Wie sollte es sich auf Ihr Anlageportfolio auswirken?

Die Inflation verwüstet die Haushalte im ganzen Land. Da der Verbraucherpreisindex (ein Schlüsselindikator für die Inflation) Anfang dieses Jahres ein 40-Jahres-Hoch erreichte, ist dies ein wirtschaftliches Problem, das jeden Amerikaner betrifft.

Als Investor ist Ihnen wahrscheinlich die Idee gekommen, Ihre Portfolioauswahl zu ändern. Sie könnten versucht sein, Anpassungen vorzunehmen, um diese himmelhohe Inflation zu bekämpfen. Aber sollte die Inflation Ihre Portfolioauswahl beeinflussen? Folgendes sollten Sie wissen.

Die Auswirkungen der Inflation auf Ihr Portfolio

Ob es dir gefällt oder nicht, es sieht so aus Inflation wird es noch eine Weile geben. Obwohl die Federal Reserve daran arbeitet, die Inflation mit Zinserhöhungen zu bekämpfen, wird es wahrscheinlich eine Weile dauern, bis wir unser derzeitiges inflationäres Umfeld gezähmt haben.

Der VPI hat sich ab Juli 2022 leicht abgekühlt. Aber wenn die Inflation bei über 8 % liegt, werden alle weiterhin die Krise spüren. Es ist unvermeidlich, dass sich die Inflation auf Ihr Portfolio auswirkt, aber sie kann sich auf verschiedene Vermögenswerte auf unterschiedliche Weise auswirken. So wirkt sich die Inflation auf Aktien und Anleihen aus.

Aktien

Aktien gelten als volatilere Anlagen als Anleihen. Wenn Sie schon länger Anleger sind, haben Sie wahrscheinlich bemerkt, wie schnell Aktienkurse steigen und fallen können. In den letzten zwei Jahren war es für Anleger mit aktienlastigen Portfolios eine besonders holprige Fahrt.

Obwohl Aktien im Allgemeinen besser mit der Inflation Schritt halten können als Anleihen, sind nicht alle Aktien in der Lage, eine himmelhohe Inflation auszugleichen. Beispielsweise können Aktien im Energiesektor besser mit der Inflation Schritt halten als Aktien im Technologiesektor. Das liegt daran, Energie Die Kosten sind direkt an die Inflation gebunden. Die Verbraucher können vielleicht auf die neuesten technischen Geräte verzichten, aber sie können es nicht ohne weiteres vermeiden, für Energie zu bezahlen.

Bande

Anleihen gelten oft als stabilere Anlagemöglichkeit als Aktien. Das mit Anleihen verbundene geringere Risiko macht sie stabiler, aber das fehlende Risiko führt auch zu geringeren Renditen. Und wenn die Inflation grassiert, können Anleihen oft nicht mithalten.

Ein Inflationsproblem für Anleiheninvestoren besteht darin, dass Anleihen, da sie auf Schulden basieren, normalerweise einen bestimmten Zinssatz festlegen. Wenn also die Federal Reserve beginnt, die Zinsen zu erhöhen, um die Inflation zu bekämpfen, sinkt die reale Rendite für bestehende Anleihen.

Es gibt jedoch eine Ausnahme von dieser Regel. Treasury Inflationsgeschützte Wertpapiere sind Anleihen, die speziell darauf ausgelegt sind, mit der Inflation Schritt zu halten. Nach dem Kauf eines TIPS steigt der Kapitalbetrag bei Inflation und sinkt bei Deflation. Die Änderungen werden basierend auf den Änderungen des CPI vorgenommen, und die Zinsen werden zweimal jährlich zu einem festen Satz ausgezahlt.

Alternative Investitionen

Aktien und Anleihen sind nicht die einzigen Anlagemöglichkeiten da draußen. Viele Anleger haben einen Teil ihres Portfolios anderen Arten von Vermögenswerten zugewiesen.

