Wie man den mythischen Ruhestand „Nur Dividenden“ erreicht

Seien wir ehrlich: Nach dem Jahr, das wir gerade reingelegt haben, sind wir alle erschöpft. Aber wir dürfen unsere Wachsamkeit nicht aufgeben. Denn in Zeiten wie diesen ist es leicht, unsere Kauf- und Verkaufsentscheidungen durch alarmierende Schlagzeilen verzerren zu lassen.

Schlimmer noch, der Lärm, und fast immer Falsche Marktprognosen, die heutzutage die Nachrichten dominieren, können Sie von den zuverlässigen Dividendenzahlern weglocken, die Sie zur Finanzierung Ihres Ruhestands benötigen.

Ich hasse es, wenn Anlegern so etwas passiert – vor allem, wenn sie High-Yield-Aktien problemlos nutzen könnten geschlossene Fonds (CEFs) zu Rente nur auf Dividenden. Ich habe drei „Low-Drama“-CEFs, die Sie dank ihrer übergroßen durchschnittlichen Rendite von 8.1 % dorthin bringen können. Alle drei weisen auch ein starkes Dividendenwachstum und Kursaufwärtspotenzial auf. Mehr zu diesem ertragsstarken Trio in Kürze.

Es gibt nur eine „Ruhestandsregel“, die Sie kennen müssen

Es scheint, dass bei den meisten Anlegern do Achten Sie auf die Altersvorsorge, sie sind besessen von einer zufälligen Summe, die Berater oder Experten sagen, dass sie in den Ruhestand gehen müssen: 1 Million Dollar, 2 Millionen Dollar oder was auch immer. Dann werden sie schnell entmutigt.

Das ist verständlich, aber die Situation ist bei jedem anders, und es gibt wirklich nur eine „Regel“, die zählt: Ihr Einkommen im Ruhestand muss Ihre Ausgaben übersteigen. Hier bieten Ihnen CEFs einen großen Vorteil.

In der obigen Grafik sehen wir, wie viel der durchschnittliche Amerikaner sparen muss, um 30,000 US-Dollar an Dividendenerträgen pro Jahr aus seinem Portfolio zu unterschiedlichen Renditen zu ziehen. Bei einer Rendite von 3 % müssten sie beispielsweise rund eine Million Dollar oder satte 33.3 Jahre ihrer geplanten jährlichen Rentenausgaben sparen, um diese 30 Dollar an Jahreseinkommen zu erhalten. Wenn sie planen, 60,000 Dollar pro Jahr auszugeben, bräuchten sie mindestens 2 Millionen Dollar.

Je höher Ihre Rendite ist, desto weniger müssen Sie natürlich sparen. Bei einer Rendite von 6 % sinkt der Betrag, den du sparen müsstest, um die Hälfte – du würdest also 1 Million US-Dollar für 60,000 US-Dollar an jährlichen Dividendeneinnahmen benötigen.

Es gibt nur ein Problem: Je höher Ihre Rendite, desto mehr Risiko gehen Sie in der Regel ein. Ich erinnere mich zum Beispiel an Ölbullen, die das trieben Alerian MLP ETF (AMLP
AMLP
) und ähnliche ertragsstarke Energieinvestitionen im Jahr 2014. (AMLP ist ein passiver ETF, der Master Limited Partnerships oder MLPs hält, die hauptsächlich Öl- und Gaspipelines und Speicheranlagen besitzen.)

Die 7 %-Rendite von AMLP schien damals nicht allzu riskant, aber dann fielen die Ölnachfrage und die Ölpreise, was AMLP mit nach unten zog.

Trotzdem war es möglich, AMLP für kurzfristige Bounces zu spielen. Der Kauf im Juli 2022 hat sich beispielsweise gut ausgezahlt.

Das wegnehmen? Kauf basiert allein auf eine hohe Rendite, wie die AMLP-Käufer vor sieben Jahren, können Kursverluste produzieren, die Ihren hohen Einkommensstrom schnell übersteigen. Das bessere Spiel? Richten Sie sich mit einer starken Preischance ein auf den Kopf zusammen mit unseren reichen Auszahlungen zu gehen.

Aktiv verwaltete CEFs, als Mitglieder von my CEF-Insider Service kennen, können uns hohe Erträge bringen und die Art von Kursanstieg, den Sie von Aktien erwarten würden.

