Jetzt geht das schon wieder los.
Ab dem 23. Januar beginnt die Steuersaison 2023 offiziell, da der Internal Revenue Service mit der Annahme und Bearbeitung von Steuererklärungen für 2022 beginnt.
Nach ein paar matschigen Jahren formbaren Steuerrechts sind die Regeln dank der Pandemie in diesem Jahr viel strenger. Und der IRS hat die Steuerzahler bereits gewarnt, dass die Rückerstattungen wahrscheinlich geringer ausfallen werden – wobei einige Leute, die erwarten, Geld zurückzubekommen, stattdessen der Regierung schulden.
Wenn Sie eine Rückerstattung erhalten, kann es auch etwas länger dauern. Das Finanzamt hat davor gewarnt dass einige Rücksendungen in diesem Jahr möglicherweise zusätzliche Zeit zur Überprüfung benötigen, was den Prozess verlangsamt. (Dies liegt daran, dass Millionen immer noch auf die Bearbeitung ihrer Rücksendungen aus dem letzten Jahr warten.)
„Der IRS warnt die Steuerzahler davor, sich darauf zu verlassen, dass sie bis zu einem bestimmten Datum eine Bundessteuerrückerstattung für 2022 erhalten, insbesondere wenn sie größere Anschaffungen tätigen oder Rechnungen bezahlen“, hieß es im November.
Die guten Nachrichten? Es sollte besser laufen als im letzten Jahr. IRS Watchdog, der National Taxpayer Advocate, sagte Anfang Januar, dass „ein Licht am Ende des Tunnels“ der Kundenservice-Kämpfe des IRS in Sicht ist, da die Agentur Tausende neuer Mitarbeiter einstellt.
Dennoch gibt es viel Verwirrung unter den Steuerzahlern. Glücklicherweise können Sie kostenlose Hilfe bei der Zusammenstellung Ihrer Steuern erhalten – und Sie können jederzeit eine Verlängerung beantragen, wenn Sie nicht rechtzeitig fertig werden können. Außerdem gibt es Schritte, die Sie unternehmen können, um im nächsten Jahr eine Rückerstattung zu erhalten (oder eine größere, wenn Sie für Ihre Einreichung im Jahr 2022 Geld zurückerhalten).
Hier finden Sie Antworten auf die am häufigsten gestellten Steuerfragen.
Wann beginnt die Steuererklärungssaison?
Der Internal Revenue Service beginnt Entgegennahme und Bearbeitung von Steuererklärungen für das Steuerjahr 2022 am Montag, den 23. Januar, ungefähr zur gleichen Zeit wie im Vorjahr.
Der Beginn der Steuersaison ist im Allgemeinen eine von zwei Spitzenzeiten für den IRS, da Personen mit relativ einfachen Steuererklärungen und diejenigen, die große Rückerstattungen erwarten, häufig so schnell wie möglich einreichen. Viele Menschen haben jedoch möglicherweise nicht alle Unterlagen, die sie zu Beginn der Anmeldesaison benötigen, oder verschieben ihre Einreichung, wenn sie erwarten, Steuern zu schulden.
Wann sind meine Steuern für 2022 fällig?
Du hast bis Dienstag, 18 um Ihre Steuererklärung dieses Jahr drei Tage später als gewöhnlich einzureichen. Das liegt zum Teil daran, dass der 15. April auf einen Samstag fällt und an den Feiertagen zum Emanzipationstag im District of Columbia. (Nach Gesetz wirken sich Feiertage in Washington, DC, auf die Steuerfristen für alle auf die gleiche Weise aus wie Bundesfeiertage.)
Sie können die Frist nicht einhalten? Sie können vor diesem Datum eine Verlängerung beantragen, die Ihnen bis Montag, den 16. Oktober 2023 Zeit gibt, um sie einzureichen. Außerdem gelten besondere Regeln für Personen, die in den Streitkräften dienen und sich in einem Kampfgebiet/Notfalleinsatz befinden oder aufgrund einer in einem solchen Gebiet erlittenen Verletzung ins Krankenhaus eingeliefert wurden. Diese Personen haben 180 Tage, nachdem sie das Gebiet verlassen haben, um Steuern einzureichen und zu zahlen.
In welcher Steuerklasse bin ich?
