Coinbase einigt sich mit der New Yorker Finanzaufsicht über 100 Millionen Dollar

Coinbase haben einen Fall mit der staatlichen Finanzaufsichtsbehörde von New York, den Parteien, beigelegt angekündigt Mittwoch, und wird eine Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar zahlen und weitere 50 Millionen US-Dollar in Compliance-Bemühungen investieren. Aufsichtsbehörden des New Yorker Finanzdienstleistungsministeriums sagten, das Unternehmen habe seit langem Versäumnisse in seinem Anti-Geldwäsche-Programm.

Die Coinbase-Aktien stiegen bei den Siedlungsnachrichten um mehr als 12 %. Das Unternehmen ist die einzige öffentlich gehandelte Kryptowährungsbörse in den Vereinigten Staaten. Coinbase hat die behördliche Untersuchung in seiner Einreichung 202110-K bei der SEC offengelegt.

Die jüngste Durchsetzungsmaßnahme erfolgt, nachdem sowohl die staatlichen als auch die föderalen Aufsichtsbehörden ihre Bemühungen nach dem November 2022 verstärkt haben Zusammenbruch von FTX, einst eine der größten Krypto-Börsen der Welt.

Große Akteure wie Grayscale Bitcoin Trust verlassen sich auf Coinbase, um ihre Vermögenswerte in Cold Storage zu verwahren, und das Unternehmen wirbt prominent für seine Compliance- und Sicherheitsbemühungen in SEC-Einreichungen und online. Die Börse hält Lizenzen in den Vereinigten Staaten und weltweit.

„Diese Vereinbarung beinhaltet eine Strafe von 50 Millionen US-Dollar und eine separate Verpflichtung von Coinbase, über einen Zeitraum von zwei Jahren 50 Millionen US-Dollar in unser Compliance-Programm zu investieren“, sagte Paul Grewal, Chief Legal Officer von Coinbase, in einer Erklärung.

Die Aufsichtsbehörden schrieben, dass die Compliance-Mängel von Coinbase dazu führten, dass „verdächtiges oder rechtswidriges Verhalten durch die Plattform von Coinbase erleichtert wird“, so die Einwilligungsverfügung.

In einem Fall wurde ein Coinbase-Kunde, der wegen „Verbrechen im Zusammenhang mit sexuellem Missbrauch von Kindern“ angeklagt worden war, vom Coinbase-System nicht gekennzeichnet, als der Benutzer der Börse beitrat, schrieben die Aufsichtsbehörden. Seit über zwei Jahren sagen die Aufsichtsbehörden, dass der Benutzer an „verdächtigen Transaktionen beteiligt war, die möglicherweise mit illegalen Aktivitäten ohne Entdeckung verbunden sind“. Coinbase identifizierte schließlich den Benutzer, schloss das Konto und meldete die Aktivität den Strafverfolgungsbehörden.

Das Unternehmen sagte, es habe sich verpflichtet, die von den Aufsichtsbehörden festgestellten Probleme zu beheben. Das Führungsteam von Coinbase drängt seit langem auf breitere und klarere Vorschriften für den Kryptoraum.

„Trotz der vorherrschenden Vorstellung, dass Kryptounternehmen nicht reguliert werden wollen, arbeiten viele – wenn nicht die meisten – Unternehmen seit Jahren mit politischen Entscheidungsträgern zusammen“, so Coinbase CEO schrieb Brian Armstrong in einem Kommentar für CNBC.

Coinbase war, wie ein Großteil der Technologiebranche, gezwungen, das Wachstum der Mitarbeiterzahl und kapitalintensive Projekte einzuschränken, 18 % der Belegschaft im Sommer 2022 abbauen. Die Entlassungen erfolgten nach einem Rückgang der Benutzerbasis und einem Umsatzrückgang von 27 % im Jahresvergleich.