E*TRADE und Fidelity sind Full-Service-Online-Broker, die es schon seit Jahrzehnten gibt. E*TRADE wurde 1982 gegründet und war einer der ersten US-Broker, der Online-Handelsdienstleistungen anbot. Das Unternehmen positionierte sich als einer der besten Online-Broker für den Optionshandel, nachdem es OptionsHouse im Jahr 2016 übernommen und eine Vielzahl von OptionsHouse-Tools in die E*TRADE Power-Plattform integriert hatte.
Fidelity wurde 1946 gegründet und feierte 1995 sein Internetdebüt – etwa ein Jahrzehnt nach E*TRADE. Das Unternehmen bietet ein solides Rundum-Paket mit niedrigen Kosten, hervorragenden Forschungseinrichtungen und wertvollen Tools. Obwohl diese beiden Broker viele Gemeinsamkeiten haben, vergleichen wir sie, um Ihnen dabei zu helfen, herauszufinden, welcher Broker für Ihre Anlagebedürfnisse am besten geeignet ist.
- Konto Mindestens: $ 0
- Honorare: Keine Provision für Aktien-/ETF-Handel. Die Optionen kosten je nach Handelsvolumen 0.50 bis 0.65 US-Dollar pro Kontrakt.
- Konto Minimum: $ 0
- Honorare: 0 $ für Aktien-/ETF-Trades, 0 $ plus 0.65 $/Kontrakt für den Optionshandel
Handhabung
Neue E*TRADE-Kunden können ganz einfach über ein Mobilgerät oder einen Computer ein Konto eröffnen und Geld darauf einzahlen. Es gibt zwei hauptsächliche webbasierte Plattformen mit dedizierten mobilen Apps, die die Funktionalität der jeweiligen Webplattformen widerspiegeln. Eine Plattform richtet sich eher an Gelegenheitshändler und die Power E*TRADE-Plattform ist für die aktivere Zielgruppe konzipiert.
Fidelity ist insgesamt recht benutzerfreundlich. Auch hier hat sich der Broker der Herausforderung gestellt, Tools für aktive Händler bereitzustellen und gleichzeitig Gelegenheitsinvestoren entgegenzukommen, indem er sein Angebot auf zwei Plattformen aufgeteilt hat. Die erste Kontoeröffnung bei Fidelity ist einfach, insbesondere wenn Sie einem bestehenden Haushalt ein Konto hinzufügen.
Insgesamt fanden wir, dass E*TRADE eine gute Wahl für aktive Trader und Investoren ist – insbesondere für diejenigen, die Zugang zu einer Reihe hervorragender Optionstools wünschen. Gleichzeitig ist Fidelity besser für Gelegenheitsinvestoren und Händler geeignet, die nach niedrigen Kosten und Zugang zum internationalen Handel suchen.
Handelserfahrung
Desktop-Handelserfahrung
Die Navigation auf der Standard-Website von E*TRADE kann aufgrund der zweistufigen Menüs schwierig sein. Die vollständig anpassbare Power E*TRADE-Plattform ist jedoch intuitiver und Sie können in einem einzigen Layout auf alle Ihre Lieblingstools zugreifen. Sie haben Zugriff auf das Streaming von Angeboten in Echtzeit auf allen Plattformen und können gleichzeitig Bestellungen bereitstellen und einen Stapel versenden. Sie können Aufträge auch aus einem Diagramm heraus erteilen und diese visuell verfolgen.
Der Workflow von Fidelity zum Analysieren oder Handeln bestehender Positionen auf der Website ist relativ einfach, obwohl das Durchsuchen der Registerkarten und Dropdown-Optionen etwas umständlich ist. Buy-and-Hold-Investoren dürften die webbasierte Plattform als mehr als ausreichend empfinden. Beachten Sie jedoch, dass sich Kurse um 15 Minuten verzögern, es sei denn, Sie melden sich für Echtzeitkurse an. Erfahrenere Anleger und Händler werden die Diagramme, technischen Indikatoren, Screener und erweiterten Ordertypen von Active Trader Pro zu schätzen wissen.
Obwohl es knapp war, haben wir festgestellt, dass E*TRADE aufgrund seiner robusten Power E*TRADE-Plattform und Backtesting-Funktionen ein zufriedenstellenderes Desktop-Handelserlebnis bietet.