Da das Einkommensniveau durch die Pandemie, Steuergesetzänderungen und mehr so drastisch beeinflusst wurde, ist es eine gute Idee zu sehen, ob sich Ihre Einkommensklasse geändert hat. Es hängt jedoch teilweise davon ab, wie Sie die Datei einreichen.
Steuersatz | Single | Ehepaare (gemeinsam veranlagt)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | $ 10,276- $ 41,775 | $ 20,551- $ 83,550 |
22% | $ 41,776- $ 89,075 | $ 83,551- $ 178,150 |
24% | $ 89,076- $ 170,050 | $ 178,151- $ 340,100 |
32% | $ 170,051- $ 215,950 | $ 340,101- $ 431,900 |
35% | $ 215,951- $ 539,900 | $ 431,901- $ 647,850 |
37% | €539,901 + | €647,851 + |
Wie hoch ist der Standardabzug für das Steuerjahr 2022?
Der Regelabzug für gemeinsam veranlagte Ehepaare sprang $800 auf 25,900 $. Für alleinstehende Steuerzahler und verheiratete Personen, die getrennte Steuererklärungen abgeben, stieg der Standardabzug um 400 USD auf 12,950 USD. Und für Haushaltsvorstände beträgt der Standardabzug 19,400 US-Dollar, ein Plus von 600 US-Dollar.
Wenn Sie nächstes Jahr Ihre Steuern für 2023 einreichen, werden Sie sehen, dass diese Zahlen auf 27,000 US-Dollar für verheiratete Paare steigen, die gemeinsam einreichen (eine Erhöhung um 1,800 US-Dollar), und bei alleinstehenden Steuerzahlern und verheirateten Personen, die getrennt einreichen, wird der Standardabzug auf 13,850 US-Dollar steigen, ein Plus von 900 US-Dollar. Der Standardabzug für Haushaltsvorstände wird für das Steuerjahr 20,800 auf 2023 US-Dollar steigen, eine Erhöhung um 1,400 US-Dollar.
Wann erhalte ich meine Rückerstattung vom IRS?
In der Regel beträgt die Bearbeitungszeit für Rücksendungen, die eine Rückerstattung erhalten, 21 Tage. Dies ist jedoch keine Garantie, und der IRS warnt die Menschen, „sich nicht darauf zu verlassen, dass sie bis zu einem bestimmten Datum eine Steuerrückerstattung für 2022 erhalten, insbesondere wenn sie größere Anschaffungen tätigen oder Rechnungen bezahlen“.
Die durchschnittliche Steuerrückerstattung im Jahr 2022 (für das Steuerjahr 2021) betrug laut Steuerbeamten rund 3,200 US-Dollar – 14 % mehr als im Vorjahr. Aber die diesjährigen Rückerstattungen wird kleiner sein da einige Leistungen verfallen sind.
Es wird erwartet, dass mehr als 168 Millionen individuelle Steuererklärungen für das Steuerjahr 2022 eingereicht werden, von denen die überwiegende Mehrheit vor der traditionellen Steuerfrist im April eingereicht wird. Laut IRS werden mehr als 9 von 10 Rückerstattungen ausgestellt innerhalb von drei Wochen des Tages, an dem die Erklärung eingereicht wird. Der beste Ort, um zu verfolgen, wo die Dinge stehen, ist mit dem Wo ist meine Rückerstattung? Werkzeug, die den Status der Steuerrückerstattungen täglich aktualisiert.
Wie erhalte ich meine Rückerstattung am schnellsten?
Der beste Weg, die Dinge zu beschleunigen, ist laut IRS, Ihre Steuern elektronisch einzureichen. Dadurch gelangen die Informationen viel schneller in das IRS-System als Papierablagen.
Schritt zwei: Stellen Sie sicher, dass Sie sich für die direkte Einzahlung angemeldet haben, wie es der IRS sagt deutlich beschleunigen Ihre Rückerstattung. Es fügt auch mehr Flexibilität hinzu. Ihre Rückerstattung kann auf bis zu drei separate Konten aufgeteilt werden, einschließlich individueller Altersvorsorgekonten.
Warum wird meine Rückerstattung im Jahr 2023 geringer sein?
Während der Pandemie gab es mehrere Vorteile, die die individuellen Rückerstattungen erhöhten. Aber jetzt sind wir wieder auf dem Niveau von 2019.
