Die Fed weist die großen Banken an, offenzulegen, wie sie sich auf die Risiken des Klimawandels vorbereiten

Die sechs größten Banken in den USA haben bis Ende Juli Zeit, um die Auswirkungen aufzuzeigen, die der Klimawandel auf ihre Geschäftstätigkeit haben könnte, laut Einzelheiten eines Pilotprogramms, das die Federal Reserve am Dienstag vorgestellt hat.

Im Rahmen der Überprüfung sollen die Institute die erwarteten Auswirkungen aufzeigen, die Ereignisse wie Überschwemmungen, Waldbrände, Hurrikane, Hitzewellen und Dürren auf ihre Kreditportfolios und gewerblichen Immobilienbestände haben könnten. Ein hypothetisches Szenario konzentriert sich auf Ereignisse im Nordosten der USA

Obwohl die beiden Übungen Ähnlichkeiten aufweisen, werden die Klimaszenariotests getrennt von vorgeschriebenen Bankenstresstests betrachtet, die die Bereitschaft im Falle von Finanz- und Wirtschaftskrisen untersuchen.

„Die Fed hat enge, aber wichtige Verantwortlichkeiten in Bezug auf klimabedingte Finanzrisiken – um sicherzustellen, dass die Banken ihre wesentlichen Risiken verstehen und steuern, einschließlich der finanziellen Risiken durch den Klimawandel“, sagte Michael S. Barr, stellvertretender Vorsitzender der Fed für Aufsicht. „Die Übung, die wir heute starten, wird die Fähigkeit von Aufsichtsbehörden und Banken verbessern, aufkommende klimabedingte Finanzrisiken zu analysieren und zu bewältigen.“

Die Analyse dauert mindestens drei Jahre.

Ein Finanzstabilitätsbericht Ende 2020 zuerst die Möglichkeit diskutiert der Fed untersucht, wie die von ihr beaufsichtigten Institutionen auf die wirtschaftlichen Auswirkungen des Klimawandels vorbereitet sind. Das geschah ein Jahr nach dem stellvertretenden Vorsitzenden der Fed Lael Brainard zuerst brachte das Problem zur Sprache.

Allerdings schwor der Vorsitzende Jerome Powell kürzlich die Zentralbank würde kein „Klimapolitiker“ werden trotz der Bemühungen des neuen Programms.

Die Analyse verfolgt einen zweigleisigen Ansatz und betrachtet eine „physische Risiko“-Perspektive oder den Schaden für Menschen und Eigentum durch unerwartete klimabedingte Ereignisse und „Übergangsrisiken“ im Zusammenhang mit den Kosten für den Übergang zu einer emissionsfreien Wirtschaft 2050.

Zu den teilnehmenden Banken gehören Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley und Wells Fargo. Die Einreichungsfrist endet am 31. Juli, wobei eine Zusammenfassung voraussichtlich bis Ende des Jahres veröffentlicht wird, jedoch keine Informationen über die Antworten bestimmter Banken enthalten wird.

Der am Mittwoch veröffentlichte Bericht skizzierte kein spezifischeres Szenario, das die Banken angehen sollten. Es hieß jedoch, dass dies eine Untersuchung der Auswirkungen von „Risikoszenarien mit unterschiedlichem Schweregrad“ auf den Nordosten auf Wohn- und Gewerbeimmobilienportfolios beinhalten würde.

Darüber hinaus werden die Banken gebeten, „die Auswirkungen zusätzlicher physischer Risikoschocks auf ihre Immobilienportfolios in einer anderen Region des Landes zu berücksichtigen“.

Der Teil des Übergangsrisikos soll sich darauf konzentrieren, wie Unternehmenskredite und Gewerbeimmobilien von der Umstellung auf Netto-Null-Treibhausgasemissionen bis 2050 betroffen wären.

Der Abschlussbericht konzentriert sich auf aggregierte Informationen der Banken darüber, wie sie Klimarisiken in ihre Finanzpläne einbeziehen. Es werden keine Schätzungen der potenziellen Gesamtverluste aus den hypothetischen Ereignissen vorgenommen.