Mobile Handelserfahrung
E*TRADE und Fidelity bieten mobile Apps an, die relativ einfach zu navigieren sind. Auf E*TRADE sind Beobachtungslisten plattformübergreifend integriert – und eine vollständige Palette handelbarer Vermögenswerte (mit Ausnahme von festverzinslichen Wertpapieren) ist verfügbar –, was den Wechsel zwischen Geräten erleichtert. Im Gegensatz zu Fidelity unterstützt die mobile App von E*TRADE bedingte Ordertypen.
Fidelity unterstützt in seiner mobilen App Aktien, ETFs, Optionen und Investmentfonds. Wie bei E*TRADE fehlen festverzinsliche Wertpapiere im Mobilfunkangebot von Fidelity. Mobile Beobachtungslisten werden mit den Desktop- und Webanwendungen geteilt, und Sie können Bruchteile von Aktien handeln und bei der Eingabe einer Order Dollar statt Aktien angeben. Fundamentalanalysen und Diagramme sind auf Mobilgeräten äußerst eingeschränkt.
Während beide Apps im App Store gut bewertet sind, gibt es für Fidelity weitaus mehr Rezensionen. E*TRADE hat 4.6 Sterne aus 139,000 Bewertungen, während Fidelity 4.8 Sterne aus rund 1.7 Millionen Bewertungen hat. Insgesamt haben wir festgestellt, dass beide Apps den Bedürfnissen von Gelegenheitsinvestoren und -händlern gerecht werden sollten, aber nur E*TRADE unterstützt bedingte Aufträge, was für aktive Händler ein wesentlicher Unterschied sein könnte.
Angebot
E*TRADE und Fidelity bieten alle Standard-Handelsprodukte an, darunter Aktien (mit Shorts), ETFs, Anleihen und Investmentfonds. Darüber hinaus gibt es einige bemerkenswerte Unterschiede. Nur E*TRADE unterstützt Futures, Futures-Optionen und Bitcoin-Futures, während nur Fidelity Zugang zu Forex und Dutzenden internationalen Börsen bietet. Letztendlich kann die Bevorzugung eines Brokers gegenüber einem anderen von der Angebotspalette des Brokers abhängen.
| Angebotspalette von Fidelity vs. E*TRADE | ||
|---|---|---|
| Vermögenswert | E * TRADE | Fidelity |
| Leerverkäufe | Ja | Ja |
| No-Load, No-Fee-Investmentfonds | 4,533 | 3,457 |
| Bande | Ja | Ja |
| Futures/Rohstoffe | Ja | Nein |
| Zukünftige Optionen | Ja | Nein |
| Komplexe Optionen | 4+ Beine | 4+ Beine |
| Robo-Beratung | Ja | Ja |
| Kryptowährung (Cryptocurrency) | Ja (nur Bitcoin-Futures) | Nein |
| Internationaler Austausch | 0 | 25 |
| Forex | Nein | Ja |
| Bruchteilsanteile | Ja | Ja |
| OTCBB und Penny Stocks | Ja | Ja |
Auftragsarten
E*TRADE unterstützt eine beachtliche Vielfalt an Auftragsarten, einschließlich bedingter Aufträge, auf seiner Website und den Power E*TRADE-Plattformen. Mobile Benutzer können eine begrenzte Anzahl bedingter Bestellungen eingeben. Auf allen Plattformen ist es möglich, Aufträge für eine spätere Eingabe bereitzustellen und Sie können ein Steuerlos aus Ihrem Portfolio oder Auftragsschein auswählen, um die Steuereffizienz zu optimieren.
Fidelity unterstützt auch die üblichen Verdächtigen (Markt-, Limit-, Stop- und Trailing-Stops) und bedingte Orders auf seinen Web- und Active Trader Pro-Plattformen. Im Gegensatz zu E*TRADE bietet Fidelity jedoch keine bedingten Bestellungen auf Mobilgeräten an. Sie können Anlagen automatisch auf mehrere Wertpapiere mit gleichem Dollarbetrag oder gleicher Aktienanzahl aufteilen – eine Funktion, die bei vielen Online-Brokern nicht verfügbar ist.
In Bezug auf die Auftragsarten ist der Abstand zwischen den beiden Brokern für die meisten Privatanleger vernachlässigbar, aktive Händler werden jedoch die zusätzliche Flexibilität zu schätzen wissen, die E*TRADE gegenüber Fidelity bietet.
