Trotz der aggressiven Zinserhöhungen der Fed zahlen Sparkonten immer noch nicht allzu viel. Selbst ein siebenstelliger Notgroschen reicht möglicherweise nicht aus, um das erforderliche Einkommen zu erzielen einen komfortablen Ruhestand unterstützen.
Deshalb sollten Rentner einen übersehenen Aspekt des Aktienmarktes in Betracht ziehen: geschlossene Fonds.
Geschlossene Fonds nehmen Kapital auf, indem sie eine feste Anzahl von Anteilen ausgeben, die nicht rückzahlbar sind. Diese Aktien können auf dem Markt gekauft und verkauft werden, aber es können keine neuen Aktien geschaffen werden.
Ein Vorteil dieser Struktur besteht darin, dass Manager geschlossener Fonds keine große Barreserve beiseite legen müssen, um Aktionäre zurückzuzahlen, die ihre Anteile zurückgeben möchten. Wenn es zu einem Marktabschwung kommt und die Anleger zum Ausstieg eilen, müssen Manager offener Fonds möglicherweise Vermögenswerte mit einem Abschlag verkaufen, um Barmittel für die Rückzahlungen der Anleger zu beschaffen.
In der Zwischenzeit können Manager geschlossener Fonds einfach „den Dip kaufen“.
Darüber hinaus bieten einige geschlossene Fonds in einer Zeit niedriger Renditen – das durchschnittliche S&P-500-Unternehmen zahlt derzeit nur 1.6 % – immer noch übergroße Ausschüttungen.
Hier ist ein Blick auf zwei besonders großzügige.
Nicht verpassen
Nuveen Real Estate Income Fund (JRS)
Dass viele Anleger zu Immobilien tendieren, hat einen Grund: Sie haben mehr Vermögen geschaffen als alle anderen Anlageklassen zusammen.
Es dient auch als Absicherung gegen Inflation: Wenn die Preise für Rohstoffe und Arbeitskräfte steigen, wird der Bau neuer Immobilien teurer. Und das treibt die Preise von Bestandsimmobilien in die Höhe.
Da die Mietpreise in diesem inflationären Umfeld im ganzen Land steigen, haben Immobilieninvestoren die Möglichkeit dazu mehr Einkommen erzielen.
Nuveen Real Estate Income Fund ist ein geschlossener Fonds, der sich auf diesen speziellen Sektor konzentriert. Ihr Ziel sind „hohe laufende Erträge und Kapitalzuwachs“.
Der Fonds investiert in ertragsgenerierende Stammaktien, Vorzugsaktien, wandelbare Vorzugsaktien und Schuldtitel, die von Unternehmen des Immobiliensektors begeben werden.
Insbesondere werden mindestens 75 % des von JRS verwalteten Vermögens in Wertpapiere mit Investment-Grade-Rating investiert.
Zum 30. Juni waren die fünf wichtigsten Branchen des Fonds spezialisierte REITs (21.3 %), Wohn-REITs (21.1 %), Büro-REITs (14.9 %), Einzelhandels-REITs (14.5 %) und Industrie-REITs (12.3 %).
JRS zahlt vierteljährliche Ausschüttungen von 20.90 Cent pro Aktie, was einer jährlichen Rendite von 8.6 % entspricht.
Der Fonds hat einen Nettoinventarwert von 10.12 US-Dollar pro Anteil und einen Anteilspreis von 9.72 US-Dollar – was bedeutet, dass er mit einem Abschlag von etwa 4 % auf seinen NAV gehandelt wird.
Tekla Healthcare Opportunities Fund (THQ)
Das Gesundheitswesen dient aufgrund seiner fehlenden Korrelation mit dem als klassisches Beispiel für einen defensiven Sektor Höhen und Tiefen der Wirtschaft.
Einkommensorientierte Anleger können den Tekla Healthcare Opportunities Fund nutzen, um in den Sektor einzusteigen.
Dieser geschlossene Fonds investiert in alle Teilsektoren des Gesundheitswesens und in die Kapitalstruktur eines Unternehmens. Die größten Sektorengagements waren Ende 29.0 Pharmazeutika (24.7 %), Gesundheitsdienstleister und -dienstleistungen (13.7 %), Biotechnologie (13.6 %), Gesundheitsausrüstung und -bedarf (5.6 %) sowie medizinische Geräte und Diagnostika (XNUMX %). Juni.
Im Portfolio von THQ finden Sie viele Schwergewichte der Branche, wie UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer und Cigna.
Hier ist der nette Teil: Während die meisten Dividenden zahlenden Unternehmen einem vierteljährlichen Ausschüttungsplan folgen, zahlt der Tekla Healthcare Opportunities Fund die Aktionäre monatlich aus.
Derzeit hat der Fonds eine monatliche Ausschüttungsrate von 11.25 Cent pro Anteil, was einer jährlichen Rendite von 6.7 % entspricht.
THQ wird derzeit zu 20.09 $ pro Aktie gehandelt – rund 7.5 % Abschlag auf seinen NAV von 21.73 $ pro Aktie.
Was als nächstes zu lesen ist
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Quelle: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html