Muss ich Steuern auf Aktien schulden?

Wenn Sie Aktien verkaufen bei einem Gewinn schulden Sie Steuern auf diese Gewinne. Je nachdem, wie lange Sie die Aktien besitzen, können Sie zu Ihrem regulären Einkommenssteuersatz oder zum Kapitalertragssatz schulden, der normalerweise niedriger ist als der erstere. Um Steuern zu zahlen, die Sie auf Aktienverkäufe schulden, verwenden Sie das IRS-Formular 8949 und Schedule D. A Finanzberater, der Ihren Bereich bedient kann Ihnen bei der Steuerplanung für Ihre Investitionen und Ihren Ruhestand helfen.

Die Grundlagen zur Zahlung von Steuern auf Aktien

Wenn du Aktien für weniger verkaufst, als du sie gekauft hast, schuldest du keine Einkommenssteuer auf die Verluste. Tatsächlich können Sie diesen Verlust möglicherweise nutzen, um Ihre Steuern zu senken. Wenn Sie Aktien jedoch für mehr verkaufen, als Sie bezahlt haben, haben Sie einen Gewinn und müssen dies möglicherweise tun Steuern auf diesen Gewinn zahlen.

Wenn du die Aktie weniger als ein Jahr besessen hast, bevor du sie mit Gewinn verkauft hast, schuldest du Steuern darauf zu deinem regulären Einkommensteuersatz. Besitzen Sie die Aktien länger als ein Jahr, gelten die langfristigen Kapitalertragsteuersätze. Diese Sätze sind abhängig von Ihrem Gesamteinkommen, können aber 0 %, 15 % oder 20 % betragen.

Sie können verwenden Der Kapitalgewinnrechner von SmartAsset um die Steuern zu schätzen, die Sie schulden. Der Rechner kann auch die geschätzten Kapitalertragssteuern auf Gewinne aus dem Verkauf anderer Vermögenswerte wie Immobilien, Sammlerstücke und Kryptowährung berechnen.

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Eine grundlegende Strategie für Senkung der Steuern auf Gewinne aus Aktienverkäufen besteht darin, Aktien, die seit dem Kauf gestiegen sind, mindestens ein Jahr lang zu halten, bevor sie verkauft werden. Dadurch wird sichergestellt, dass Gewinne aus Aktienverkäufen mit dem normalerweise niedrigeren Kapitalertragssatz besteuert werden. Ein anderer Ansatz besteht darin, Aktien zu verkaufen, die an Wert verloren haben, um einen Verlust zu erzielen, der zum Schutz von Gewinnen verwendet werden kann.

Beachten Sie, dass Sie unabhängig davon, ob Sie Einkommenssteuern zu Ihrem regulären Satz oder dem Kapitalertragssatz schulden, keine Sozialversicherung oder Medicare-Steuern auf den Gewinn aus dem Verkauf von Aktien. Kapitalerträge, einschließlich Gewinne aus Aktienverkäufen sowie Dividenden und Zinsen, gelten als passives Einkommen und zahlen diese Steuern nicht. Passives Einkommen unterliegt jedoch der Bundes-, Landes- und Kommunaleinkommensteuer.

Die Geschichte geht weiter

Verwendung des IRS-Formulars 8949 zur Zahlung von Steuern auf Ihre Aktien

Unabhängig davon, ob Sie einen Gewinn oder einen Verlust ausweisen, melden Sie Aktienverkäufe auf dem IRS-Formular 8949. Dies ist das Steuerformular, das für die Meldung von Verkäufen oder Umtauschen von Anlagevermögen verwendet wird, das nicht an anderer Stelle gemeldet wird. Die auf Ihrem Formular 8949 benötigten Informationen zu Aktienverkäufen sollten aus einem Formular 1099-B stammen, das von dem von Ihnen verwendeten Maklerunternehmen ausgestellt wurde. Darin werden die Aktie, das Datum des Erwerbs und des Verkaufs, der Verkaufspreis und die Kosten der Aktie, der Gewinn oder Verlust und alle einbehaltenen bundesstaatlichen oder staatlichen Einkommenssteuern identifiziert. Der IRS und die staatlichen Steuerbehörden erhalten ebenfalls eine Kopie des 1099-B. Wenn Sie kein 1099-B erhalten aus irgendeinem Grund von Ihrer Maklerfirma zurücktreten, verwenden Sie Ihre eigenen Unterlagen, um das Formular 8949 auszufüllen.

Formular 8949 besteht aus zwei Teilen. Die erste betrifft kurzfristige Transaktionen mit Vermögenswerten, die weniger als ein Jahr gehalten werden. Um jeden Teil auszufüllen, geben Sie in der ersten Zeile die Informationen für jede von Ihnen verkaufte Aktie in der entsprechenden Spalte ein. Sie geben den Aktiennamen und die Anzahl der Aktien, Kauf- und Verkaufsdatum, Verkaufspreis, Kosten und Gewinn oder Verlust an.

In den Spalten für Anpassungen müssen Sie in der Regel nichts eingeben. Siehe die Anweisungen für Form 8949 für Details. Am Ende des Formulars summieren Sie die Beträge in den Spalten für Verkaufspreis, Kosten und Gewinn oder Verlust.

Geben Sie im zweiten Teil des Formulars die gleichen Informationen für den Verkauf von Vermögenswerten ein, die länger als ein Jahr gehalten werden.

Ausfüllen von Zeitplan D

Zeitplan D ist eine der Tabellen, die Teil des Formulars 1040 sind. Nach dem Ausfüllen des Formulars 8949 übertragen die Steuerzahler die Summen in die Tabelle D. Aus dieser können sie den Gesamtgewinn oder -verlust aus Aktientransaktionen generieren.

Wie Formular 8949 trennt auch Schedule D Transaktionen in lang- und kurzfristige Gewinne. Die Differenz basiert immer noch darauf, ob der Vermögenswert ein Jahr oder weniger besessen wurde.

Die Summen aus Schedule D werden in Zeile 1040 an das 7 des Steuerzahlers übertragen. Außerdem werden alle Steuern, die der Makler beim Verkauf der Aktien einbehalten hat, auf Formular 1040 gemeldet. Weitere Informationen finden Sie in den IRS-Anweisungen für Schedule D.

Fazit

Anleger, die Aktien kaufen und verkaufen, melden die Gewinne und Verluste dem IRS auf Formular 1040 unter Verwendung von Formular 8949 und Anhang D. Diese Formulare trennen Gewinne aus Aktienverkäufen in lang- und kurzfristige Kapitalgewinne. Der Unterschied zwischen ihnen besteht darin, dass langfristige Gewinne mit dem möglicherweise niedrigeren Kapitalertragssatz besteuert werden, während Anleger kurzfristige Gewinne mit ihren regulären Steuersätzen versteuern, die normalerweise höher sind.

Tipps zur Steuerplanung

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Die Post Wie man Steuern auf Aktien zahlt erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.