Das Betrugspräventions-Start-up Seon sammelt Gelder zur Bekämpfung der Sanktionsumgehung

LONDON – Seon, ein Start-up, das Fintech-Unternehmen wie Revolut bei der Bekämpfung von Online-Betrug unterstützt, hat 94 Millionen US-Dollar gesammelt, um neue Tools zur Verhinderung der Umgehung von Sanktionen durch Russland zu entwickeln.

Das in London ansässige Unternehmen sammelte frisches Geld in einer Finanzierungsrunde unter der Leitung von IVP, der Investmentfirma aus dem Silicon Valley, die Unternehmen wie unterstützt hat Netflix und Twitter. IVP-Partner Michael Miao ist ebenfalls dem Vorstand von Seon beigetreten.

Bestehende Investoren Creandum, ein früher Spotify Geldgeber und PortfoLion investierten ebenfalls, ebenso wie zahlreiche Angel-Investoren, darunter Coinbase Chief Operating Officer Emilie Choi und UiPath Geschäftsführer Daniel Dines.

Seon, zu dem Unternehmen wie Revolut zählen, Afterpay und Nubank as customer sagte, seine Technologie sei darauf ausgelegt, Unternehmen aller Couleur die Betrugsbekämpfung zu erleichtern.

Seine Software analysiert die E-Mail-Adresse, Telefonnummer und andere Daten eines Verbrauchers, um einen „digitalen Fußabdruck“ zu erstellen, und nutzt maschinelles Lernen, um festzustellen, ob sie echt oder verdächtig sind.

Laut zwei mit der Angelegenheit vertrauten Personen, die es vorzogen, anonym zu bleiben und private Informationen zu besprechen, wird das Unternehmen nach seiner letzten Finanzierungsrunde nun auf 500 Millionen US-Dollar geschätzt.

Tamas Kadar, CEO und Mitbegründer von Seon, sagte, dass sein Unternehmen angesichts der russischen Invasion in der Ukraine eine erhöhte Nachfrage nach Tools verzeichnet habe, die Transaktionen von sanktionierten Einzelpersonen und Organisationen sowie „politisch exponierten Personen“ ausschließen.

Ein Teil des Geldes wird dazu verwendet, den möglichen Einsatz von Fintech-Apps zur Geldwäsche und Sanktionsumgehung zu bekämpfen.

„Wir arbeiten an einem Arm, um diesen Bedarf unseres Kundenstamms zu decken“, sagte Kadar gegenüber CNBC.

Fintechs sind zunehmend unter Druck geraten, gegen die Umgehung der russischen Sanktionen vorzugehen, insbesondere in dieser Zeit Bedenken dass ihre Kontrollen möglicherweise laxer sind als die der Banken. Im Februar gab PayPal bekannt, dass es mehr als 4 Millionen Konten entfernt habe, nachdem es festgestellt hatte, dass es sich dabei um „illegitim"

Seon arbeitet außerdem an einer Funktion, die Unternehmen online überprüft und prüft, ob ihre Aktionäre auf Sanktionslisten stehen.

Solche Tools könnten erkennen, ob jemand „nur Briefkastenfirmen gründet, um Geld zu waschen“ oder „mit einer falschen Identität, um sein Vermögen zu verbergen“, sagte Kadar. Seon hat „der Hinzufügung dieser Funktion im nächsten Quartal Priorität eingeräumt“, fügte er hinzu.

Russlands Krieg gegen die Ukraine bedeutet, dass „es für internationale Finanzinstitutionen wohl noch nie eine schwierigere Zeit gegeben hat“, so Charles Delingpole, CEO der Anti-Geldwäsche-Plattform ComplyAdvantage und früher Investor in Seon.

„Durch die Pandemie kam es zu einer raschen Verlagerung hin zu reinen Online-Aktivitäten weg von den Filialen, wodurch Betrüger viel mehr Möglichkeiten erhielten, Betrug fortzusetzen“, sagte Delingpole gegenüber CNBC.

Die Mittel werden auch dazu verwendet, Seon bei der Expansion in den Vereinigten Staaten sowie in Lateinamerika und Asien zu unterstützen.

„Wir werden unser US-Team massiv vergrößern“, sagte Bence Jendruszak, Chief Operating Officer von Seon, gegenüber CNBC. „Online-Betrug ist in den USA ein großes Problem“

Im vergangenen Jahr eröffnete das Unternehmen neue Büros in Austin, Texas, und Jakarta, Indonesien, und vervierfachte seine Belegschaft auf 200. Seon rechnet damit, seine Mitarbeiterzahl in den nächsten 12 Monaten etwa zu verdoppeln.

Das Unternehmen gibt an, dass sich sein jährlich wiederkehrender Umsatz im Jahr 2021 etwa verdreifacht hat, während sich sein Kundenstamm von 250 auf 100 mehr als verdoppelt hat.

Kadar und Jendruszak gründeten Seon 2017 nach Abschluss ihres Universitätsstudiums in Budapest, Ungarn. Seitdem hat Kadar den Hauptsitz des Unternehmens nach Großbritannien verlegt. Seon konkurriert mit einer Reihe von Start-ups, darunter einem israelischen Unternehmen Riskiert und Arkose Labs mit Sitz in den USA.