NEW YORK (AP) – Als 11 der größten US-Banken diese Woche ihr 30-Milliarden-Dollar-Rettungspaket für die First Republic Bank ankündigten, kamen insbesondere diese Banken zur Rettung eines ihrer Konkurrenten. Als die Silicon Valley Bank scheiterte, lag das daran, dass ihre engsten und treuesten Kunden, Risikokapitalgeber und Startups, beim ersten Anzeichen von Schwierigkeiten aus der Bank flohen.
„Wir setzen unsere Finanzkraft und Liquidität in das größere System ein, wo es am meisten gebraucht wird“, sagten die Banken.
Die Bankenaufsichtsbehörden des Landes gaben eine Erklärung heraus, in der sie das Rettungspaket lobten: „Dieses Zeichen der Unterstützung durch eine Gruppe großer Banken ist sehr willkommen und demonstriert die Widerstandsfähigkeit des Bankensystems“, sagte Finanzministerin Janet Yellen, amtierender Rechnungsprüfer der Währung, Michael Hsu, Das teilten der Vorsitzende der US-Notenbank, Jerome Powell, und der Vorsitzende der FDIC, Martin Gruenberg, in einer gemeinsamen Erklärung mit.
Die 30-Milliarden-Dollar-Wette auf First Republic – um zu verhindern, dass sie die dritte Bank wird, die in weniger als einer Woche pleitegeht – wurde als Bollwerk gegen zukünftige Bank-Runs aufgestellt.
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Erste Republik aus San Francisco
FRC,
bedient einen ähnlichen Kundenkreis wie die Silicon Valley Bank
SIVB,
die letzte Woche scheiterte, nachdem die Einleger innerhalb weniger Stunden etwa 40 Milliarden Dollar abgehoben hatten. Die New Yorker Signature Bank wurde am Sonntag geschlossen. Es scheint, dass First Republic, die zum 176.4. Dezember Einlagen in Höhe von insgesamt 31 Milliarden US-Dollar hatte, mit ähnlichen Problemen konfrontiert war.
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Die Gruppe von Banken hinter dem Rettungspaket bestätigte, dass andere nicht genannte Banken große Abhebungen von nicht versicherten Einlagen erlebt hatten. Die Federal Deposit Insurance Corp. versichert Einlagen bis zu 250,000 $ für Einzelkonten.
Die Aktien von First Republic fielen am Montag um mehr als 60 %, selbst nachdem die Bank sagte, sie habe sich zusätzliche Mittel von JPMorgan gesichert
JPM,
und die Federal Reserve. In der darauffolgenden Sitzung erholte es sich deutlich, beendete den Freitag jedoch nahe den niedrigsten Niveaus der Woche.
Das Rettungspaket weckte Erinnerungen an die Finanzkrise 2008, als Banken in der Anfangszeit der Krise gemeinsam schwächeren Banken zu Hilfe kamen. Banken kauften dann andere in überstürzten Geschäften, um eine Ausbreitung der Krise zu verhindern.
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Die unversicherten Einlagen in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar werden als Vertrauensbeweis für First Republic angesehen, deren Bankgeschäft vor der vergangenen Woche von einem Großteil der Branche beneidet wurde. Die Bank richtete sich an wohlhabende Kunden, darunter viele Milliardäre, und bot ihnen großzügige finanzielle Bedingungen. Das Wall Street Journal berichtete, dass Facebook-Gründer Mark Zuckerberg über First Republic eine Hypothek bekommen habe.
Als Teil des Hilfspakets, JPMorgan Chase, Bank of America
BAK,
Citigroup
C,
und Wells Fargo
WFC,
einigten sich darauf, jeweils 5 Milliarden US-Dollar an unversicherten Einlagen in First Republic zu investieren.
Morgan Stanley
FRAU,
und Goldman Sachs
GS,
vereinbart, jeweils 2.5 Milliarden Dollar auf die Bank einzuzahlen. Die verbleibenden 5 Milliarden US-Dollar würden aus Beiträgen von 1 Milliarde US-Dollar von BNY Mellon bestehen
BK,
State Street
STT,
PNC Bank
PNC,
Vertrauensmann
TFC,
und US-Bank
USB,
„Die Aktionen der größten amerikanischen Banken spiegeln ihr Vertrauen in das Bankensystem des Landes wider“, sagten die Banken in einer Erklärung.
Die Aktien vieler regionaler und mittelgroßer Banken wurden hart getroffen, da die Anleger befürchteten, dass die Einleger ihr Geld abheben und ausschließlich zu den größten Banken rennen würden.
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Letztes Wochenende hat die Bundesregierung, die entschlossen ist, das Vertrauen der Öffentlichkeit in das Bankensystem wiederherzustellen, Maßnahmen ergriffen, um alle Einlagen der Banken zu schützen, sogar diejenigen, die die FDIC-Grenze von 250,000 USD pro Einzelkonto überschritten haben.
Während die Bankenkrise mit der Silicon Valley Bank begann, sagten die Aufsichtsbehörden gegenüber Reportern, dass es für die Regierung notwendig geworden sei, das Bankensystem zu stoppen, da es den Anschein habe, dass weitere Runs möglich seien.
MarketWatch hat dazu beigetragen.
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Quelle: https://www.marketwatch.com/story/first-republic-was-rescued-by-rivals-silicon-valley-bank-was-abandoned-by-its-friends-17802098?siteid=yhoof2&yptr=yahoo