In diesem Jahr könnte es für Amerikaner schwieriger sein, abzuschätzen, wie groß – oder klein – ihre Steuerrückerstattung sein könnte.
Nachdem die Änderungen in der Pandemiezeit vorbei sind, werden viele Steuerzahler möglicherweise kleinere Rückerstattungen erhalten, insbesondere Familien mit geringerem Einkommen. Aber ein verbesserter Kredit, der im letztjährigen Inflationsbekämpfungsgesetz enthalten ist, kann größere Kredite für eine Handvoll bedeuten. Andere Entwicklungen – wie das Auslaufen einer wichtigen Steuervergünstigung für Hausbesitzer, Krypto-Investitionsverluste und Lebensveränderungen – können sich ebenfalls darauf auswirken, wie groß oder klein die Rückerstattung eines Steuerzahlers sein könnte.
Für viele Amerikaner ist die Höhe ihrer Steuerrückerstattung wichtig, weil es oft der größte Glücksfall des Jahres ist, den sie für Ersparnisse, Urlaub, Schuldenzahlungen oder sogar die Deckung ihrer Grundbedürfnisse verwenden.
„Zur Steuerzeit erhaltene Rückerstattungen können für viele eine Gelegenheit sein, zu sparen, Schulden abzuzahlen und in langfristige Vermögenswerte zu investieren“, sagte Joanna Ain, Associate Director of Policy für die gemeinnützige Organisation Prosperity Now, gegenüber Yahoo Finance. „Sie können bis zu 30 % des Jahreseinkommens einer Familie mit niedrigem Einkommen ausmachen.“
Die Vorteile des American Rescue Plan sind abgelaufen
Die durchschnittliche Rückerstattung im vergangenen Jahr betrug laut dem am 3,176. Oktober 28 US-Dollar neuesten verfügbaren Daten des IRS, was einem Anstieg von fast 13 % gegenüber 2,815 $ Ende 2021 entspricht. Der Anstieg war größtenteils auf verbesserte Kredite zurückzuführen, die von der eingeführt wurden Amerikanisches Rettungsgesetz die jetzt abgelaufen sind.
Insbesondere der Child Tax Credit (CTC), der Earned Income Tax Credit (EITC) und der Child and Dependent Care Credit sind auf das Niveau vor COVID zurückgekehrt.
Das erweiterte CTC-Guthaben wurde nicht verlängert, sodass Steuerzahler nur erhalten können $2,000 pro abhängigem Kind im Vergleich zur letzten Steuersaison $3,600. Anders als im letzten Jahr ist es auch nicht erstattungsfähig, was bedeutet, dass Steuerzahler nicht die volle Gutschrift erhalten, wenn sie höher ist als die von ihnen geschuldete Steuer.
„Da die Steuergutschrift für Kinder im Jahr 2022 nicht erstattungsfähig sein wird, werden viele Familien mit niedrigeren Einkommen vollständig von der Gutschrift ausgeschlossen“, sagte Ain. „Mit anderen Worten, die Familien mit dem niedrigsten Einkommen, die Familien, die es am meisten brauchen, können nicht mehr den vollen Kredit erhalten.“
Andere, die sich noch für den CTC qualifizieren, können dieses Jahr tatsächlich eine größere Rückerstattung erhalten, obwohl das Guthaben weniger wert ist. Denn auch die Vorauszahlungen für die CTC sind verschwunden.
„Da es keine monatlichen Zahlungen mehr gibt, könnten die Leute zum Steuerzeitpunkt einen größeren Rückerstattungsbetrag sehen, da der gesamte Teil der Steuergutschrift für Kinder von 2022 während der Steuersaison in einer Pauschale gezahlt wird“, sagte Ain, „anstatt monatlich für sechs geliefert zu werden Monaten – wie im Jahr 2021.“
Im vergangenen Jahr wurde die EITC-Einkommensschwelle auch für alleinstehende Antragsteller ohne Kinder erhöht, wobei viele bis zu XNUMX erhalten $1,502 für den Kredit. Dieser erweiterte Kredit wurde nicht verlängert, sodass berechtigte Alleinerziehende ohne Kinder in dieser Steuersaison für maximal 500 US-Dollar im Rahmen des EITC qualifiziert sind.
In ähnlicher Weise wurde auch der Kinder- und Pflegekredit – der Auslagen für Kinderbetreuung und Tagescamps umfasst – für dieses Jahr zurückgefahren. Im vergangenen Jahr war der Kredit wert $8,000 für einen abhängigen. Diese Steuersaison ist es $2,100.
Andere Steuererleichterungen aus der Pandemiezeit sind weggefallen
Da viele gemeinnützige Organisationen und Wohltätigkeitsorganisationen von der COVID-Pandemie betroffen waren, wurde 2020 die CARES-Gesetz erlaubte Alleinstehenden und Ehepaaren, die gemeinsam einen Antrag stellten, bis zu 300 $ an Spenden für wohltätige Zwecke abzuziehen, ohne ihre Rücksendung einzeln aufführen zu müssen. Verheiratete Steuerzahler, die separat einreichen, können bis zu 150 US-Dollar abziehen.
2021 das Der Abzug über dem Strich wurde erweitert sogar mehr. Alleinstehende und Verheiratete, die getrennt einreichen, können einen Abzug von bis zu 300 US-Dollar erhalten, während Ehepaare, die gemeinsam einreichen, bis zu 600 US-Dollar abziehen können.
