Wie schneiden die USA ab?

Key Take Away

• Die Inflationsrate in den USA liegt derzeit bei 7.7 %, was im historischen Vergleich immer noch hoch ist.
• Auf globaler Ebene sieht es jedoch praktisch winzig aus, da einige Länder derzeit eine Inflation von über 200 % verzeichnen.
• Am anderen Ende des Spektrums ist es vielen asiatischen Ländern gelungen, die Inflation um etwa 2 % niedrig zu halten.

Wir hören im Moment vielleicht nicht so viel über Inflation, aber das bedeutet nicht, dass sie irgendwo verschwunden ist. In den Vereinigten Staaten hat es vielleicht begonnen zu sinken, aber es bleibt immer noch auf nahezu rekordhohen Niveaus.

Die Rate von 7.7 % im Oktober ist immer noch der höchste Wert, den wir seit 2022 vor 1982 gesehen haben.

Da die Fed entschlossen ist, die Zinsen zu senken, haben wir vier aufeinanderfolgende Zinserhöhungen um 0.75 Prozentpunkte erlebt. Dies ist die schnellste Steigerungsrate seit 35 Jahren, wobei in den nächsten 12 Monaten mit ziemlicher Sicherheit weitere Steigerungen zu erwarten sind.

Während also die Inflation in den USA so aussieht, als würde sie beginnen, eine Wende einzulegen, setzt sie in vielen anderen Ländern der Welt ihren unaufhaltsamen Marsch nach oben fort.

Viele Volkswirtschaften wurden im Zuge der Pandemie von steigenden Preisen getroffen, aber es gibt auch eine kleine Anzahl bemerkenswerter Ausreißer, denen es gelungen ist, ihre Inflationsrate niedrig zu halten.

Wo stehen die USA also im Großen und Ganzen?

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Länder mit den höchsten Inflationsraten

Obwohl wir mit der Inflation, die von hohen einstelligen bis zu niedrigen zweistelligen Zahlen reichte, nicht allzu zufrieden waren, schneiden wir im Vergleich zu den am stärksten betroffenen Ländern eigentlich ziemlich gut ab. Jetzt machen offensichtlich die meisten Orte mit den schlimmsten Inflationsraten der Welt ernsthafte wirtschaftliche Turbulenzen durch.

Inflationsraten dieser Höhe treten in voll funktionsfähigen Volkswirtschaften nicht auf, und viele Länder greifen am Ende wieder auf den US-Dollar zurück, wenn ihre eigene Währung zu schnell an Wert verliert. Es kann auch dazu führen, dass sie ihre Währung ganz aufgeben und entweder eine neue schaffen oder für immer am Dollar festhalten.

So oder so, es ist keine gute Nachricht für die Menschen, die dort leben.

Simbabwe +269 %

Die afrikanische Nation hat seit Jahrzehnten mit massiven Inflationsraten zu kämpfen. Von Zahlen zwischen 20 % und 50 % in den 1990er Jahren bis zu über 500 % in den frühen 200er Jahren und dann so hoch, dass sie nach 2008 praktisch nicht mehr messbar waren.

Sie erlebten während dieser Zeit eine extreme Hyperinflation, mit dem geschätzten Höhepunkt im November 2008 einer Rate von 79,600,000,000 % pro Monat.

Vor diesem Hintergrund sieht die aktuelle Inflationsrate eigentlich gar nicht so schlecht aus. Es kommt auch herunter, und das Finanzministerium von Simbabwe sagt diese Inflation voraus könnte in den zweistelligen Bereich fallen .

Libanon +158 %

Im Libanon ist eine Finanzkrise im Gange und die Währung scheint infolgedessen zusammenzubrechen. Der Finanzsektor des Landes hat massive Verluste erlitten, aber die Weltbank hat erklärt, dass dies der Fall ist zu groß, um gerettet zu werden.

Das derzeitige Loch in den Finanzen beläuft sich auf 72 Milliarden Dollar, was dreimal so hoch ist wie das gesamte BIP des Libanon.

Schätzungen zufolge wurden drei Viertel der Bevölkerung des Landes durch die Kritik in die Armut gedrängt, und es sieht nicht so aus, als würde dies in absehbarer Zeit enden. Das BIP des Libanon ist zwischen 58 und 2019 um 2021 % eingebrochen, wodurch das Wirtschaftswachstum von 15 Jahren zunichte gemacht wurde.

Die Weltbank arbeitet an einem Ausweg aus der Situation, aber es ist wahrscheinlich nicht einfach oder schnell.

Venezuela +156 %

Wie Simbabwe hat auch Venezuela in den letzten Jahren eine Hyperinflation erlebt. Im April 2019 schätzte der Internationale Währungsfonds, dass der Leitzins im Land bis Ende des Jahres 10,000,000 % erreichen würde, obwohl offizielle Zahlen schwer zu bekommen waren.

Das Land befindet sich seit 2016 in einer wirtschaftlichen und politischen Krise, obwohl eine hohe Inflation seit Anfang der 1980er Jahre im Land üblich ist.

Es gibt einige Anzeichen für eine zaghafte wirtschaftliche Erholung, nachdem viele Jahre lang Staatsausgaben gekürzt und Haushaltskürzungen dazu beigetragen haben, die Bücher des Landes auszugleichen.

Andere bemerkenswerte Beispiele

Darüber hinaus gibt es viele andere Länder, die ebenfalls enorme Inflationsraten verzeichnen. Syrien (+139 %), Sudan (+103 %), Argentinien (+88 %), die Türkei (+85.51 %) und Sri Lanka (+66 %) sind einige Beispiele mit a weitere 37 Länder derzeit laufende Inflationsraten über 15 %.

