Heimwerkerarbeiten und Steuerabzüge: CPA-Steuerberatung

Es ist eine häufig gestellte Frage, „Sind meine Heimwerkerarbeiten steuerlich absetzbar? „Für die meisten Leute ist es eine persönliche Ausgabe, wenn Sie Heimwerkerarbeiten durchführen.“ laut Jeffrey Levine, Wirtschaftsprüfer und Steuerexperte bei Buckingham Strategischer Reichtum, "und daher wird es nicht abzugsfähig sein.".

„Jede Situation ist anders und deshalb ist unser Steuersystem so herausfordernd, weil sich alles um Fakten und Umstände dreht“, sagt Levine. Hier sind einige Beispiele für Hausverbesserungen, die Steuervorteile haben können.

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Was sind einige Verbesserungen mit Steuervorteilen?

Da ein medizinischer Bedarf besteht, wurde ein Aufzug eingebaut
Sonnenkollektoren oder andere energieeffiziente Verbesserungen
Ein Homeoffice das gilt als Betriebsabzug

Es gibt auch einige „Ausgaben, die Ihnen helfen können reduziere deine Steuern in dem Jahr, in dem Sie Ihr Haus verkaufen“, so unsere Partner bei TurboTax. Diese Ausgaben werden Kapitalverbesserungen genannt.

Was sind Kapitalverbesserungen?

A Kapitalverbesserung ist, wenn es eine wesentliche Änderung an Ihrem Eigentum gibt. Diese Änderung oder Änderung ist erforderlich, um die folgenden Kriterien zu erfüllen:

Die Verbesserung oder Veränderung muss der Immobilie einen erheblichen Mehrwert verleihen. Es könnte auch die Lebensdauer einer Immobilie erheblich verlängern.
Die Verbesserung ist dauerhaft und würde zu Schäden führen, wenn sie entfernt würde.
Die Absicht ist, diese Verbesserung oder Änderung dauerhaft zu machen.

Auf der IRS.com-Website heißt es, Quittungen oder andere Nachweise für Verbesserungen aufzubewahren, und es gibt a Tabelle, um alle Ihre Verbesserungen aufzuzeichnen und zu verfolgen oder Änderungen.

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Lesen Sie weiter für das erweiterte Gespräch zwischen Robert Powell von Retirement Daily und Levin.

Video-Transkript| Jeffrey Levine, Wirtschaftsprüfer und Steuerexperte, Buckingham Strategic Wealth

Robert Powell: Willkommen zu den Steuertipps von TheStreet mit Jeffrey Levine von Buckingham Wealth Partners. Während Covid haben also viele Menschen ihre Häuser renoviert, gibt es irgendwelche Möglichkeiten zur Steuerplanung für diese Hausverbesserungen?

Jeffrey Levine: Weißt du, für die meisten Leute ist es eine persönliche Ausgabe, wenn du Heimwerkerarbeiten durchführst, und daher ist es nicht abzugsfähig. Nun ist natürlich jede Situation anders und deshalb ist unser Steuersystem so herausfordernd, weil sich alles um Fakten und Umstände dreht.

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Welche Krankheitskosten haben Steuervorteile?

Wenn Sie zum Beispiel einen Aufzug in Ihr Haus einbauen würden, wäre das eine nette Sache, aber Sie brauchen ihn nicht. Aber wenn Sie, sagen wir, wir in einer Position sind, in der Sie abhängig waren, behindert waren und Sie diesen Aufzug als medizinische Kosten brauchten. Nun, in dem Maße, in dem der Aufzug vorhanden ist, verbessert das Geld, das Sie für diesen Aufzug ausgeben, nicht den Gesamtwert Ihrer Immobilie.

Nehmen wir zum Beispiel an, Ihr Haus ist 500,000 Dollar wert, Sie geben 50,000 Dollar aus, um einen Aufzug einzubauen, und ein Gutachter kommt danach zurück und sagt 510,000 Dollar. Mit anderen Worten, Ihre Ausgaben in Höhe von 50,000 US-Dollar haben Ihren Immobilienwert um 10,000 US-Dollar erhöht, aber die meisten Menschen schätzen einen Aufzug nicht wirklich, also geben Sie ihm nicht die vollen 50. Nun, diese 40,000 US-Dollar werden zu medizinischen Kosten, die möglicherweise bei Ihrer Rückkehr abgezogen werden könnten wenn es übersteigt zusammen mit Ihren anderen medizinischen Kosten siebeneinhalb Prozent Ihres AGI.

Welche energieeffizienten Verbesserungen haben Steuervorteile?

Es gibt andere Dinge, die Sie tun, die möglicherweise nicht abzugsfähig sind, aber dennoch einen Steuervorteil bieten. Zum Beispiel energieeffiziente Verbesserungen, wenn Sie Sonnenkollektoren auf Ihrem Dach anbringen oder Ihre Fenster oder Türen durch neue ersetzen energieeffiziente Optionen, können Gutschriften für Sie erstellen.

Und schließlich, wenn Sie Ihr Zuhause beispielsweise für ein Home Office nutzen, dann ist das nicht wirklich ein Abzug für die Verbesserungen an Ihrem Haus. Es ist ein Geschäftsabzug für Ihr Büro für Ihr Unternehmen. Aber natürlich könnte das auch ein Teil Ihres Hauses sein. Also im Grunde nicht wirklich direkte Abzüge, aber irgendwie gibt es diese Abzüge, die Satelliten umkreisen und die abhängig von bestimmten Fakten und Umständen gelten können.

Zitate| Was sind einige steuerlich absetzbare Heimwerkerarbeiten?

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

Gibt es Steuervorteile beim Hausverkauf?

Robert Powell: Also kann ich mir nicht helfen, ich muss um eine Nachverfolgung bitten. In vielen Fällen würden einige dieser Verbesserungen die Basis Ihres Hauses erhöhen, wenn Sie es verkaufen?

Jeffrey Levine: Natürlich ja, wenn Sie Geld für eine Verbesserung ausgeben. Es ist nicht so, dass wir dies abziehen oder im Laufe der Zeit abschreiben, wenn Sie es nicht mieten. Also ja, das würde die Kosten Ihrer Immobilie erhöhen. Wenn Sie es verkaufen, würde es vermutlich eine niedrigere Steuerrechnung haben. Natürlich zahlen heute für Erstansässige nur noch sehr wenige Personen, selbst nach dem jüngsten Bullenlauf auf dem Immobilienmarkt, zahlen ohnehin nur sehr wenige Personen Einkommenssteuer auf den Verkauf ihres Hauses.

Denn wenn Sie Single sind, können Sie 250,000 US-Dollar zusätzlich zu Ihren Kosten haben, was steuerfrei und gewinnbringend ist. Und wenn Sie ein verheiratetes Paar sind und dort gewohnt haben, wissen Sie normalerweise, dass Sie in beiden Situationen zwei von fünf Jahren dort leben und das Haus besitzen müssen. Aber vorausgesetzt, Sie haben das für verheiratete Paare, dass aus 250,000 $ 500,000 $ werden. Ein Ehepaar, das vor 500,000 Jahren ein Haus für 10 Dollar gekauft und im letzten Jahr 100,000 Dollar in ein neues Dach und eine neue Küche investiert hat, liegt also bei 600,000 Dollar. Sie könnten das Haus heute für 1.1 Millionen Dollar verkaufen und ohne Steuern weggehen.

(Anmerkung des Herausgebers: Ein TurboTax CPA erklärt, dass die 2-aus-den-letzten-5-Jahre-Regel „vor dem Verkaufsdatum“ gezählt werden sollte. wie IRS Topic 701 erklärt. Dieser Aspekt der 2/5-Regel ist wesentlich, um ein genaues Steuerergebnis zu erzielen.)

Und tatsächlich, Bob, die Chancen stehen gut, dass sie es für mehr als das verkaufen könnten, weil Dinge wie Ausgaben, wie Provisionen und andere Ausgaben dazu kommen können, bevor Sie überhaupt dort ankommen. Die meisten Leute haben also keine Steuerrechnung, wenn sie ihr Haus verkaufen, aber man weiß nie, und wenn man lange genug dort lebt und der Preis hoch genug steigt, wäre das ein großes Problem.

Robert Powell: Jeffrey, danke für diese Steuertipps, und wir wissen, dass wir in den kommenden Wochen und Monaten noch mehr für unsere Zuschauer auf Lager haben.

Quelle: https://www.thestreet.com/personal-finance/are-home-improvements-tax-deductible-cpa-answers?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo