Federal Reserve setzt Zinserhöhungen fort und Immobilienmarkt sieht Anstieg der Hypothekenzinsen: Forbes AI Newsletter

TL;DR

• Zur Überraschung von niemandem erhöhte die Fed diese Woche die Zinsen um 0.75 Prozentpunkte, wobei weitere Erhöhungen für den Rest des Jahres 2022 und bis 2023 erwartet werden
• Die Hypothekenzinsen sind aufgrund der Zinserhöhungen in die Höhe geschossen, wobei die durchschnittliche 30-jährige Festhypothek jetzt bei 6.35 % liegt, gegenüber etwas mehr als 3 % Anfang 2022
• Tech bleibt vom Markt unbeliebt, obwohl sie immer noch Billionen von Dollar an Einnahmen generiert, was eine Chance für Investoren darstellt
• Top wöchentliche und monatliche Trades

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Wichtige Ereignisse, die Ihr Portfolio beeinflussen könnten

Das lang erwartete Treffen des Federal Open Market Committee (FOMC) fand diese Woche endlich statt und die harten Fakten waren für niemanden wirklich eine Überraschung. Die Fed Zinserhöhungen um 0.75 Prozentpunkte was genau den Erwartungen der Märkte und Analysten entsprach.

Es ist die dritte Zinserhöhung in Folge, die den Leitzins auf den höchsten Stand seit der globalen Finanzkrise 2008 bringt.

Dieser Anstieg war praktisch bereits in den Märkten eingepreist, von Aktien über Anleihen bis hin zu Hypotheken. Was vor der Ankündigung nicht unbedingt so klar war, war der Ausblick der Fed auf die künftige Wirtschaftslage.

Die Daten und Kommentare sorgen nicht für Freude beim Lesen.

Ihre Prognosen zeigen, dass das Wirtschaftswachstum 0.2 auf nur 2022 % absinken wird, bevor es sich 2023 leicht verbessert und 1.2 % für das Jahr erreicht. Immer noch nicht toll. Die Arbeitslosigkeit war bekanntermaßen niedrig, da die Arbeitgeber mit einem angespannten Arbeitsmarkt zu kämpfen haben, aber dies wird sich voraussichtlich langsam ändern, da die Arbeitslosenquote voraussichtlich von 3.7 % auf 4.4 % im Jahr 2023 steigen wird.

Trotz dieser enttäuschenden Zahlen ist weiterhin geplant, die Zinsen in den kommenden Monaten zu erhöhen, wobei die Fed vorschlägt, dass der Leitzins im Jahr 4.6 auf 2024 % steigen könnte.

Die Aussicht, dass die Fed eine Wirtschaft bremst, die bereits auf eine Rezession zuzusteuern scheint, hat die Märkte verständlicherweise erschreckt, und wir haben diese Woche nach der Ankündigung einige erhebliche Verluste erlebt.

Der Grund hinter all dem ist natürlich der Versuch, die Inflation zu zähmen. Bisher geht die Fed davon aus, dass diese Maßnahmen dazu in der Lage sein werden, wobei der Leitzins 2.6 voraussichtlich wieder auf 3.5 bis 2023 % sinken wird.

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Eine der größten Sorgen hinsichtlich der Entwicklung der Zinssätze sind die Auswirkungen auf den Wohnungsmarkt. Ab sofort ist der Durchschnittspreis für a 30-jährige Festhypothek liegt bei 6.35 %. Dies ist seit Anfang 2022, als die Durchschnittsrate knapp über 3 % lag, deutlich gestiegen.

Das bedeutet, dass der Kauf eines neuen Eigenheims viel teurer geworden ist. Hier ist eine Vorstellung davon, wie viel teurer.

Bei einem Hypothekenzinssatz von 3 % und einer Laufzeit von 30 Jahren würde ein Darlehen in Höhe von 500,000 USD einen Kreditnehmer monatlich etwas mehr als 2,100 USD kosten. Im Moment kostet derselbe Kredit zum neuen Durchschnittszinssatz von 6.35 % über 3,100 US-Dollar pro Monat.

Das sind jeden Monat 1,000 Dollar mehr, und das zu einer Zeit, in der die Wirtschaft stottert und die Inflation auf Rekordhöhen verharrt.

Das sind keine guten Nachrichten für den Wohnungsmarkt, und der Vorsitzende der Fed, Jerome Powell, sagte dies in der jüngsten Ankündigung. Powell erklärte, dass der Wohnungssektor wahrscheinlich eine Korrektur durchmachen werde, nachdem er eine Phase „heißer“ Preise erlebt habe.

Es ist nicht überraschend, diesen Standpunkt zu hören, wenn man bedenkt, dass die Fed die Zinsen wahrscheinlich noch weiter anheben wird, ausgehend von ihrem jetzigen Stand.

Das Top-Thema dieser Woche von Q.ai

Tech ist seit einiger Zeit im Ausverkauf, aber es gibt einige Anzeichen dafür, dass das Leben zurückkehrt. Viele Unternehmen des Sektors haben sich im Juli und Anfang August ziemlich stark erholt und sind in den letzten Wochen etwas zurückgegangen.

Trotzdem werden die Unternehmen an der Spitze des Technologiebaums wahrscheinlich so schnell nicht verschwinden. Unternehmen wie Apple, Amazon, Microsoft und Google generieren immer noch wahnsinnige Cashflows und wachsen weiter und finden neue Profitcenter.

Ein Thema, das uns Anfang 2022 aufgefallen ist, war, dass der Technologiesektor möglicherweise mehr ausverkauft war, als er eigentlich hätte haben sollen, insbesondere im Vergleich zu traditionelleren Unternehmen im Dow Jones 30. Während die Branche in den letzten Jahren zeitweise überbewertet aussah, so schnell Der Preisverfall hat Anlegern eine Chance geboten.

Das Problem ist, dass wir wahrscheinlich noch eine Weile keine reibungslose Fahrt auf dem Gesamtmarkt sehen werden.

Glücklicherweise haben wir einen Weg gefunden, mit Technologie zu spielen und gleichzeitig das Abwärtsrisiko eines allgemeinen Marktabschwungs zu verringern, und es in die verpackt Tech-Rallye-Kit.

Es funktioniert durch den Einsatz eines Paarhandels, der im Technologiesektor long geht, indem er in eine Mischung aus dem Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) und dem Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) investiert und den Dow Jones 30 durch Short-Positionen hält die Verwendung eines inversen ETF.

Diese Positionen werden wöchentlich neu gewichtet und das bedeutet, dass Anleger von der relativen Bewegung von Tech gegenüber dem Dow profitieren können. Selbst wenn der Gesamtmarkt seitwärts oder sogar nach unten geht, können Anleger gewinnen, wenn sich der Technologiesektor besser behauptet.

Top Handelsideen

Hier sind einige der besten Ideen, die unsere KI-Systeme für die nächste Woche und den nächsten Monat empfehlen.

Graftech International (EAF) – Der industrielle Hersteller ist einer von uns Top kauft für nächste Woche mit einer A-Bewertung in Technik und Qualitätswert. Der Umsatz stieg in den letzten 48.2 Monaten um 12 %.

Enfusion Inc (ENFN) – Das SAAS-Unternehmen der Investmentbranche ist eines unserer Top-Shorts für nächste Woche, wobei unsere KI sie in unseren Wachstums- und technischen Faktoren mit F bewertet. Das Unternehmen verlor in den 176.4 Monaten bis zum 12. Juni 30 Millionen Dollar.

Clearfield Inc (CLFD) – Das Unternehmen für Glasfaserverbindungen ist eines unserer Top kauft für den nächsten Monat mit einem A in unserem Qualitätswert und einem B Wachstum. Der Gewinn pro Aktie ist in den letzten 8.78 Monaten um 12 % gestiegen.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Das Biotech-Unternehmen bleibt eines unserer Top-Shorts für den nächsten Monat, wobei unsere KI sie in unseren Faktoren Low Momentum Volatility, Technicals und Quality Value mit F bewertet. Der Gewinn pro Aktie ist in den letzten 14.39 Monaten um 12 % gesunken.

Unsere KIs Top-ETF-Trade für den nächsten Monat besteht darin, in Öl, den VIX (Volatilitätsindex) und wachstumsstarke Unternehmen zu investieren und in China und der Pazifikregion Short zu gehen. Top kauft sind der United States Brent Oil Fund LP, der ARK Innovation ETF und der iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Top-Shorts sind der iShares China Large-Cap ETF und der Vanguard FTSE Pacific ETF.

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