Handelstechnologie
Die Order-Routing-Technologie von E*TRADE nutzt sowohl Spray- als auch Sequential-Routing und sendet die meisten Orders an Market Maker. Der Router strebt nach einer Kombination aus Ausführungsgeschwindigkeit und Qualität. Laut dem Ausführungsqualitätsbericht werden Aufträge in 0.10 Sekunden ausgeführt, im Durchschnitt. E*TRADE meldet eine durchschnittliche Nettopreisverbesserung von 0.007 US-Dollar pro Aktie und erhält weniger als 0.0020 US-Dollar an Zahlungen für den Auftragsfluss für Aktiengeschäfte und weniger als 0.47 US-Dollar pro Optionskontrakt.
Gleichzeitig sucht die intelligente Order-Routing-Technologie von Fidelity nach dem besten verfügbaren Preis und kann auf alle Arten von Marktplätzen zugreifen, einschließlich Dark Pools, Börsen und Market Maker. Das Unternehmen meldet eine Nettopreisverbesserung von 0.0264 US-Dollar pro Aktie und eine durchschnittliche Ausführungsgeschwindigkeit von 0.04 Sekunden. Im Gegensatz zu E*TRADE akzeptiert Fidelity keine Zahlungen für den Auftragsfluss für Aktien oder ETFs (es erhebt durchschnittlich 0.2514 US-Dollar pro Optionskontrakt)..
Insgesamt gewinnt Fidelity in der Abteilung Handelstechnologie aufgrund seiner überlegenen Preisverbesserungsstatistiken, schnelleren Ausführungsgeschwindigkeiten und fehlenden Zahlungen für den Auftragsfluss.
Kosten
E*TRADE und Fidelity bieten Provisionen von 0 USD für den Online-Handel mit Aktien, ETFs und Optionen. Bei beiden Brokern zahlen Sie eine Optionsgebühr von 0.65 US-Dollar pro Kontakt. E*TRADE senkt diese Gebühr jedoch auf 0.50 US-Dollar, wenn Sie mindestens 30 Trades pro Quartal tätigen. OTCBB-Trades sind bei Fidelity kostenlos und bei E*TRADE entweder 6.95 $ oder 4.95 $ pro Transaktion, je nachdem, wie viele Trades Sie pro Quartal tätigen.
Mit 25 US-Dollar sind von Brokern unterstützte Geschäfte bei E*TRADE etwas günstiger als die Gebühr von 32.95 US-Dollar bei Fidelity. Bei Investmentfonds mit Transaktionsgebühr erhalten Sie 19.99 $ bei E*TRADE und 49.99 $ bei Fidelity. Nur E*TRADE bietet Futures an, die Sie für 1.50 $ pro Kontrakt und pro Seite handeln können. Die Margensätze bei Fidelity sind etwas günstiger als bei E*TRADE. Bei einem Guthaben von 100,000 US-Dollar beträgt der Zinssatz bei Fidelity 6.825 % gegenüber 7.45 % mit E*TRADE.
Insgesamt können Sie bei Fidelity möglicherweise Geld sparen, wenn Sie OTCBB nutzen oder Margin verwenden, aber E*TRADE ist günstiger, wenn Sie sich auf Investmentfonds oder Optionen konzentrieren.
Forschungseinrichtungen
E*TRADE und Fidelity bieten ein vergleichbares Spektrum an Forschungsmöglichkeiten. Beide verfügen über robuste Aktien-, ETF-, Investmentfonds- und Options-Screener, einschließlich solcher, die nach ESG/SRI-Faktoren filtern. Und beide Broker bieten zahlreiche Tools, Rechner, Ideengeber und professionelle Recherche. Während die Screener von Fidelity in unseren Tests die von E*TRADE verdrängten, übernahm E*TRADE bei seinen Nachrichtenangeboten die Führung – was diese Kategorie zu knapp macht.