Steuerzahler, die in diesem Jahr ihre Steuererklärungen für 2022 einreichen, müssen sie anhand der Planen Sie ein Formular alle wohltätigen Beiträge abzuziehen. Der Obergrenze-Abzug wurde abgeschafft.
Bessere Steuerermäßigung im Inflationsminderungsgesetz
Das Inflationsminderungsgesetz (IRA) von 2022 erhöhte die Steuergutschrift für Solarmodule von 26 % der Kosten auf 30 % und gilt rückwirkend für im Jahr 2022 gekaufte Module, ohne Obergrenze für die Gutschrift und ohne Einkommensbeschränkungen.
Darüber hinaus hat das Gesetz die Beschränkung des Hauptwohnsitzes aufgehoben, was bedeutet, dass Hausbesitzer, die Sonnenkollektoren auf Zweitwohnungen installiert haben, ebenfalls anspruchsberechtigt sind. Dies könnte die Rückerstattung für Hausbesitzer erhöhen, die 2022 Solarmodule installiert haben.
Die Tat machte es den Fahrern jedoch etwas schwerer, die Vorteile zu nutzen Qualifizierter Kredit für Kraftfahrzeuge mit Plug-in-Elektroantrieb. Diejenigen, die letztes Jahr ein neues Elektrofahrzeug (EV) gekauft haben, haben Anspruch auf den Kredit, der je nach Kapazität der Batterie maximal 7,500 US-Dollar wert ist.
Während diese Gutschrift die Rückerstattung eines Steuerzahlers erhöhen könnte, müssen diejenigen, die das Fahrzeug zwischen dem 17. August 2022 und dem 31. Dezember 2022 gekauft haben, nachweisen, dass das Fahrzeug in Nordamerika endmontiert wurde, um sich zu qualifizieren. Diese Anforderung gilt nicht für Fahrzeuge, die früher im Jahr 2022 gekauft wurden, als das Gesetz noch nicht unterzeichnet worden war.
Der Prämienabzug für die Hypothekenversicherung ist abgelaufen
Hausbesitzer, die eine Hypothekenversicherungsprämie (MIP) oder für eine private Hypothekenversicherung (PMI) zahlen, können diese nicht mehr von ihren Einzelsteuern abziehen. Kreditgeber verlangen im Allgemeinen eine Hypothekenversicherung als Schutz im Falle eines Zahlungsausfalls für Hausbesitzer, die weniger als 20 % beim Kauf eines Eigenheims hinterlegen.
Der Abzug – der gemäß Abschnitt 419 des erlassen wurde Steuererleichterungs- und Gesundheitsgesetz von 2006 und jährlich bis 2021 verlängert – wurde für das Steuerjahr 2022 nicht verlängert und steht nicht mehr für die Einzelaufstellung zur Verfügung. Dies kann eine Rückerstattung für betroffene Hausbesitzer verringern.
Bitcoin oder Krypto mit Verlust verkaufen
Wenn der Krypto-Winter Ihren digitalen Vermögenswerten geschadet hat, können Sie einen Teil dieser Verluste abziehen, wenn Sie die Münzen verkauft haben, wodurch Ihr steuerpflichtiges Einkommen verringert und möglicherweise Ihre Steuerrückerstattung erhöht wird.
Diese Verluste können zunächst verwendet werden, um etwaige Kapitalgewinne einer Person auszugleichen. Wenn die Verluste die Gewinne übersteigen, können Steuerzahler Kapitalverluste in Höhe von bis zu 3,000 US-Dollar pro Steuerjahr von gewöhnlichen Erwerbseinkünften wie Löhnen, Gehältern und Geschäftseinkünften abziehen.
Der IRS erlaubt es den Steuerzahlern auch, verbleibende Kapitalverluste auf unbestimmte Zeit in die Zukunft vorzutragen, mit einer Obergrenze von 3,000 $ Nettokapitalverlust pro Jahr.
Persönliche Veränderungen
Schließlich hängt ein weiterer Grund, warum Ihre Steuererstattung in diesem Jahr größer oder kleiner sein kann, von Ihren Lebensveränderungen ab. Eine Heirat oder Scheidung verändert Ihren Steuerstatus, während Sie Kinder haben oder sich um alternde Eltern kümmern können, um von verschiedenen Krediten zu profitieren.
Jedes Mal, wenn Sie ein wichtiges Lebensereignis haben, ist es auch wichtig, Ihre Gehaltsabrechnungen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass genug für Steuern entnommen wird, damit Sie nicht mit einer geringeren Rückerstattung als erwartet enden oder, schlimmer noch, dem IRS schulden nächstes Jahr.
„Ein wenig Steuerplanung kann jetzt einen großen Beitrag dazu leisten, dass Sie mehr von Ihrem Geld behalten“, sagte Dwight Nakata, zertifizierter Finanzplaner und CPA bei YNCPAs, gegenüber Yahoo Finance. „Denken Sie an Veränderungen in Ihrem Leben, die Ihre Steuerstrategien verändern könnten – wie Ruhestand, Rückzahlung Ihrer Hypothek, Gründung eines neuen Unternehmens, ein neues Kind, Scheidung oder Tod in Ihrer Familie.“
Ronda ist Senior Reporterin für Personal Finance bei Yahoo Finance und Anwältin mit Erfahrung in den Bereichen Recht, Versicherungen, Bildung und Verwaltung. Folge ihr auf Twitter @writeronda
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Gabriella Cruz-Martinez und Rebecca Chen haben zu diesem Artikel beigetragen.
Quelle: https://finance.yahoo.com/news/how-big-will-your-tax-refund-be-changes-this-year-make-it-harder-to-guess-162514503.html