LONDON − Der Einzelhandel ist zweifellos das nächste Schlachtfeld für den Vertrieb von ETFs in Europa, da große Vermögensverwalter lautstark darauf drängen, den Zugang zu einzelnen ETFs und ETF-Sparplänen über Anlage-Apps anzubieten.
Nach einer Reihe von Investitionen in den deutschen Neobroker Scalable Capital, BlackRock verdoppelte sich auf die Suche nach Online-Plattformen, um seine ETFs unterzubringen, und ging diese Woche eine Partnerschaft mit der in Amsterdam ansässigen Vermögensplattform ein Bux ETF-Sparpläne in acht europäischen Ländern einzuführen.
Die Pläne basieren auf iShares ETFs und sind in den Niederlanden, Belgien, Italien, Frankreich, Spanien, Österreich und Irland mit einer Mindestanlage von 10 € pro Monat und 1 € Provision pro Trade verfügbar.
Skalierbares Kapital, dessen Produkte auch iShares ETFs beinhalten, sagte, dass es im Januar eine Million ETFs und Aktiensparpläne erreicht habe, wobei 90 % seiner Kundenvermögen in ETFs investiert seien.
An anderer Stelle in dieser Woche ging der Legacy-Anbieter M&G Wealth eine Partnerschaft ein Geldfarm Start von &me, einer Anlageplattform, die sechs Portfolios anbietet, die teilweise oder vollständig auf passiven Aktien- und festverzinslichen ETFs basieren.
Früher im Monat, Vorhut erweiterte sein deutsches Einzelhandelsangebot. Nachdem es im vergangenen Februar seinen Vanguard Invest Anlageservice für beratene Indexfondsanlagen eingeführt hatte, begann es im Januar dieses Jahres, selbst gesteuerte ETF-Anlagen über Vanguard Invest Direkt anzubieten.
Dies geschah im selben Monat, in dem der passive Riese ETF Stream mitteilte, dass der Anteil seiner britischen Vermögenswerte, die in ETFs untergebracht sind, von 9 % im Jahr 2017 auf 20 % im Jahr 2022 gestiegen ist, nachdem seine selbstgesteuerte UK Personal Investor (UKPI)-Plattform eingeführt wurde.
Die Vielzahl der jüngsten Ankündigungen scheint eine sehr klare Richtung für den ETF-Vertrieb in Europa aufzuzeigen.
Während die Privatanleger in der Zeit vor der Pandemie von einer niedrigen Basis ausgingen, hat der Appetit privater Anleger auf kostengünstige, passive, diversifizierte Anlagen eine wachsende Zahl von Altanbietern zu Sparplänen geführt, die häufig kostengünstige Bausteine wie ETFs verwenden.
Vor diesem Hintergrund nutzen Neobroker, Vermögensverwalter, Robo-Berater und sogar Banken die Gelegenheit, die ETFs bieten.
Januar sah die älteste DIT-Plattform Großbritanniens, Hargreaves Lansdown, Multi-Asset-Fonds auf Basis von ETFs auflegen; allerdings fallen neben der Plattformgebühr des Anbieters von 0.92 % hohe Kosten von 0.99 % bis 0.45 % an.
Im vergangenen November fügte Trade Republic seiner Plattform weitere 1,000 ETFs hinzu und erweiterte damit sein gesamtes ETF-Angebot auf 2,400 Produkte von Emittenten wie Vanguard, Invesco und VanEck.
In den letzten Jahren hat Franklin Templeton auch Partnerschaften mit Directa in Italien geschlossen und JP Morgan Asset Management erworben Muskatnuss, das bald in seine Retail-Banking-App Chase integriert werden soll.
BlackRock geht nun davon aus, dass digitale Plattformen in Europa bis Ende 500 ETFs im Wert von 2026 Milliarden Euro beherbergen werden.
Ende der Retrozessionen in Sicht?
In anderen Ländern, Europäische KommissionEr für Finanzdienstleistungen, Finanzstabilität und die Kapitalmarktunion sagte, die Regulierungsbehörde führe Diskussionen darüber, ob Retrozessionen – oder Anreize – positive Auswirkungen auf die Qualität oder die Kosten der Finanzberatung haben.
McGuiness bemerkte, dass Privatanlegern oft geraten wird, kostspielige und geeignete Produkte zu kaufen, wenn es um Anreize geht, und diese Produkte sind für Privatanleger im Durchschnitt 35 % teurer als Produkte, die keine Retrozessionen verlangen.
„Anreize können zu Interessenkonflikten führen, die sich negativ auf die Qualität der Anlageberatung auswirken können“, sagte McGuiness. „Billige Produkte wie börsengehandelte Fonds werden kaum empfohlen.“
Sie fuhr fort und sagte, es müsse die Frage gestellt werden, ob eine provisionsbasierte Beratung im Interesse von Kleinanlegern funktioniere.
„Es ist gut, sich diese Brennnessel zu schnappen und etwas zum Besseren zu verändern“, schloss sie.
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Quelle: https://finance.yahoo.com/news/etf-wrap-etfs-rush-retail-220000200.html