Das Der Kinderabsetzbetrag zum Beispiel wird auf seinen normalen Satz zurückgesetzt dieses Jahr nach einem großen Schub für das Steuerjahr 2021. Durch den erhöhten Satz erhöhte sich das Guthaben je nach Alter auf bis zu 3,600 USD pro Kind. In diesem Jahr werden es wieder 2,000 US-Dollar pro Kind unter 18 Jahren. Für Familien mit zwei Kindern unter sechs Jahren bedeutet dies eine Reduzierung der Credits um 3,200 US-Dollar. In ähnlicher Weise ist die Steuergutschrift für Kinder- und Pflegekosten in diesem Jahr von ihrem Pandemie-Hoch von 2,100 US-Dollar auf 8,000 US-Dollar zurückgegangen.
Der Abzug für wohltätige Zwecke in Höhe von 600 USD ist weg. Auch, wenn Sie sich in einem der mehr als einem Dutzend Bundesstaaten befinden angebotene Rabatte oder Rückerstattungen Letztes Jahr konnten diese Schecks als steuerpflichtiges Einkommen auf Ihre Bundeserklärungen angerechnet werden, selbst wenn Sie keine staatliche Steuer darauf zahlen müssen.
„Erstattungen könnten 2023 geringer ausfallen“, sagte der IRS unverblümt in einer Erklärung vom vergangenen November. „Steuerzahler erhalten keine zusätzliche Stimuluszahlung mit einer Steuerrückerstattung für 2023, da es für 2022 keine Zahlungen für wirtschaftliche Auswirkungen gab. Außerdem können Steuerzahler, die den Standardabzug nicht aufführen und in Anspruch nehmen, ihre Spenden für wohltätige Zwecke nicht abziehen. ”
Ich bin ein Hybrid-Arbeiter und habe den größten Teil des Jahres 2022 von zu Hause aus gearbeitet. Kann ich eine Home-Office-Kosten geltend machen?
Wahrscheinlich nicht.
Wenn Sie von Ihrem Arbeitgeber ein W-2-Formular erhalten haben, sind Gelder, die Sie für die Verbesserung Ihres Homeoffice ausgeben, nicht abzugsfähig. Abzüge für Homeoffice sind Selbständigen vorbehalten. Also, selbst wenn Sie Ihr Gästezimmer als Büro genutzt haben, können Sie das nicht abschreiben (oder irgendwelche Nebenkosten, wie einen Teil Ihrer Nebenkosten).
Wenn Sie jedoch für sich selbst arbeiten – und Ihr Einkommen in Form von 1099-Auszügen statt einem W2 vorliegt – können Sie den Prozentsatz Ihres Hauses, den Sie ausschließlich der Arbeit widmen, abschreiben.
Muss ich mein Arbeitslosengeld versteuern?
Im Jahr 2020, mitten in der Pandemie, machten Menschen, die Arbeitslosengeld erhielten, eine Pause und mussten bis zu 10,200 US-Dollar an Zahlungen nicht versteuern. Das war allerdings ein einmaliger Vorteil.
Wenn Sie im Jahr 2022 Arbeitslosengeld bezogen haben, gilt dies als steuerpflichtiges Einkommen – und wenn Sie bei der Anmeldung für diese Leistungen kein Geld einbehalten hatten, könnte es sich um einen erheblichen Betrag handeln.
Ich habe letztes Jahr ein bisschen Geld auf Etsy/Ebay verdient. Bekomme ich dafür ein 1099-Formular?
Es sei denn, Sie sind ein Powerseller, wahrscheinlich nicht – aber nächstes Jahr werden Sie es tun.
Der IRS hat geplant, Dienste wie Ebay, Etsy, Venmo und CashApp, ein 1099-K-Formular auszustellen, wenn Transaktionen im Rahmen der Änderungen, die mit dem America Rescue Plan einhergingen, 600 USD überstiegen. Kurz vor Weihnachten beschloss sie jedoch, dies um ein Jahr zu verschieben und die Schwelle von mehr als 20,000 Transaktionen auf 200 US-Dollar wie im letzten Jahr zu senken.
„Um den Übergang zu erleichtern und Klarheit für Steuerzahler, Steuerfachleute und die Industrie zu gewährleisten, wird der IRS die Umsetzung der 1099-K-Änderungen verzögern“, so die Steuerbehörde in einer Erklärung angekündigt.
