Trotz geopolitischer Spannungen erhöht der EU-Bankensektor sein Vermögen innerhalb eines Jahres um 2.3 Billionen Euro

Die Europäische Bankensektor zeigt Resilienz und Anpassungsfähigkeit, nachdem es sich einer Reihe von Herausforderungen gestellt hat, die von eskalierenden geopolitischen Spannungen bis hin zu einem rauen Wirtschaftsklima reichen. Die Widerstandsfähigkeit wurde durch die Fähigkeit des Sektors unterstrichen, den Marktbedingungen zu trotzen und ein Wachstum des Gesamtvermögens zu verzeichnen.

Nach Angaben von erworben finbold Am 23. Januar entfielen auf Banken in den Mitgliedsstaaten der Europäischen Union (EU) im 3. Quartal 2022 Vermögenswerte im Wert von 29.01 Billionen Euro, was einem Wachstum von 11.54 % gegenüber dem Vorjahr (YoY) oder 2.29 Billionen Euro von 26.72 Billionen Euro entspricht erfasst im 3. Quartal 2021.

Insbesondere die Anzahl der Vermögenswerte verzeichnete im Zuge der Pandemie zwischen 2019 und 2020 einen starken Rückgang. Im dritten Quartal 3 belief sich das Vermögen des EU-Bankensektors auf 2020 Billionen Euro, was einem Rückgang von etwa 26 % gegenüber den 15 Billionen Euro im Jahr 2019 entspricht.

Dieser Zeitraum fiel jedoch auch mit einer Phase zusammen, in der die von britischen Banken gehaltenen Vermögenswerte aus dem EU-Aggregat entfernt wurden, sodass es sich bei den Zahlen für Q3 2020 um eine Schätzung handelt. Andernorts erreichte der Wert der Vermögenswerte im dritten Quartal 3 seinen Höchststand, was einem Wachstum von über 2019 % gegenüber dem Vorjahr von 6 Billionen Euro entspricht.

Der EU-Bankensektor trotzt der Marktunsicherheit 

Das Vermögenswachstum korrelierte mit den zunehmenden geopolitischen Spannungen nach Russlands Invasion in der Ukraine, ein Szenario, das Europa strategisch verwundbar gemacht hat. Tatsächlich standen die Banken an vorderster Front bei der Unterstützung der Regulierungsbehörden bei der Verhängung von Wirtschaftssanktionen gegen Russland. Daher mussten sich die Banken daran halten, wenn man bedenkt, dass ein Engagement in Russland nach den Sanktionen mit Reputations- und Rechtsrisiken einherging, ein Szenario, das sich automatisch auf das Vermögenswachstum hätte auswirken können. 

Die Geschicke des Bankensektors wurden durch die Abhängigkeit Europas von der Energieversorgung Russlands weiter erschwert, ein Faktor, der die Qualität verschiedener Bankprodukte wie Kredite hätte beeinträchtigen können. Die Qualität der Vermögenswerte hat sich jedoch wahrscheinlich nach der Energievolatilität verbessert, da die EU die Abhängigkeit von Russland verringert hat. Insgesamt hat sich die Widerstandsfähigkeit des Bankensektors trotz der noch abzuschätzenden vollen Auswirkungen des Krieges entwickelt. In diesem Fall kann die Krise den Druck auf die Vermögensqualität verstärken.

An anderer Stelle hat auch die anhaltende Invasion der Ukraine durch Russland dazu beigetragen, die Betriebsrisiken für Banken in der EU zu erhöhen. Beispielsweise hat der Krieg zu erhöhten Cyber-Risiken geführt. Es hätte leicht angenommen werden können, dass Kosten das allgemeine Vermögen belasten könnten.

Interessanterweise ist das Wachstum des EU-Bankensektors auch inmitten des vorherrschenden Inflationsdrucks und der Straffung der Geldpolitik entstanden, was zu einer allgemeinen Konjunkturabschwächung führte. Insbesondere im Jahr 2022 trugen diese Elemente zu einer erhöhten Angst vor Rezession, die sich möglicherweise auf das Kreditrisiko des Bankensektors und das Kreditwachstum auswirken.

Andererseits könnte das Hochzinsumfeld die Banken positiv beeinflusst haben, da es möglicherweise zu einer höheren Rentabilität beigetragen hat. Dies könnte jedoch zu Zahlungsausfällen bei Kreditnehmern führen. In dieser Zeile haben Analysten vorgeschlagen dass die Banken zu Beginn der Krise auf ein inflationäres Wachstum stoßen könnten. 

Auswirkungen der Pandemie

Neben den geopolitischen Spannungen versucht der Bankensektor weiterhin, sich von den Auswirkungen der Pandemie zu erholen. Tatsächlich wurde ein weiterer Rückgang der Vermögenswerte eingedämmt, da die Zentralbanken Unterstützungsmaßnahmen ergriffen, um den wirtschaftlichen Auswirkungen der Gesundheitskrise entgegenzuwirken. Interessanterweise könnten die Folgen der Pandemie auch eine entscheidende Rolle für die Fähigkeit der Banken gespielt haben, erhöhte Vermögenswerte zu verbuchen.

Die Pandemie hat eine Welle der Digitalisierung ausgelöst. Da sich immer mehr Verbraucher Online- und Mobile-Banking-Plattformen zuwenden, konnten Banken ihre Reichweite erweitern und eine breitere Palette von Dienstleistungen anbieten. Dies hat zu mehr Wettbewerb und Innovation im Bankensektor geführt, was sowohl den Banken als auch den Verbrauchern zugute gekommen ist.

Da sich die Rezessionssorgen in den meisten europäischen Ländern beschleunigen, könnten die Banken in Unsicherheit operieren. Gleichzeitig wird angesichts der immer noch eskalierenden geopolitischen Spannungen nur die Zeit zeigen, wie sich dies auf den Bankensektor auswirken wird.