Viele der Institutionen, die an der Rettung der angeschlagenen First Republic Bank beteiligt sind, sollen auch einen möglichen Kauf der in San Francisco ansässigen Institution anstreben, hat Fox Business erfahren.
Zu den Interessenten gehören Morgan Stanley und die PNC Bank – mehrere der gleichen Firmen, die die Rettungsgelder in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar bereitgestellt haben, um First Republic davon abzuhalten, der Silicon Valley Bank (SVB), der Signature Bank und Silvergate in die Insolvenz zu folgen direkte Kenntnis der Sache.
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Sprecher von Morgan Stanley und PNC lehnten eine Stellungnahme ab. Pressevertreter von First Republic hatten keinen unmittelbaren Kommentar.
Es ist ungewiss, ob ein Deal zustande kommt, sagen diese Leute. Unklar ist auch, ob ein Deal die behördliche Prüfung durch die Biden-Administration bestehen würde, wo Kartellbeamte große Fusionen misstrauen.
Bankenaufsichtsbehörden haben Bedenken darüber geäußert, dass die größten Banken des Landes noch größer werden. Die 10 größten Banken des Landes kontrollieren die überwiegende Mehrheit der Vermögenswerte und Kundeneinlagen im Finanzsystem.
Aber Leute, die die Denkweise der Regulierungsbehörden kennen, sagen, dass sie sich auch zunehmend Sorgen um die Stabilität von mittelständischen Banken wie First Republic machen, nachdem andere ähnlich große Institute wie Silvergate, Signature und SVB dreifach implodiert sind.
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Bankenaufsichtsbehörden sind der Ansicht, dass mittelgroße Banken über eine der am wenigsten diversifizierten Vermögensbasis verfügen und anfällig für Verluste sind, die mit einem Umfeld höherer Zinsen verbunden sind. Sie sind auch anfällig für Bankruns oder Einleger, die beim ersten Hauch von Schwierigkeiten Geld von Konten abziehen, wie die Erfahrung von SVB, Signature und zuletzt First Republic.
Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, sagen, dass Bankenaufsichtsbehörden den aktuellen Zustand des Bankensystems zunehmend mit der Spar- und Kreditkrise der späten 1980er Jahre vergleichen, als sogenannte Secondhand-Unternehmen, die stark in riskante Vermögenswerte investierten, massenhaft zusammenbrachen.
Aufgrund der wachsenden Befürchtungen dieses systemischen Risikos glauben einige an der Wall Street, dass die Bankenaufsichtsbehörden von Biden eine Fusion zwischen einer großen Bank und First Republic, die über ein Vermögen von 200 Milliarden US-Dollar verfügt, genehmigen könnten. Zum Vergleich: Morgan Stanley verfügt über ein Vermögen von fast 1.2 Billionen US-Dollar.
„In diesem unsicheren Umfeld werden große Akteure mit solider Finanzierung Käufer sein, und die Schwächsten werden gekauft“, sagte Chris Whalen, Vorsitzender von Whalen Global Advisors in New York. First Republic ist eine attraktive Übernahme für ein großes Beratungsunternehmen und die Aufsichtsbehörden würden ihr wahrscheinlich zustimmen.“
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Quellen mit Kenntnis des potenziellen Buyouts sagen, dass ein Deal innerhalb von Tagen kommen könnte, aber es ist nicht garantiert, und die Situation ist fließend, daher ist es möglich, dass First Republic unabhängig bleiben könnte. Es ist unklar, ob First Republic aktiv nach einem Käufer sucht oder ob die Großbanken bereits an das Management herangetreten sind.
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Quellen mit Kenntnis der Angelegenheit sagen, dass JP Morgan, Morgan Stanley, PNC und andere privat die Einlagenbasis und das Kreditportfolio der Ersten Republik in Vorbereitung auf ein mögliches Angebot analysiert haben.
Fox Business berichtete als erster, dass Banken sich darauf vorbereiteten, First Republic eine Finanzierung zur Verfügung zu stellen, um eine sogenannte „Liquiditätskrise“ zu überstehen. First Republic war im vergangenen Jahr profitabel, aber im Jahr 2023 stand das Geschäft durch die Zinserhöhungen der Fed unter Druck.
Dieser Druck ist nach dem Zusammenbruch des SVB noch größer geworden. First Republic litt unter massiven Rückzügen, seine Anleihen wurden kürzlich auf Junk-Status herabgestuft und seine Aktien sind in der vergangenen Woche um mehr als 70 % gefallen.
Die Angst vor einem Zusammenbruch veranlasste 11 der größten Banken des Landes, einen Rettungsplan zu entwickeln, in dem sie sich verpflichteten, Einlagen im Wert von 30 Milliarden US-Dollar in die Bank einzuzahlen. Fox Business war der erste, der am Mittwoch im Claman Countdown über Gespräche über die Rettungsaktion berichtete. Die Nachricht von der Rettungsaktion ließ die Aktien von First Republic am Donnerstag um fast 10 Prozent steigen.
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Aber die Rettungsaktion ist möglicherweise nicht das letzte Wort über die Zukunft der Bank. Führungskräfte, die an dem Deal mitgearbeitet haben, sagen, dass Diskussionen über einen möglichen Kauf von First Republic gleichzeitig zwischen denselben Institutionen stattgefunden haben, die das Geld zur Verfügung gestellt haben.
„Jeder denkt darüber nach, First Republic zu kaufen“, sagte ein CEO, der direkt an der Rettungsaktion beteiligt war. „Es ist eine großartige Bank, die unter einer Liquiditätskrise leidet.“
Quelle: https://finance.yahoo.com/news/first-republic-bank-headed-possible-230150516.html