Nächstes Jahr müssen Sie dieses Einkommen jedoch melden – obwohl es nicht für Einkünfte aus persönlichen Transaktionen gilt, „wie das Teilen der Kosten für eine Autofahrt oder ein Essen, Geburtstags- oder Weihnachtsgeschenke oder das Bezahlen eines Familienmitglieds oder eines anderen eine Haushaltsrechnung.“
Gibt es ein kostenloses Steuererklärungssystem?
IRS Free File ist ein Programm, das kostenlose Online-Steuervorbereitung und -einreichung bei IRS-Partnerseiten bietet. Sie müssen 73,000 $ oder weniger verdient haben, um das System nutzen zu können, das für die aktuelle Steuererklärungssaison am 13. Januar geöffnet wird.
Wie viel müssen Sie verdienen, um Steuern einzureichen?
Es kommt wirklich auf Ihren Anmeldestatus und Ihr Alter an.
Personen, die ledig und unter 65 Jahre alt sind und 12,550 USD oder mehr verdienen, müssen eine Steuererklärung einreichen. laut IRS. Wenn Sie 65 Jahre oder älter sind, steigt der Mindestbetrag auf 14,250 $.
Verheiratete, die gemeinsam und unter 65 Jahre alt sind, liegt der Schwellenwert bei 25,100 USD. (Wenn Sie separat einreichen, sinkt es auf nur 5 US-Dollar.) Wenn Sie beide ÜBER 65 Jahre alt sind, steigt das auf 27,800 US-Dollar. Und wenn ein Ehepartner jünger als 65 und einer älter ist, sind es 26,450 $.
Haushaltsvorstände, die ihren 65 noch nicht gefeiert habenth Geburtstag und machen mehr als 18,800 $ müssen eingereicht werden. Das springt auf 20,500 $, wenn sie über diesem Alter sind.
Schließlich müssen Witwen und Witwer unter 65 Jahren, die mehr als 25,100 US-Dollar verdienen, eine Steuererklärung einreichen. Für die über 65-Jährigen sind 26,450 Dollar die Grenze im Sand.
Wie beantrage ich eine Einkommensteuerverlängerung?
Beantragung einer Verlängerung ist eigentlich ganz einfach. Der schnellste Weg ist über Free File, wo Sie eine elektronische Anfrage stellen können, die Ihr Anmeldedatum bis zum 17. Oktober verlängert.
Sie müssen jedoch Ihre Steuerschuld schätzen, auch wenn Sie sie nicht berechnet haben. Und Sie müssen alle geschuldeten Steuern auf diese Schätzung bis zur regulären Frist bezahlen.
Sie können auch eine automatische sechsmonatige Verlängerung erhalten, indem Sie verwenden IRS Formular 4868, bei der Sie auch Ihre Steuerschuld auf der Grundlage der Ihnen zur Verfügung stehenden Daten schätzen müssen. In diesem Fall müssen Sie jedoch nicht sofort eine Zahlung leisten, aber Sie müssen Zinsen auf Ihre Steuerrechnung zahlen, wenn Sie Geld schulden.
Ich habe letztes Jahr Kryptowährungen gekauft und verkauft. Wirkt sich das auf meine Steuern 2022 aus?
Wenn der Krypto-Winter eine gute Seite hat, dann dass er Ihnen in der Steuersaison helfen könnte. Durch Steuerverluste können Sie bis zu 3,000 US-Dollar an Verlusten abschreiben.
Denken Sie daran, dass Kryptowährungen Kapitalgewinnen unterliegen, was bedeutet, dass Ihre Schulden davon abhängen, wie viel Sie gewonnen oder verloren haben – und wie lange Sie die Token gehalten haben. Wenn du ein langfristiger Investor bist, könnte es zwischen nichts und 20 % deines Gewinns liegen. Wenn Sie jedoch in diesem Jahr eingestiegen sind und die Kryptowährung weniger als ein Jahr lang gehalten haben, haben Sie kurzfristige Kapitalgewinne ausgelöst und könnten bis zu 37 % Ihrer Renditen schulden, vorausgesetzt, Sie sind ausgestiegen, bevor der Markt zusammengebrochen ist. Im Idealfall stellt Ihnen Ihre Börse ein Formular 1099-B zur Verfügung, das Gewinne und Verluste zusammenfasst, aber wie 2022 gezeigt hat, sind nicht alle Börsen so seriös, wie die Anleger glaubten.
