Die FDIC will am Montag mit der Rückgabe einiger unversicherter SVB-Einlagen beginnen

(Bloomberg) – Die US-Aufsichtsbehörden, die die notfallbedingte Auflösung der SVB Financial Group beaufsichtigen, bemühen sich, Vermögenswerte zu verkaufen und einen Teil der unversicherten Einlagen der Kunden bereits am Montag verfügbar zu machen, so Personen, die mit der Situation vertraut sind.

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Die anfängliche Auszahlung – deren Höhe noch festgelegt wird – würde darauf abzielen, die notleidenden Kunden des Unternehmens, viele von ihnen Unternehmer aus dem Silicon Valley und ihre Unternehmen, zu überbrücken, wobei mehr Barmittel folgen werden, wenn die Vermögenswerte der Bank verkauft werden. Der Betrag wird teilweise von den Fortschritten der Federal Deposit Insurance Corp. bei der Umwandlung von Vermögenswerten in Bargeld bis Sonntagabend abhängen.

Zahlen, die hinter den Kulissen für eine anfängliche Zahlung in Umlauf gebracht werden, reichen von 30 % bis 50 % oder mehr der unversicherten Einlagen, sagten die Personen und baten darum, nicht identifiziert zu werden, um private Gespräche zu führen.

Ein Sprecher der FDIC antwortete nicht auf Anfragen nach Kommentaren zu ihren Plänen.

Die Geschäftskunden der Silicon Valley Bank wollen unbedingt auf ihr Geld zugreifen, um den Betrieb am Laufen zu halten und die Mitarbeiter zu bezahlen. Am Freitag wurde die Bank zum größten US-Kreditgeber, der seit mehr als einem Jahrzehnt scheiterte, und löste sich in weniger als 48 Stunden nach der Ankündigung von Plänen zur Kapitalbeschaffung auf. Das Unternehmen, das in den letzten Jahren anschwoll, als es Einlagen von Technologie-Startups aufsaugte, begann Geld zu verlieren, als diese Kunden ihre Finanzierung aufgebraucht und Guthaben abgezogen hatten.

Ende letzten Jahres hatte die Silicon Valley Bank mehr als 175 Milliarden US-Dollar an Einlagen und 209 Milliarden US-Dollar an Gesamtvermögen – aber der Verkauf dieser Beteiligungen, um die Nachfrage nach Bargeld zu befriedigen, erwies sich als kostspielig. Das liegt daran, dass die SVB Anleihen und Staatsanleihen aufgeladen hatte, die an Wert verloren, als die Federal Reserve die Zinssätze erhöhte.

Während die FDIC Einlagen von bis zu 250,000 $ versichert, überstieg die überwiegende Mehrheit der bei SVB gehaltenen Gelder diese Summe bei weitem. Die Agentur hat angekündigt, dass sie am Montag 100 % der geschützten Einlagen zur Verfügung stellen wird.

Die Geschichte geht weiter

Die Höhe der unversicherten Einlagen werde noch ermittelt, teilte die FDIC am Freitag mit. Der Watchdog sagte, dass er bald eine Vorausdividende an nicht versicherte Einleger auszahlen wird, mit zukünftigen Zahlungen später. Führungskräfte der Wall Street erwarten, dass es einen Markt für den Verkauf der Rechte zur Rückzahlung von Einlagen geben wird.

'Schmerzen' lindern

Hinter den Kulissen haben hochrangige Wall-Street-Führungskräfte den Wert der Bankbestände ausgespielt und wie viel Bargeld schnell herausgeholt werden könnte, ohne eine Art Rettungsaktion oder einen Deal, um die Bank ganz oder teilweise an eine stärkere Institution zu verkaufen.

In diesen Kreisen wird eine Zahlung von weniger als der Hälfte, z. B. 30 %, als zu wenig angesehen, um schwerwiegende Folgen im Technologiesektor und möglicherweise darüber hinaus zu vermeiden.

Eine teilweise Vorauszahlung könnte zumindest etwas Erleichterung bringen, sagte William Isaac, ein ehemaliger FDIC-Vorsitzender, in einem Telefoninterview am Samstag.

„Es beseitigt das Problem oder den Schmerz nicht vollständig, aber es macht es für die Kunden der Bank viel einfacher, mit ihren Verlusten umzugehen“, sagte Isaac, der diese Rolle von 1981 bis 1985 innehatte.

–Mit Unterstützung von Katanga Johnson, Amelia Pollard, Gillian Tan, Sonali Basak und Ed Ludlow.

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