Hier sind 3 Schritte, die Sie unternehmen müssen, bevor die Steuererklärungssaison 2023 beginnt

Eines der ersten Dinge, die Sie bedenken sollten: Werden Sie dieses Jahr Ihre eigenen Steuern einreichen oder einen Experten beauftragen, eine Steuererklärung in Ihrem Namen einzureichen?

Wenn Sie vorhaben, einen Steuerberater einzustellen, ist der Januar ein guter Zeitpunkt, um jemanden zu finden, sagte die zertifizierte Finanzplanerin Anna Sergunina, Präsidentin und CEO von MainStreet Financial Planning in Los Gatos, Kalifornien.

„Warte nicht bis März“, warnte sie. "Sie werden höchstwahrscheinlich nicht so spät in der Steuersaison neue Kunden aufnehmen."

Für diejenigen, die Steuersoftware im Auge behalten, ist dies möglicherweise ein guter Zeitpunkt, um Ihre Auswahl zu vergleichen, einschließlich IRS Free File, eine Option, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen im Jahr 2022 73,000 $ oder weniger beträgt.

Während viele Steuerplanungsmöglichkeiten nach Jahresende verschwinden, gibt es laut Experten noch einige Möglichkeiten, Ihre Steuerrechnung für 2022 zu kürzen.

„Ich glaube, dass es von großem Wert ist, vorauszudenken und sowohl Ihre Steuer- als auch Ihre Finanzplanungsstrategien zu koordinieren“, sagte Judy Brown, CFP und Senior Financial Advisor bei der SC&H Group im Raum Washington und Baltimore.

So befasst sich beispielsweise die geschätzte Steuerzahlung im vierten Quartal für 2022 ist am 17. Januar fällig, was Ihre Steuerrechnung reduzieren oder Strafen für verspätete Zahlungen minimieren kann.

Sie können auch noch bis zur Steuererklärungsfrist am 18. April 2023 individuelle Rentenkontobeiträge leisten, sagte Brown, der auch CPA ist. Während Roth IRA-Einlagen keinen Abzug gewähren, erhalten Sie möglicherweise einen Steuervergünstigung mit IRA-Beiträgen vor Steuern, abhängig von Ihrem Einkommen und der Teilnahme an einer betrieblichen Altersversorgung.

Sie können auch einen Abzug für 2022 erzielen, indem Sie a Beitrag zum Gesundheitssparkonto bis zum Ablauf der Steuerfrist, vorausgesetzt, Sie sind in einem anspruchsberechtigten Krankenversicherungsplan angemeldet. 

Ajay Kaisth, CFP und Direktor bei KAI Advisors in Princeton Junction, New Jersey, sagt, es sei an der Zeit, sich mit dem zu organisieren Steuerformulare benötigt für Ihre Rückkehr 2022. 

„Wenn Sie dies noch nicht getan haben, überprüfen Sie die Aufzeichnungen des letzten Jahres und erstellen Sie eine Checkliste der Formulare“, die Sie erwarten, schlug er vor. Übliche Formen können einschließen W-2 von Ihrem Job u 1099-NEC Formulare für Auftragsarbeiten, 1099-G für Arbeitslosengeld u.a. 

Mit einem Brokerage-Konto können Sie auch erhalten 1099-B für Kapitalgewinne und -verluste und 1099-DIV für Dividenden und Ausschüttungen. Für Abzüge haben Sie evtl 1098 für Hypothekenzinsen, 5498 für individuelle Altersguthaben, 5498-SA für Krankenkassenbeiträge und mehr.

Sie sollten mit der Einreichung warten, bis Sie Kopien aller benötigten Formulare haben. Bekannt als „Informationsrückmeldungen“, wird jedes Jahr eine Kopie dieser Formulare an den IRS und den Steuerzahler gesendet. Wenn Ihre Steuererklärung nicht mit den Formularen übereinstimmt, sendet das IRS-System möglicherweise eine automatische Benachrichtigung, deren Lösung einige Zeit in Anspruch nehmen kann. 

„Wenn man sich nicht sicher ist, ob etwas steuerlich relevant ist, sollte man die Unterlagen besser aufbewahren“, ergänzt Kaisth.