Investitionen in Immobilien durch ertragsgenerierende Immobilien oder Real Estate Investment Trusts (REITs) geben Ihrem Portfolio Zugang zu einem anderen Bereich der Wirtschaft. Im Allgemeinen wird davon ausgegangen, dass Immobilien mit der Inflation Schritt halten, aber die individuellen Faktoren eines lokalen Marktes könnten diesen Trend beeinflussen.

Andere Investitionen, die im Allgemeinen mit der Inflation Schritt halten Dazu gehören Edelmetalle und einige Rohstoffe wie Rohöl, Erdgas, Getreide und andere landwirtschaftliche Produkte. Viele Anleger entscheiden sich dafür, Gold oder Silber als Absicherung gegen Inflation in ihre Portfolios aufzunehmen.

Der Nachteil einiger dieser alternativen Anlagen ist, dass Sie möglicherweise mehr Wissen benötigen, um loszulegen. Möglicherweise müssen Sie sich sogar dazu verpflichten, einen physischen Vermögenswert zu besitzen und zu schützen, wie bei einer individuellen Einkommen generierenden Immobilie.

Betrachten Sie andere Märkte

Die Inflation wirkt sich nicht immer gleichzeitig auf die Märkte auf der ganzen Welt aus.

Obwohl der US-Markt eine starke Inflation erlebt, hat nicht jedes Land das gleiche Problem (oder zumindest nicht im gleichen Ausmaß). Die Gelegenheit zu ergreifen, in einem Schwellenmarkt zu investieren, ist mit Risiken verbunden, aber einige ausländische Märkte bieten Ihnen möglicherweise bessere Chancen, mit der Inflation Schritt zu halten.

Sollte die Inflation Ihr Portfolio beeinflussen?

Es ist klar, dass sich die Inflation negativ auf die meisten Anlageportfolios auswirken wird.

Das inflationäre Umfeld erschwert es Vermögenswerten, eine positive Rendite zu erwirtschaften. Denn bei einer Inflation von über 8 % braucht man Anlagerenditen von mindestens 8 %, nur um mithalten zu können. Das ist einfacher gesagt als getan.

Es ist am besten, nebenbei ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, um die Auswirkungen der Inflation auf Ihre Renditen zu minimieren. Hier sind einige Best Practices, die Sie beim Aufbau eines Portfolios berücksichtigen sollten, das darauf ausgelegt ist, mit der Inflation Schritt zu halten:

Definieren Sie Ihre Ziele

Inflation ist ein allgegenwärtiger wirtschaftlicher Einfluss, der die Kaufkraft frisst. Wenn es um Inflation geht, wirkt sich das auf die Gelder aller aus. Welchen Kurs Sie mit Ihren Investitionen einschlagen wollen, müssen Sie aber selbst entscheiden.

Jeder möchte die Auswirkungen der Inflation vermeiden. Dies ist jedoch nicht der einzige Faktor, den es beim Aufbau eines Portfolios zu berücksichtigen gilt. Sie sollten auch feststellen, mit welchem ​​​​Risikoniveau Sie sich wohl fühlen. Es ist in Ordnung, je nach Ihren Vorlieben mehr oder weniger Risiken einzugehen.

Diversifizieren

Anstatt sich in eine Menge Änderungen zu stürzen, beginnen Sie damit, zu beurteilen, wo Ihr Portfolio derzeit steht. Wenn Sie noch nicht diversifiziert sind, ist es vielleicht an der Zeit, einige Änderungen vorzunehmen.

Die richtige Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen ist die erste zu berücksichtigende Zahl. Als Investor müssen Sie entscheiden, welches Verhältnis für Sie das richtige ist. Im Allgemeinen stärken Anleger mit einer geringeren Risikotoleranz ihre Portfolios mit mehr Anleihen, und Anleger mit einer höheren Risikotoleranz fühlen sich mit volatileren Aktien in ihren Portfolios wohl.

