(Bloomberg) – Als alles um ihn herum zusammenbrach, sprach Sam Bankman-Fried beiläufig darüber, wie FTX auf regulierte Banken zugegriffen hatte, die sonst für die Kryptobörse unerreichbar waren: Über seine Handelsfirma Alameda Research.
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Die Vereinbarung entstand, weil die Banken laut mit der Angelegenheit vertrauten Personen nur ungern Geschäfte mit Kryptounternehmen wie FTX tätigen wollten. Um das Problem zu umgehen, wurden einige FTX-Kunden angewiesen, Überweisungen über Alameda zu senden, das Konten bei Silvergate Capital Corp., einer Kryptowährungs- und Fintech-Bank, haben durfte, sagten die Leute.
Einige FTX-Kunden haben noch in diesem Jahr Überweisungen getätigt, so eine der Personen, die um Anonymität bei der Erörterung privater Transaktionen bat.
Das Arrangement wirft ein weiteres Schlaglicht auf die verworrene Beziehung zwischen FTX und Alameda, die sich als Sumpf laxer Aufzeichnungen und schlechter zentralisierter Kontrollen im Herzen des Zerfalls des Imperiums herausstellte. Berater, die die Ruinen der Gruppe beaufsichtigen, haben allgemeiner auf eine mögliche Vermischung digitaler Vermögenswerte hingewiesen, Bedenken hinsichtlich des Missbrauchs von Kundengeldern geäußert und die Verbindungen zwischen den beiden Unternehmen zu einem wahrscheinlichen Fokus für Aufsichtsbehörden und Ermittler gemacht, die den Zusammenbruch untersuchen.
Sam Bankman-Fried lehnte eine Stellungnahme ab. Vertreter von FTX antworteten nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.
Ein Vertreter von Silvergate sagte, es sei eine staatlich regulierte und staatlich zugelassene Bank, „deren Lösungen auf einem tief verwurzelten Engagement und einem proprietären Ansatz zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften aufbauen“. Die Bank kommentiere Kunden oder deren Aktivitäten gemäß ihrer festen Politik nicht, sagte der Vertreter.
Komplizierte Fakten
Ob die Vereinbarung ein Fehlverhalten darstellt, würde von Fakten abhängen, einschließlich davon, ob die betreffenden Banken von der Einrichtung wussten, so Alma Angotti, eine ehemalige Vollstreckerin bei der US-Börsenaufsichtsbehörde und dem US-Finanzministerium, die jetzt als Partnerin bei der Beratungsfirma arbeitet Führerhaus.
„Es ist in jedem Buch sehr schlechte Praxis und Risikomanagement, Ihre Kundengelder mit Gegenparteigeldern und anderen Geldern zu vermischen“, sagte Angotti. „Dies ist eine komplizierte Reihe von Fakten und es ist an dieser Stelle schwer zu sagen, was verletzt wurde. Es ist schlechtes Risikomanagement und zumindest schlampig.“
In einem kürzlichen Twitter-Nachrichtenaustausch mit der Nachrichten-Website Vox räumte Bankman-Fried ein, dass Leute Geld auf das Bankkonto von Alameda überweisen könnten, um Geld an FTX zu überweisen. Im Laufe der Jahre „sieht es so aus, als hätten Leute 8 Milliarden Dollar an Alameda überwiesen“, sagte er.
Silvergate mit Sitz in La Jolla, Kalifornien, ist eine der wenigen Mitgliedsbanken der Federal Reserve, die Kunden hilft, Dollar und Euro in Krypto-Börsen zu transferieren, ein Prozess, der in der Branche als „On-Ramp“ bekannt ist. Das Silvergate Exchange Network ist ein wichtiges Angebot für Börsen und andere Unternehmen, die mit digitalen Vermögenswerten handeln.
Silvergate sagte, dass die Einlagen von FTX weniger als 10 % der 11.9 Milliarden US-Dollar an Einlagen von Digital-Asset-Kunden auf der Plattform des Unternehmens zum 30. September ausmachten.
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Quelle: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html