Nur weil jemand viel Vermögen angehäuft hat, heißt das noch lange nicht, dass er die Zeit, Neigung oder Fähigkeiten hat, um es zu verwalten. Um das Beste aus ihrem Geld herauszuholen, wenden sich vermögende Privatpersonen oft an private Vermögensverwalter Investitionen Beratung und strategische Finanzplanung.
Anstatt nur Ihre Trades an der New Yorker Börse oder einer anderen Börse abzuwickeln, handelt es sich um eine private Vermögensverwalter bietet ein ganzheitliches Finanzprogramm, das auf Ihrer einzigartigen Situation basiert und berücksichtigt, was Sie verdienen, welche Vermögenswerte Sie besitzen und welche finanziellen Ziele Sie und Ihre Familie haben und persönlich.
Wie Vermögensverwalter arbeiten
Private Vermögensverwaltungsdienste werden von vielen Finanzinstituten angeboten, darunter Anlagemakler und Großbanken. Wenn diese Dienstleistungen innerhalb von Institutionen angeboten werden, werden sie oft als kleine Gruppen unter einem leitenden Manager eingerichtet, damit sie ihren Kunden einen persönlicheren Service bieten können. Es gibt auch zahlreiche unabhängige Vermögensberater und Portfoliomanager, die diesem Modell folgen.
Die Aufgabe eines privaten Vermögensverwalters besteht darin, dafür zu sorgen, dass Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele nicht kollidieren. Verkaufen Sie einige Ihrer Aktien, Anleihen oder ETFs scheinen beispielsweise eine einfache Möglichkeit zu sein, etwas Liquidität freizusetzen. Aber es könnte auch der allgemeinen Gesundheit Ihres Portfolios schaden, das im Grunde dazu gedacht ist, die umfassenden finanziellen Bedürfnisse Ihrer Familie zu decken und sicherzustellen, dass Sie es können bequem zurückziehen.
Stellen Sie sich das so vor: Unerfahrene Anleger oder diejenigen, die einfach zu beschäftigt damit sind, Geld zu verdienen, um es zu verwalten, verstehen möglicherweise die Auswirkungen ihrer Entscheidungen nicht und binden am Ende ihre verschiedenen finanziellen Interessen in einen Knoten. Es ist die Aufgabe eines privaten Vermögensverwalters, diesen Knoten zu lösen und die unterschiedlichen Interessen der Familie so miteinander zu verbinden, dass das Ganze gestärkt wird.
Kein seriöser privater Vermögensverwalter wird Anlegern eine Einheitslösung anbieten. Stattdessen bieten sie personalisierte Einblicke in die vielen auf dem Markt verfügbaren Anlagevehikel – Immobilien, Anleihen, Aktien und die unzähligen Formen, die jedes einzelne annimmt. Und sie werden die steuerlichen Auswirkungen jedes einzelnen ansprechen und wie sie das Wachstum Ihrer Finanzen im Laufe der Zeit unterstützen oder begrenzen können.
Private Vermögensverwalter sind nicht billig. Die meisten berechnen Kunden eine Gebühr, die auf einem Prozentsatz des Wertes der von ihnen verwalteten Vermögenswerte basiert. Während einige immer noch mit Provisionen arbeiten, die von den Fonds gezahlt werden, die sie im Namen eines Kunden platzieren, ändert sich dies aufgrund von Bedenken der Anleger, dass ein Manager einen Fonds oder ein anderes Finanzprodukt aufgrund der damit verbundenen Provision empfehlen könnte.
Die meisten privaten Vermögensverwalter schließen auch Partnerschaften mit Anwälten für Familienrecht, Nachlassplanung und Unternehmensnachfolge sowie Buchhaltern, Steuerexperten und Versicherungsanbietern ab. Dies hilft ihnen sicherzustellen, dass jeder Kunde Zugang zu dem Fachwissen hat, das erforderlich ist, um sicherzustellen, dass er in der Lage ist, finanzielle Entscheidungen sowohl für seine eigene als auch für kommende Generationen auszugleichen.
Das ist wichtig, denn ein robuster Finanzplan enthält mehrere Komponenten – Nachlassplanung, Altersvorsorge (https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement-savings-4-percent-rule), Vermögensverwaltung, Steuerplanung – von denen jede einzelne hat seinen eigenen Satz winziger beweglicher Teile. Für einen überforderten Investor ist es leicht zu glauben, dass er die acht Arme und neun Gehirne eines Oktopus braucht, um alles zu verstehen. Ein privater Vermögensverwalter ist dieser Oktopus.
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Dieser Artikel enthält nur Informationen und ist nicht als Ratschlag zu verstehen. Es wird ohne jegliche Gewährleistung zur Verfügung gestellt.
Quelle: https://finance.yahoo.com/news/private-wealth-managers-help-clients-160000622.html