Aber wenn es um eine intensive Inflation geht, könnte ein zu großer Teil Ihres Portfolios in Anleihen tatsächlich nach hinten losgehen. Letztendlich müssen Sie die mit dem Aktienmarkt verbundenen Volatilitätsrisiken gegen die auslaugende Kraft der Inflation abwägen.

Im Falle einer Inflation könnten Sie sich entscheiden, Aktien etwas mehr zu bevorzugen. Oder, wenn Sie Anleihen kaufen, könnten TIPS und ihr Inflationsschutz einen Platz in Ihrem Portfolio verdienen.

Welche Sektoren sollten Sie beobachten?

Wenn es um Aktien geht, werden einige in einem inflationären Umfeld besser abschneiden als andere. Als Investor ist es wichtig, ein paar Schlüsselsektoren im Auge zu behalten. Schauen Sie sich unbedingt Q.ai-Anlagekits an, die auf bestimmte Anlagebereiche wie Energie, inflationsbeständigoder Wachstumsaktien.

Energie

Der Energiesektor ist eng mit dem Verbraucherpreisindex verknüpft. Die Preise für Kraftstoff, Benzin, Strom und Erdgas als Versorgungsunternehmen spielen alle direkt in den CPI ein. Da der CPI ein Schlüsselmaß für die Inflation ist, ist die Korrelation klar.

Wenn die Energiepreise steigen oder fallen, wird der CPI beeinflusst. Damit ist der Energiesektor gut aufgestellt, wenn die Wirtschaft Inflationsdruck ausgesetzt ist. Das liegt daran, dass die Verbraucher im Allgemeinen nicht darauf verzichten können, die Energie zu kaufen, die sie benötigen, um in der Gesellschaft zu funktionieren. Selbst wenn beispielsweise der Benzinpreis hoch ist, kaufen viele Menschen immer noch ihre normale Menge, weil sie einfach pendeln müssen.

Staples

Grundlegende Konsumgüter wie Lebensmittel kommen in der Regel gut zurecht, wenn die Inflation in der Nähe ist. Die Realität ist, dass Käufer immer noch ihren wöchentlichen Vorrat an Brot, Eiern und Milch abholen müssen. Auch wenn die Preise höher sind, sind viele Familien gezwungen, mehr für Grundnahrungsmittel auszugeben, die in den Lebensmittelregalen im ganzen Land zu finden sind.

Aus diesem Grund ist die Investition in Basisaktien eine gute Möglichkeit, sich gegen Inflation abzusichern.

Wachstumsaktien

Wachstumsaktien haben in der Regel einen minimalen Cashflow. Wenn die Zeiten gut sind und die Inflation überschaubar ist, können Wachstumsaktien in die Höhe schnellen. Aber wenn die Wirtschaft schwierigen Zeiten gegenübersteht, sind die Verbraucher gezwungen, ihre Ausgaben zu ändern, nur um über die Runden zu kommen. Mit diesen Budgetkürzungen wird es für Unternehmen ohne ein wesentliches Serviceangebot schwieriger zu überleben.

Wachstumsbasierte Aktien werden überdurchschnittlich stark von der Inflation getroffen, also bedenken Sie dies bei der Zusammenstellung Ihres Anlageportfolios.

Fazit

Einige Anlagen sind besser geeignet, ein inflationäres Umfeld zu tolerieren als andere. Während sich die US-Wirtschaft auf inflationäre Zeiten einpendelt, ist es wichtig, Ihr Portfolio sorgfältig im Auge zu behalten. Aber es ist normalerweise nicht der richtige Zeitpunkt, um größere Änderungen vorzunehmen, es sei denn, Ihr Portfolio ist nicht diversifiziert genug, um den kommenden Sturm zu überstehen.

Laden Sie Q.ai noch heute herunter für den Zugang zu KI-gestützten Anlagestrategien. Wenn Sie 100 $ einzahlen, fügen wir Ihrem Konto weitere 50 $ hinzu.