Portfolioanalyse
Auch hier haben E*TRADE und Fidelity ähnliche Angebote. Auf beiden Plattformen haben Sie Zugriff auf Kaufkraft- und Margeninformationen in Echtzeit sowie auf nicht realisierte und realisierte Gewinne in Echtzeit. Beide bieten Steuerberichte (Kapitalgewinne) und die Möglichkeit, Bestände von außerhalb Ihres Kontos zusammenzufassen. Allerdings können Sie nur mit E*TRADE die steuerlichen Auswirkungen zukünftiger Geschäfte berechnen. Und wenn Sie Zugriff auf ein Handelsjournal oder einen internen Zinsfuß (IRR) in Echtzeit wünschen, finden Sie diese nur bei Fidelity. Insgesamt hat Fidelity bei der Portfolioanalyse einen leichten Vorsprung.
Bildungswesen
E*TRADE und Fidelity bieten eine gute Auswahl an Bildungsinhalten sowie jeden Monat Dutzende Live-Webinare. Bei beiden Brokern finden Sie Aufklärungsartikel, Tools zur Lebensphasenplanung und anlagebezogene Glossare, und beide bieten persönliche Veranstaltungen an (obwohl diese aufgrund der Covid-19-Pandemie ausgesetzt sind). Insgesamt nimmt E*TRADE hier einen leichten Vorsprung ein, indem es Papierhandelsfunktionen und ein breiteres Spektrum an Bildungsthemen anbietet.
Kundenservice
E*TRADE bietet telefonischen Support rund um die Uhr mit Zugang zu Maklern, Rentenspezialisten, Finanzberatern, Beratern für aktive Händler und Produktspezialisten. Sie können online mit einem menschlichen Vertreter chatten und in einer relativ begrenzten Anzahl (24) Filialen persönliche Hilfe erhalten. Fidelity verfügt über eine rund um die Uhr erreichbare Telefonleitung, eine Online-Chat-Funktion (begrenzte Öffnungszeiten) und ein sicheres E-Mail-Portal. Insgesamt können Sie sich bei beiden Brokern auf einen zuverlässigen Kundenservice verlassen.
Sicherheit
Die Sicherheit von E*TRADE und Fidelity entspricht den Industriestandards. Sie können sich bei beiden Broker-Apps mit biometrischer Erkennung (Gesicht oder Fingerabdruck) anmelden, und die Zwei-Faktor-Authentifizierung ist auf allen Plattformen verfügbar. Beide Broker schützen vor Kontoverlusten aufgrund unbefugter oder betrügerischer Aktivitäten.
E*TRADE verfügt über eine Zusatzversicherung der Securities Investor Protection Corporation (SIPC), die Kundenkonten bis zu 500,000 US-Dollar für Wertpapiere und Bargeld (einschließlich 250,000 US-Dollar nur für Bargeld) mit einem Gesamtlimit von 1 Milliarde US-Dollar schützt. Bei der SIPC-Versicherung von Fidelity gibt es kein Dollar-Limit pro Kunde für die Deckung von Wertpapieren, aber die Gesamtsumme der Selbstbeteiligung beträgt 1 Milliarde US-Dollar. Insgesamt können sich Anleger auf die Sicherheitsstandards beider Broker verlassen.
Unser Urteil
E*TRADE und Fidelity gelten beide als Kraftpakete in der Online-Brokerage-Branche, und die meisten Gelegenheitsinvestoren würden wahrscheinlich mit beiden zufrieden sein. Bei der Auszeichnung „Bester Online-Broker 2021“ lagen sie bei vielen unserer Kennzahlen weit vorne. Insgesamt haben wir festgestellt, dass E*TRADE eine ausgezeichnete Wahl für erfahrene aktive Händler und Investoren ist – insbesondere für diejenigen, die von den ausgefeilten Optionsanalyse- und Handelsfunktionen des Brokers profitieren können. In der Zwischenzeit könnte Fidelity besser für Gelegenheitsinvestoren und Händler geeignet sein, die niedrige Kosten, niedrige Margin-Raten und Zugang zum internationalen Handel suchen.
Methodik
Investopedia hat sich zum Ziel gesetzt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Bewertungen von Online-Brokern zu bieten. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Bewertung aller Aspekte der Plattform eines Online-Brokers, einschließlich der Benutzererfahrung, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, Kosten und Gebühren, Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundenservice. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3,000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unserem Sternebewertungssystem berücksichtigt haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker führten uns ihre Plattformen persönlich in unseren Büros vor.
Unser Team aus Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey hat unsere Überprüfungen durchgeführt und diese branchenweit beste Methodik zur Bewertung von Online-Investitionsplattformen für Benutzer aller Ebenen entwickelt. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
Quelle: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo