Jahrelang haben viele Finanzberater ihren durchschnittlichen Privatkunden eine Mischung aus Aktien- und Anleihenanlagen empfohlen, einschließlich des Standards 60/40 Aktien-zu-Anleihen-Portfolio.
Aufgrund der rekordhohen Inflation und der einbrechenden Märkte verliert diese uralte Faustregel an Relevanz. Um ihren Kunden zu helfen, höhere Renditen zu erzielen und ihre Portfolios zu diversifizieren, empfehlen viele Finanzberater wichtige alternative Anlagen wie börsengehandelte Rohstofffonds (ETFs), Business Development Companies (BDCs) und Private Equity.
Laut einer Studie von Cerulli Associates vom Juli 2022 befragte Berater gaben an, durchschnittlich 14.5 % des Kundenvermögens alternativen Anlagen zuzuweisen, wobei viele versuchen, diesen Betrag auf zu erhöhen 17.5 % in den nächsten zwei Jahren.
Rohstoff-ETFs
Einer der leistungsstärksten Sektoren in diesem Jahr ist Energie, insbesondere Öl. Der Ölindex West Texas Intermediate (WTI) wird bei etwa 90 $ gehandelt, obwohl er im April 2020 zu negativen Preisen gehandelt wurde. Ein weiterer Rohstoff, der eine steigende Nachfrage und steigende Preise verzeichnet hat, ist Weizen.
Teucrium Weizenfonds (ARCA: WEAT) ist ein ETF, der in Weizen-Futures-Kontrakte investiert. Da es sich um einen ETF handelt, können Anleger über ein Maklerkonto und ohne Handelsprovision in Weizen investieren. Aufgrund von Ackerlandknappheit und dem Krieg in der Ukraine ist die Nachfrage nach Weizen in die Höhe geschossen. Infolge dieser Faktoren ist WEAT seit Jahresbeginn (YTD) um 14 % gestiegen.
Der Dynamic Energy Exploration & Production ETF von Invesco (ARCA: PXE) investiert in Unternehmen, die an der Gewinnung und Raffination von Rohöl beteiligt sind. Einige bemerkenswerte Bestände umfassen Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) und Philips 66 Co. (NYSE: PSX). Trotz der aktuellen Baisse ist dieser ETF seit Jahresbeginn um erstaunliche 54 % gestiegen.
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Geschäftsentwicklungsgesellschaften (BDCs)
Trotz schnell steigender Zinsen zahlen viele Unternehmensanleihen immer noch Renditen von 2 % bis 3 %, die von der Inflation stark übertroffen werden. Laut der jüngsten Studie von Cerulli Associates sind BDCs eine der beliebtesten alternativen Anlagen unter Beratern.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK) ist ein beliebter BDC, der seit Anfang des Jahres um etwa 4 % gestiegen ist. Wie andere BDCs bietet es eine äußerst verlockende Rendite, die derzeit bei 12 % liegt.
Viele dieser BDCs investieren in private Unternehmen, zu denen der durchschnittliche Investor keinen Zugang hat. Da sie öffentlich gehandelt werden, ist es einfacher, sich mit ausreichender Liquidität an diesen aufstrebenden Privatunternehmen zu beteiligen.
Private Equity
Wie BDCs, Private-Equity- Investitionen haben Engagements in aufstrebenden Privatunternehmen wie Startups. In der Vergangenheit war diese Anlageklasse traditionell wohlhabenden, akkreditierten Anlegern vorbehalten, da Private-Equity-Gesellschaften hohe Verwaltungsgebühren, hohe Mindestinvestitionen und definierte Sperrfristen haben, die fünf Jahre oder länger betragen können.
Einer der Hauptvorteile dieser Illiquidität besteht darin, dass diese Anlagen weniger anfällig für wilde Marktschwankungen sind. Glücklicherweise müssen Sie kein akkreditierter Investor sein oder über Zehntausende von Dollar verfügen, um in Private Equity zu investieren.
StartEngine ist ein beliebter Startup-Crowdfunding-Plattform Damit können Investoren in verschiedene Branchen investieren, darunter Software as a Service (SaaS), künstliche Intelligenz (KI) und Biotechnologie für eine geringe Mindestinvestition von 100 US-Dollar.
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Alternative Investments boomen während der aktuellen Baisse
Es ist kein Geheimnis, dass die Märkte im Jahr 2022 extrem volatil waren. Hohe Inflation, zunehmende geopolitische Spannungen, Zinserhöhungen in Rekordhöhe und einbrechende Märkte haben Anleger dazu veranlasst, Zuflucht in anderen Anlagen zu suchen.
Herkömmliche Faustregeln wie das 60/40-Aktien-zu-Anleihen-Portfolio verlieren an Relevanz, insbesondere weil dieses Musterportfolio gelten soll das schlechteste Quartal seit 2008.
Stattdessen empfehlen Berater verdeckte alternative Anlagen, darunter Rohstoff-ETFs, Wirtschaftsförderungsgesellschaften und Private Equity.
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Quelle: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html