Länder mit den niedrigsten Inflationsraten

Am anderen Ende des Spektrums ist es einigen Ländern gelungen, ihre Inflationsraten bemerkenswert niedrig zu halten. Wie Sie jedoch wahrscheinlich erwarten, ist diese Liste viel kürzer als die mit rekordhohen Inflationsraten.

Auffallend ist, dass fast alle Länder mit den niedrigsten Inflationsraten in Asien zu finden sind. Vieles davon ist auf die unterschiedlichen Konsumgewohnheiten in diesem Teil der Welt zurückzuführen. Ein einfaches Beispiel ist, dass asiatische Kulturen viel mehr Reis essen als westliche Länder, mit einem viel geringeren Anteil an weizenbasierten Produkten in ihrer Ernährung.

Der Weizenpreis stieg im ersten Halbjahr 17 um rund 2022 %, verglichen mit 8 % für Reis. Es gibt andere Beispiele für sinkende Preise in Lebensmitteln wie Schweinefleisch aus Gründen, die nichts mit der Covid19-Pandemie zu tun haben.

Und natürlich ist der andere große Faktor, dass das Leben in vielen Ländern Asiens nicht zur Normalität zurückkehrt. China verfolgt immer noch einen Null-Covid-Ansatz, Hongkong ist ähnlich restriktiv und auch Malaysia hat den Übergang zur Normalität nur langsam vollzogen. Das bedeutet, dass die Nachfrage nicht wie in anderen Teilen der Welt auf das Niveau vor der Pandemie zurückgekehrt ist.

Infolgedessen verzeichnen viele Länder in der Region niedrige Inflationsraten. Einige Beispiele sind Macau (+1.02 %), Hongkong (+1.8 %), Festlandchina (+2.1 %), Oman (+2.39 %) und Taiwan (+2.72 %).

Es bleibt abzuwarten, ob diese Länder in der Lage sind, diese niedrigen Raten aufrechtzuerhalten, oder ob sie das Unvermeidliche nur hinauszögern.

Wie die USA abschneiden

Insgesamt sind die US-Zahlen also gar nicht so schlecht. Sicher, die Preise steigen stärker als sonst und wir alle müssen den Gürtel enger schnallen, aber wir können dankbar sein, dass wir in einem Land leben, in dem eine Inflation von 8 oder 9 % ein Rekordhoch ist.

Unter den G20, die USA liegen im Mittelfeld.

China 2.1%

Saudi-Arabien 3.0%

Schweiz 3.0%

Japan 3.7%

Südkorea 5.7%

Indonesien 5.7 %

Frankreich 6.2%

Brasilien 6.5%

Singapur 6.7 %

Indien 6.8%

Kanada 6.9%

Australien 7.3%

Spanien 7.3%

Südafrika 7.6%

USA 7.7%

Mexiko 8.4%

Deutschland 10.4%

Vereinigtes Königreich 11.1%

Italien 11.8%

Russland 12.6%

Niederlande 14.3%

Türkei 85.51 %

Argentinien 88%

Die Inflation ist eine äußerst schädliche Kraft, die dazu führen kann, dass das Vermögen der Haushalte über Nacht verfliegt, und sie stellt die Menschen, die in Ländern leben, in denen eine Hyperinflation auftreten kann, vor erhebliche Herausforderungen.

Unabhängig von der Höhe der Inflation gibt es eigentlich nur einen Weg, sich richtig davor zu schützen. Das bedeutet, Ihr langfristiges Kapital in Wachstumswerten zu halten. Selbst in stabilen Ländern wie den USA verliert das Bargeld auf der Bank jedes Jahr an Wert.

Was können Anleger gegen die Inflation tun?

Viele traditionelle Anlageformen wie Immobilien und der Aktienmarkt werden langfristig über der Inflationsrate wachsen. Das bedeutet, dass das in diese Vermögenswerte investierte Geld über die Rate steigender Preise hinaus an Wert gewinnt, was Ihr Vermögen in Zeiten hoher Inflation schützt.

Das Problem ist, dass diese Vermögenswerte mit ihren eigenen Nachteilen einhergehen. Immobilien sind teuer und illiquide, mit einem hohen Maß an damit verbundenen Steuern und Gebühren, die mit dem Kauf, Verkauf und einfach dem Besitz von Immobilien verbunden sind.

Die Aktienmärkte hingegen können sehr volatil sein. Wie wir in diesem Jahr gesehen haben, können Aktien kurzfristig deutlich fallen, und es kann für Anleger schwierig sein, an einem langfristigen Plan festzuhalten, während sie mit großen Verlusten in ihrem Portfolio konfrontiert sind.

Um Anlegern zu helfen, die unsicher sind, was sie in dieser Situation tun sollen, haben wir die erstellt Inflationsschutz-Kit. Dies ist ein Anlagekit, das die Kraft der KI nutzt, um in Vermögenswerte zu investieren, die traditionell als Absicherung gegen Inflation angesehen wurden.

Jede Woche sagt unsere KI voraus, welche Vermögenswerte innerhalb des Kit-Universums auf risikobereinigter Basis am besten abschneiden werden, und gleicht dann das Portfolio automatisch neu aus, um die optimale Mischung zu erstellen.

Die Vermögenswerte, die der Algorithmus berücksichtigt, sind Treasury Inflation Protected Securities (TIPS), Gold und andere Edelmetalle sowie ein Korb von Rohstoffen wie Öl und Weizen. Dies sind alles Vermögenswerte, die tendenziell ihren Wert angesichts steigender Preise halten.

Für Anleger, die die Volatilität des Aktienmarktes nicht erleben wollen, aber dennoch ihre Mittel mit der Inflation Schritt halten möchten, ist dies eine großartige Option.

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