Coinbase zahlt 100 Millionen US-Dollar wegen Misserfolg bei der Skalierung von AML, da das Geschäft boomt

Coinbase hat mit dem New Yorker Finanzministerium eine Einigung über 100 Millionen US-Dollar erzielt, nachdem es Untersuchungen zu Fehlern in seinem Compliance-Programm durchgeführt hatte.

Die NYDFS verhängte eine Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar gegen Coinbase und forderte das Unternehmen auf, weitere 50 Millionen US-Dollar in sein Compliance-Programm zu investieren, nachdem a Siedlung mit der Aufsichtsbehörde, die klaffende Lücken in der Überprüfung der Kundenidentitäten und Warnungen zu Transaktionen durch die Kryptobörse fand. Insbesondere wurde festgestellt, dass die Börse nicht mit dem Wachstum ihres Kundenstamms von 2020 bis 2021 Schritt halten konnte. 

„Coinbase fehlte es an ausreichend Personal, Ressourcen und Werkzeugen, um mit diesen Warnungen Schritt zu halten, und die Rückstände wuchsen schnell auf ein unüberschaubares Niveau“, heißt es in der Einigung. „Bis Ende 2021 hatte Coinbase einen Rückstand an ungeprüften Transaktionsüberwachungswarnungen auf mehr als 100,000 (von denen viele Monate alt waren), und der Rückstand an Kunden, die eine erweiterte Sorgfaltspflicht (‚EDD‘) erforderten, überstieg 14,000.“

Coinbase verfügt seit 2017 über eine Geschäftslizenz für digitale Assets bei der NYDFS – besser bekannt als BitLicense. Im Februar 2020 stellte das Unternehmen einen unabhängigen Beobachter ein, um diese Bedenken auszuräumen, aber ihre anfänglichen Bemühungen konnten die NYDFS nicht vollständig beschwichtigen. 

Unter Hinweis darauf, dass die NYDFS-Untersuchung ursprünglich auf einer Einreichung bei der Securities and Exchange Commission aufgedeckt wurde, sagte Chief Legal Officer Paul Grewal in einer Erklärung, dass „Coinbase erhebliche Maßnahmen ergriffen hat, um diese historischen Mängel zu beheben, und sich weiterhin dafür einsetzt, ein führendes Unternehmen und Vorbild zu sein den Krypto-Raum, einschließlich der Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden, wenn es um Compliance geht. Wir glauben, dass unsere Investition in Compliance jede andere Krypto-Börse auf der ganzen Welt übertrifft und dass sich unsere Kunden bei der Nutzung unserer Plattformen sicher und geschützt fühlen können.“

Coinbase-Aktien legten im frühen Handel um 6 % zu. 

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