Ich habe 2022 Meme-Aktien gekauft und verkauft. Welche Art von Steuerbescheid muss ich erwarten?
Genau wie bei Krypto-Anlegern könnten kurzfristige Kapitalgewinne von bis zu 37 % anfallen, je nachdem, wann die Leute ihre Anteile gekauft oder verkauft haben. Und Verluste könnten einen Teil der sonstigen Einnahmen ausgleichen.
Auf welche typischen steuerlichen Fehler sollte ich achten?
Ein winziger Fehler kann große Kopfschmerzen verursachen, wenn Sie mit dem IRS zu tun haben, was zu allem führen kann, von einer verspäteten Rückerstattung bis hin zu einer Prüfung. Hier sind die häufigste Fehler, laut Steuerbeamten.
Fehlende oder ungenaue Sozialversicherungsnummern
Falsch geschriebene Namen
Statusfehler beim Einreichen
Mathefehler
Fehler bei der Berechnung von Steuergutschriften oder -abzügen
Falsche Bankkontonummern
Nicht unterzeichnete Formulare
Einreichung mit abgelaufener individueller Steueridentifikationsnummer (ITIN)
Was passiert, wenn ich meine Steuern zu spät einreiche, ohne eine Verlängerung zu beantragen?
Endeffekt? Am Ende zahlst du mehr. Es gibt zwei Arten von Gebühren und Strafen das könnte zusätzlich zu eventuell geschuldeten Steuern veranschlagt werden – eine für verspätete Abgabe und eine für verspätete Zahlung. Wenn Sie Ihre Steuererklärung mehr als 60 Tage zu spät einreichen, müssen Sie wahrscheinlich mit einer Mindeststrafe von 210 US-Dollar rechnen (es sei denn, Sie schulden weniger als diesen Betrag – in diesem Fall beträgt die Strafe 100 % der unbezahlten Steuer). Andernfalls kann die Strafe jeden Monat bis zu 5 % der nicht gezahlten Steuer bis zu einem Maximum von 25 % betragen.
Strafen für verspätete Zahlung betragen im Allgemeinen 0.5 % der unbezahlten Steuern pro Monat, können jedoch bis zu 25 % betragen. (Der Betrag wird erheblich gekürzt, wenn Sie eine Zahlungsvereinbarung mit dem IRS treffen.
Wenn Sie eine Verlängerung beantragen, gelten diese Strafen natürlich nicht. Wenn Sie einen triftigen Grund für die Nichteinreichung nachweisen können, werden Sie sie ebenfalls vermeiden. Und wenn Sie in der Vergangenheit rechtzeitig eingereicht haben, können Sie sich für die qualifizieren Erstmalige Kürzung Programm, das Ihnen hilft, Gebühren zu vermeiden.
Wie kann ich nächstes Jahr eine größere Rückerstattung erhalten?
Angesichts der Überarbeitung der Vorschriften, die in diesem Jahr zu geringeren Erstattungen (oder höheren Steuerrechnungen) führen, suchen Steuerzahler möglicherweise nach Wegen, um zu verhindern, dass sie 2023 erneut mit einer Steuerrechnung konfrontiert werden. Um sich zu schützen, die IRS Steuerabzugsschätzer Taschenrechner ist das beste Werkzeug. Dies hilft Ihnen, einen bestimmten Erstattungsbetrag anzustreben und sich durch Anpassungs-Einbehaltungen optimal darauf vorzubereiten. Wenn Sie im Laufe des Jahres keine großen Einkommensschwankungen erwarten, ist dies wahrscheinlich die beste Option.
Denken Sie daran, dass Ihr Einkommenssteuerabzug nicht mehr auf Ihrem Familienstand und den Quellensteuerabzügen basiert. Stattdessen basiert es jetzt auf Ihrem erwarteten Anmeldestatus und Standardabzug. Sie können auch Einzelabzüge, den Kinderfreibetrag und andere Steuervorteile in Ihrem Quellensteuerabzug berücksichtigen lassen.
Diese Geschichte wurde ursprünglich auf vorgestellt Fortune.com
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Quelle: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html