Immobilienanlagen können lukrative Vermögenswerte sein. Sie können aber auch anfallen Kapitalertragssteuern die Ihren Gewinn schwächen. Glücklicherweise können Sie implementieren Taktik die die Kapitalertragssteuern reduzieren, damit Sie mehr von Ihrem Geld behalten können. Obwohl der IRS kurzfristige und langfristige Gewinne unterschiedlich besteuert, können Sie hohe Steuersätze für beide bekämpfen. Wir erklären kurz- und langfristige Kapitalgewinne und wie Sie verhindern, dass die damit verbundenen Steuern Sie ein Vermögen kosten.
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Was sind Kapitalertragsteuern?
Sie zahlen Kapitalgewinn Steuern, wenn Sie vom Verkauf von Vermögenswerten profitieren. Es können zwei Arten von Kapitalertragssteuern anfallen: kurzfristig und langfristig. Kurzfristige Kapitalgewinne entstehen durch den Verkauf von Vermögenswerten, die Sie weniger als ein Jahr lang gehalten haben. Andererseits entstehen langfristige Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Vermögenswerten, nachdem diese ein Jahr oder länger gehalten wurden. Also, wenn Sie eine Investition verkaufen Resorts, die Zeit, in der Sie es vor dem Verkauf besessen haben, bestimmt, welche Art von Kapitalertragssteuern Sie zahlen.
Wie werden Kapitalgewinne besteuert?
Der IRS besteuert kurzfristige Kapitalgewinne als Standardeinkommen, was bedeutet, dass Ihre Einkommensteuerklasse Ihren Steuersatz bestimmt. Einkommensteuerklassen sind wie folgt: 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % und 37 %. Ihr Einkommen bestimmt Ihre Kapitalertragsteuersätze.
Angenommen, Sie verdienen mit Ihrem Job 85,000 $. Sie verkaufen eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie neun Monate nach dem Kauf und erzielen einen Gewinn von 30,000 USD. Der Verkauf führt zu einem kurzfristigen Kapitalgewinn, und Ihr Einkommen beträgt 115,000 $, wenn Sie Steuern einreichen. Darüber hinaus sind Sie ein Single Filer, der einen Teil Ihres Einkommens in die 24 % Steuerklasse.
Umgekehrt haben langfristige Kapitalgewinne andere Steuersätze als kurzfristige Gewinne: 0 %, 15 % und 20 %, abhängig von Ihrer Einkommenshöhe und Ihrem Anmeldestatus. Für 2023 erhalten Einzelanmelder mit einem Einkommen von bis zu 44,625 USD den Satz von 0 %. Alleinerziehende mit einem Einkommen zwischen 44,626 $ und 492,300 $ zahlen 15 %. Schließlich zahlen Single-Filer mit einem Einkommen von über 492,300 $ 20 % langfristige Kapitalertragssteuern. Darüber hinaus zahlen Einzelanleger, die jährlich 125,000 USD oder mehr verdienen, eine Nettokapitalertragssteuer von 3.8 % auf Kapitalgewinne aus Immobilien.
Ein Ehepaar, das 2023 gemeinsam Steuern einreicht, zahlt 0 %, wenn es bis zu 89,250 $ verdient. Der Satz von 15 % gilt, wenn das Paar zwischen 89,251 und 553,850 US-Dollar verdient. Der Satz von 20 % gilt, wenn sie mehr als 553,850 $ verdienen.
So begrenzen Sie Kapitalgewinne bei Immobilieninvestitionsobjekten
Sie können verschiedene Strategien anwenden, um Veräußerungsgewinne bei Immobilien zu vermeiden:
Verwenden Sie steuerbegünstigte Mittel
Sie müssen nicht mit Dollars von Ihrem Bankkonto in Immobilien investieren. Stattdessen können Sie Ihre verwenden individuelles Rentenkonto (IRA) or 401 (k). Durch die Einzahlung von Anlagegewinnen auf Ihr Anlagekonto wächst Ihr Geld steuerfrei. Außerdem können Ihre IRA-Beiträge Ihnen einen weiteren Steuerabzug verschaffen.
Machen Sie die Immobilie zu Ihrem Hauptwohnsitz
Der Internal Revenue Service (IRS) ausgenommen sind Verkäufe von Hauptwohnsitzen für Kapitalertragssteuern bis zu 500,000 USD für verheiratete gemeinsame Antragsteller und 250,000 USD für alleinstehende Antragsteller. Auf diese Weise können Sie auch vermeiden, Steuern auf Abschreibungsabzüge zu zahlen. Wenn Sie diese Option verwenden, müssen Sie die folgenden Anforderungen erfüllen:
Besitz des Eigenheims für zwei oder mehr der letzten fünf Jahre
Wohnen in der Wohnung als Hauptwohnsitz für zwei oder mehr der letzten fünf Jahre
Sie haben seit zwei Jahren keine Hauptwohnsitzbefreiung in Anspruch genommen
Ernte von Steuerverlusten
Ernte von Steuerverlusten bedeutet, einen Vermögenswert absichtlich mit Verlust zu verkaufen, um die Gewinne aus einem anderen Vermögenswert zu mindern. Daher können Sie eine Immobilie für weniger verkaufen, als Sie sie gekauft haben, und Ihre Steuern senken.
Angenommen, Sie verkaufen eine Immobilie und verdienen 30,000 US-Dollar. Sie möchten auf diesen Gewinn keine Steuern zahlen, also verkaufen Sie eine andere Immobilie für 25,000 $ weniger als Sie bezahlt haben. Infolgedessen zahlen Sie Steuern auf Kapitalgewinne in Höhe von 5,000 USD.
1031 Wechsel
Der Abschreibungsabzug für Mietobjekte hat einen großen Nachteil: Wenn Sie ein Mietobjekt verkaufen, schulden Sie Steuern auf den Abschreibungsbetrag (falls Sie welche erhalten haben). Zum Glück ist die 1031-Austausch ermöglicht es Ihnen, diese Regel zu umgehen.
Das 1031-Austausch bezeichnet die Verwendung der Einnahmen aus dem Verkauf einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie zum Kauf einer anderen als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie mit gleichem oder höherem Wert. Dann müssen Sie keine Steuern auf frühere Abschreibungsabzüge zahlen. Dieser Vorbehalt ermöglicht es Ihnen, Einkommenssteuern auf die Abschreibung auf die Ewigkeit zu vermeiden, wenn Sie eine andere Immobilie mit gleichem oder höherem Wert kaufen.
So minimieren Sie Ihre Kapitalertragssteuer
Auch wenn Sie Kapitalertragssteuern nicht vollständig vermeiden können, werden die folgenden Taktiken Ihre Kapitalertragssteuern minimieren:
Abschreibungsabzug
Das IRS erlaubt Eigentümer von Mietobjekten einen jährlichen Abschreibungsbetrag von ihrem Einkommen abzuziehen. Der Abzug ergibt sich aus der erwarteten Lebensdauer von Mietobjekten, die der IRS mit 27.5 Jahren definiert. Als Ergebnis können Sie Ihren Abschreibungsabzug berechnen, indem Sie Ihren Mietobjektwert durch 27.5 teilen (bei Gewerbeimmobilien wird die Lebensdauer von 39 Jahren verwendet).
Angenommen, Sie haben eine Wohnung im Wert von 250,000 US-Dollar als Finanzinvestition gehaltene Immobilien. Wenn Sie diese Zahl durch die Lebensdauer des Abschreibungsabzugs von 27.5 teilen, erhalten Sie einen jährlichen Abzug von 9,090 USD.
Einzelabzüge
Im Allgemeinen können Sie abziehen die Kosten für die Verwaltung von Immobilien, wodurch Ihre Steuerlast gesenkt wird. Der Betrieb Ihres Immobilieninvestitionsgeschäfts verursacht Kosten wie Reisekosten, Anwaltskosten und Geschäftsausstattung. Diese Ausgaben können sich summieren – aber anstatt Ihren Geldbeutel zu verletzen, können sie einen Steuervorteil schaffen.
Darüber hinaus können Sie die Hypothekenzinsen und die Kosten für die Reparatur oder Wartung einer abziehen Resorts. Daher ist es wichtig, detaillierte Aufzeichnungen zu führen und jeden Beleg aufzubewahren, um so viele Abzüge wie möglich geltend zu machen.
Methoden zur Verbesserung der Eigenschaftsbasis
Die Verbesserung Ihrer Immobilie bietet zwei finanzielle Vorteile: Die Kosten dafür können Ihre Kapitalertragssteuern senken, und die Verbesserungen können Ihren Immobilienwert steigern. So können Sie die Immobilienbasis stärken:
Neue Fenster und Türen
Aktualisierte Geräte, Dächer und Fußböden
Renovieren Sie Sanitär-, Elektro- und HLK-Anlagen
Zahlung von Provisionen an Immobilienmakler
Ausgaben für die Beurteilung, Inspektion, und juristische Dienstleistungen
Abschlusskosten, einschließlich Titelsuche, Treuhand und Steuern
Fazit
Kapitalertragssteuern können Ihre Gewinne dämpfen Immobilieninvestitionen. Glücklicherweise können mehrere Abzüge und Steuerstrategien Ihre Steuerlast senken. Sie können beispielsweise die Abschreibungen abziehen und ein Haus zu Ihrem Hauptwohnsitz machen, bevor Sie es verkaufen. Darüber hinaus kann die Modernisierung Ihres Eigenheims Ihre Immobilienbasis stärken und Ihre Kapitalertragssteuern senken. Daher ist es wichtig, gründlich zu recherchieren und Aufzeichnungen zu führen, um sicherzustellen, dass Sie die Kapitalertragssteuern auf Immobilieninvestitionen minimieren.
Tipps zur Kapitalertragsteuer bei Immobilien als Anlageobjekt
Sie können Ihre Immobilieninvestitionen optimal nutzen, indem Sie sich mit den relevanten Steuergesetzen vertraut machen. A Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihre finanzielle Situation zu verstehen und das Beste aus Ihrer Steuererklärung zu machen. Einen qualifizierten Finanzberater zu finden, muss nicht schwer sein. Das kostenlose Tool von SmartAsset bringt Sie mit bis zu drei geprüften Finanzberatern zusammen, die in Ihrer Region tätig sind, und Sie können Ihre Berater-Matches kostenlos interviewen, um zu entscheiden, welcher der richtige für Sie ist. Wenn Sie bereit sind, einen Berater zu finden, der Ihnen helfen kann, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, Jetzt loslegen.
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Wenn Sie erwägen, ein Immobilienunternehmen zu gründen, ist es ratsam, zuerst Ihre Hausaufgaben zu machen. Verwenden Sie diese Anleitung für wie man Anlageimmobilien kauft.
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Die Post Kapitalertragsteuer auf Immobilien als Finanzinvestition gehaltene Immobilien erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.
Quelle: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-real-140043631.html