Coinbase stimmt einem Vergleich in Höhe von 100 Millionen Dollar zu: wegen AML- und KYC-Verletzung

• Coinbase erklärte sich bereit, NYDFS eine Abfindung in Höhe von 100 Millionen Dollar zu zahlen. 
• 50 Millionen US-Dollar sind in Ordnung, und 50 Millionen US-Dollar fließen in AML-Hintergrundprüfungen. 
• Dem Unternehmen wird vorgeworfen, Konten ohne ordnungsgemäße Hintergrundprüfungen eröffnet zu haben. 

Die Krypto-Börse Coinbase Global Inc. alias Coinbase hat sich mit dem New Yorker Finanzministerium (NYDFS) darauf geeinigt, einen Vergleich in Höhe von 100 Millionen US-Dollar für Probleme im Zusammenhang mit Geldwäsche (AML) und KYC zu zahlen. 

Gemäß der am 4. Januar 2023 von Adrienne Harris, NYDFS-Superintendentin, unterzeichneten Zustimmungsverfügung wurden die Compliance-Probleme festgestellt, und die AML-Kontrollen der Börse waren von 2020 bis 2021 unzureichend.

Coinbase hatte zugestimmt, die Geldbuße in Höhe von 100 Millionen Dollar in zwei Schritten zu zahlen, wobei 50 Millionen Dollar die gezahlte Strafe sein würden und die anderen 50 Millionen Dollar für die Anwendung der erforderlichen AML-Hintergrundprüfungen verwendet würden. 

Die Bestellung lautet weiter wie folgt: 

„Coinbase fehlte es an ausreichend Personal, Ressourcen und Werkzeugen, um mit diesen Warnungen Schritt zu halten, und die Rückstände wuchsen schnell auf ein unüberschaubares Niveau.“

Die Aufsichtsbehörden haben berichtet, dass Coinbase Kunden erlaubt hat, Konten zu eröffnen, ohne die erforderlichen Hintergrundprüfungen durchzuführen, was einen direkten Verstoß gegen die AML-Anforderungen darstellt. Es hatte im Unternehmen rote Fahnen gegeben, die intern und extern sichtbar waren, einschließlich der Prüfung durch die Abteilung. Obwohl Coinbase an der Lösung des Problems arbeitete, war der Fortschritt langsam und in bestimmten Bereichen nicht sichtbar, wodurch eine Liste ausstehender und ausstehender Rückstände entstand. 

Laut den Aufsichtsbehörden trug das Wachstum der Benutzerzahl an der Börse dazu bei ein „nicht Schritt halten“ bei der Überwachung dubioser Transaktionen; Diese Faktoren führten schließlich zu einem Rückstand von über 100,000 Warnungen. 

So sehr, dass COinbase bis Ende 2021 eine Fülle von Warnungen zur Überwachung ungeprüfter Transaktionen hatte, die auf über 100,000 anwuchsen, von denen die meisten Monate älter waren; Auch der Rückstand an Kunden, die eine verschönerte Sorgfaltspflicht erforderten, überstieg die Marke von 14,000. 

Der angebliche Mangel an Kontrolle über Hintergrundprüfungen begann im Jahr 2018, während die Compliance-Untersuchung im Jahr 2020 begann. Damals hatte Coinbase zugestimmt, einen unabhängigen Prüfer zu beauftragen, um sicherzustellen, dass das Unternehmen die Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Know-Your-Customer gewissenhaft befolgt . 

Aber das Compliance-Problem blieb bestehen, und die New Yorker Aufsichtsbehörde beschloss, 2021 zu handeln. Harris hatte gesagt:

„Wir haben uns sehr offen zu Bedenken wegen illegaler Finanzierung im Weltraum geäußert. Aus diesem Grund hält unser Framework Kryptounternehmen an den gleichen Standard wie für Banken.“

In ihrem Blog antwortete Coinbase auf die Einigung und stellte fest, dass dies der Fall sei „Verpflichtung zu 50 Millionen US-Dollar an Investitionen in Compliance-Programme in den nächsten zwei Jahren.“

Laut ihrem Blogbeitrag betrachtet das Unternehmen diese Resolution als einen entscheidenden Schritt in Richtung seines Engagements für kontinuierliche Verbesserung, der Zusammenarbeit mit wichtigen Aufsichtsbehörden und dem Streben nach mehr Compliance im Krypto-Bereich, sowohl für das Unternehmen als auch für andere. 

Nancy J. Allen ist eine Krypto-Enthusiastin und glaubt, dass Kryptowährungen die Menschen dazu inspirieren, ihre eigene Bank zu sein und sich von traditionellen Geldumtauschsystemen zu lösen. Sie ist auch fasziniert von der Blockchain-Technologie und ihrer Funktionsweise.

Neueste Beiträge von Nancy J. Allen (schauen Sie sich alle)