3 großartige Eigenkapital-CEFs, die Sie jetzt in Betracht ziehen sollten

Das folgende einfache Drei-CEF-Portfolio hebt sich von den meisten anderen Einkommensoptionen ab, da es drei Hauptstärken aufweist:

1. Es gibt dir starke US-Blue-Chip-Aktien für weniger, als Sie zahlen würden, wenn Sie sie direkt kaufen würden.
2. Es zahlt sich ein durchschnittliche Dividendenrendite von 8.1 % (Wir reduzieren unsere erforderlichen Ersparnisse auf 12.5 Jahre von den 33 Jahren, die unser typischer Investor benötigen würde).
3. Breite Diversifikation in der gesamten US-Wirtschaft.

Jeder der drei oben genannten Fonds, die Liberty All-Star-Aktienfonds (USA), Liberty All-Star-Wachstumsfonds (ASG) und dem Nuveen Dow 30 Dynamic Overwrite Fund (DIAX), Fokus auf hochwertige US-Aktien, die sich in den letzten zehn Jahren gut entwickelt haben. Das hat diesen CEFs geholfen, ihre hohen Dividenden aufrechtzuerhalten, da ihre Managementteams Gewinne in Haussemärkten mitnehmen, diese Gewinne als Auszahlungen an ihre Aktionäre weitergeben und dann während Pullbacks auf Schnäppchenjagd gehen.

Dies erklärt, warum Dividenden für dieses drei CEF-Portfolio haben der Reis in den letzten zehn Jahren, wobei die USA und ASG den größten Teil der Schwerarbeit leisteten.

Sie werden auch feststellen, dass die Dividendenausschüttungen für ASG und die USA dazu neigen, zu schwanken. Dies liegt daran, dass sich diese Fonds verpflichten, jedes Jahr einen Prozentsatz ihres Nettoinventarwerts (NAV oder des Werts ihrer Portfolios) in Form von Dividenden auszuschütten: 10 % im Falle der USA und 8.1 % für ASG.

Dieser Ansatz ist jetzt besonders zeitgemäß, da der Rückgang im Jahr 2022 diese Fonds mit Möglichkeiten ausgestattet hat, Schnäppchen zu machen, die sie später zu höheren Preisen verkaufen können sollten. Dies würde zu einem weiteren Dividendenwachstum für ihre Aktionäre führen.

Niedrige Hebelwirkung, Optionsstrategie für zusätzliche Attraktivität

Schließlich verwenden diese drei Fonds im Grunde keine Hebelwirkung, was im heutigen Umfeld steigender Zinsen ein Plus ist (obwohl beachtet werden sollte, dass die meisten CEFs, einschließlich der von mir empfohlenen). CEF-Insider, Zugang haben zu viel billigerer Kredit, als jeder Verbraucher bekommen könnte).

Darüber hinaus erhält DIAX zusätzliche Einnahmen aus seiner Covered-Call-Strategie, bei der es die Option zum Kauf seiner Beteiligungen zu einem festen Preis und zu einem festen Termin in der Zukunft an Investoren verkauft. Das Unternehmen behält die Gebühren, die es für diese Optionen berechnet, unabhängig davon, ob der Anleger die Aktie letztendlich kauft oder nicht.

Und was ist mit diesen Beteiligungen? Wie bereits erwähnt, besitzen USA, ASG und DIAX alle hochwertige US-Large-Cap-Unternehmen mit starken Cashflows – Unternehmen wie Microsoft
MSFT
(MSFT), Apple
AAPL
(AAPL), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) und Goldman Sachs (GS). Die starke Performance von US-Large-Caps wie diesen in den letzten zehn Jahren hat dazu geführt, dass Anleger, die diese drei CEFs damals gekauft haben, erfolgreich sind – ein Ergebnis, das ich für die heutigen Käufer in 10 Jahren erwarte.

Michael Foster ist der Lead Research Analyst für Konträre Aussichten. Für weitere großartige Einkommensideen klicken Sie hier für unseren neuesten Bericht. “Unzerstörbares Einkommen: 5 Schnäppchen-Fonds mit konstanten 10.2 % Dividenden."

Offenlegung: keine