Dutzenden von Aktien und sehr kurzfristigem Handel tun.

Das Hauptrisiko von Buy-and-Hold-Anlagen besteht darin, dass Sie sich in der falschen Anlage befinden. Die Aufzinsung wirkt sich gegen Sie aus, wenn Sie den falschen Vermögenswert halten. Der Grund dafür, dass nur sehr wenige Leute nachahmen können, was jemand wie Buffett tut, ist, dass sie sehr schlecht darin sind, Aktien zu finden, die jahrzehntelang außergewöhnliche Renditen erzielen werden. Es ist eines der schwierigsten Dinge beim Investieren, und deshalb gibt es so wenige Menschen, die damit sehr reich werden.

Anstatt zu versuchen, eine der wenigen Aktien zu finden, die jahrzehntelang eine großartige Investition sein werden, besteht der weniger riskante Ansatz zur Aufzinsung darin, kein Kapital abzuziehen und sicherzustellen, dass die von Ihnen gehaltenen Vermögenswerte so nahe wie möglich an den Höchstständen bleiben.

Mit einem Bankkonto verlieren die von Ihnen investierten Dollars nicht an Wert, aber die Renditen sind begrenzt. Bei Aktien besteht immer das Risiko der Volatilität und des Verlustes. Das wird den Compounding-Effekt zunichte machen, wenn er zu lange anhält. Wenn Sie jedoch über einen langen Zeitraum starke Renditen mit begrenzten Drawdowns erzielen, werden Sie stark von der Aufzinsung profitieren.

Das wichtige Thema hier ist, Ihr Aktienportfolio als einen einzigen Vermögenswert zu betrachten. Dein Portfolio entspricht Buffetts Investition in eine einzelne Aktie. Die Summe all Ihrer Aktien und Handelsaktivitäten kann als Äquivalent zum einfachen Halten einer Aktie angesehen werden, z. B. Apple (AAPL) . Diese Änderung des Fokus erfordert einige harte Arbeit. Es erfordert, dass Sie diesen Vermögenswert durch aktiven Handel verwalten und sicherstellen, dass Drawdowns gering bleiben und Ihr Kapital gute Renditen erzielt.

Steigerung Ihrer Rendite

Letztendlich zählt nur, dass das Portfolio in der Nähe seiner Höchststände bleibt und über einen langen Zeitraum von Jahren ein gewisses Maß an Rendite abwirft. Die Tatsache, dass Sie möglicherweise Tausende von Trades mit Hunderten von Aktien getätigt haben, schränkt die Kraft der Aufzinsung nicht ein. Es kann Ihre Rendite sogar verbessern. Sogar Aktien wie Apple erleiden bei ihrem Aufwärtstrend über viele Jahre Verluste von 50 % oder mehr. Es ist möglich, die Volatilität durch sehr aktiven Handel zu reduzieren, wenn dies ein Hauptaugenmerk ist.

Anstatt nur zu versuchen, ein paar gute Aktien zu finden, die du halten kannst, konzentriere dich darauf, die Aktien, die du hältst, sorgfältig zu verwalten. Diejenigen, die nicht dazu beitragen, Ihr Konto in der Nähe der Höchststände zu halten, werden eliminiert, und diejenigen, die dazu beitragen, dass es schneller wächst, werden hinzugefügt. Wenn Sie dies effektiv tun, wird Ihre Vermögensbasis wachsen, und der Aufzinsungseffekt wird sogar noch besser sein als der des passiven Haltens auf sehr lange Sicht.

Offensichtlich ist dieser Ansatz arbeitsaufwändiger, als eine einzige großartige Aktie zu finden, die man sehr lange halten kann, aber er reduziert auch das Risiko. Wenn Ihr Konto in die falsche Richtung läuft, reduzieren Sie Ihre Verluste, formieren sich neu und suchen nach Aktien, die sich in Zukunft besser entwickeln werden.

Die meisten Menschen scheitern bei der Aufzinsung ihrer Anlagekonten, weil sie Geld abheben oder zu viele große Drawdowns erleiden und sich nie erholen. Sie erleiden einen großen Verlust und müssen dann die sehr unproduktive Aufgabe bewältigen, einfach an den Punkt zurückzukehren, an dem sie waren. Stellen Sie sich Ihr Portfolio so vor, als wäre es ein einzelner Vermögenswert, den Sie über viele Jahre mit einer zusammengesetzten Rate vermehren werden.

Erfolgreiche Buy-and-Hold-Investitionen sind nichts anderes, als die Kraft der Zinseszinsung zu nutzen. Aktive Händler sind in einer weitaus besseren Position, um von der Aufzinsung zu profitieren, als Buy-and-Hold-Anleger, wenn sie es richtig machen.

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