Der Gewinn der Citigroup im vierten Quartal geht um 21 % zurück, da die Bank mehr Geld für Kreditverluste zurücklegt

Citigroup besagter Nettogewinn des vierten Quartals sank gegenüber dem Vorjahr um mehr als 21 %, da die Bank mehr Geld für potenzielle Kreditverluste zurücklegte.

Die Aktien blieben im frühen Handel unverändert, da die Anleger auf einige positive Ergebnisse im Bericht blickten, darunter ein Rekordquartal für den Handel mit festverzinslichen Wertpapieren.

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Hier sind die Zahlen für das vierte Quartal im Vergleich zu den Erwartungen der Wall Street:

• Nettogewinn: 2.5 Milliarden US-Dollar gegenüber 3.2 Milliarden US-Dollar vor einem Jahr.
• Gewinn: 1.10 $ pro Aktie, ohne bestimmte Veräußerungen. (Es war nicht klar, ob dies mit der Analystenschätzung von 1.14 USD pro Aktie vergleichbar war.)
• Umsatz: 18.01 Milliarden US-Dollar Umsatz, über den 17.9 Milliarden US-Dollar, die von den von Refinitiv befragten Analysten erwartet wurden.
• Nettozinsertrag: 13.27 Milliarden US-Dollar, mehr als die von Analysten erwarteten 12.7 Milliarden, so StreetAccount
• Handelsertrag: Fixed Income 3.16 Mrd. USD, über den Erwartungen. Der Aktienhandel lag mit 789 Millionen US-Dollar unter den Erwartungen.
• Rückstellungen für Kreditverluste: 1.85 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu 1.79 Milliarden US-Dollar, die von den von StreetAccount befragten Analysten erwartet wurden.

Die Sanierungsbemühungen von CEO Jane Fraser bei der Citigroup sind angesichts der Besorgnis über eine globale Konjunkturabschwächung und des weltweiten Kampfes der Zentralbanken gegen die Inflation auf einen Haken gestoßen. Wie der Rest der Branche kämpft auch die Citigroup mit einem starken Rückgang der Erträge aus dem Investmentbanking, der teilweise durch einen erwarteten Anstieg der Handelsergebnisse im Quartal ausgeglichen wird.

Der Nettogewinn der Citigroup brach um 21 % von 2.5 Milliarden US-Dollar im Vorjahr auf 3.2 Milliarden US-Dollar ein, was hauptsächlich auf das langsamere Kreditwachstum in seiner Privatbank und die Erwartung eines schwächeren makroökonomischen Umfelds in der Zukunft zurückzuführen ist. Die Schwäche wurde teilweise durch höhere Einnahmen und niedrigere Ausgaben ausgeglichen.

Die Bank sagte, sie habe in Zukunft mehr Geld für Kreditverluste beiseite gelegt und die Rückstellungen gegenüber dem Vorquartal um 35 % auf 1.85 Milliarden US-Dollar erhöht. Dieser Aufbau umfasste 640 Millionen US-Dollar für nicht finanzierte Verpflichtungen aufgrund des Kreditwachstums bei der Privatbank.

Die Erträge in den Geschäftsbereichen Services und Markets stiegen um 32 % bzw. 18 %, was auf das Wachstum der Zinserträge und der Märkte für festverzinsliche Wertpapiere zurückzuführen war. Die Division Fixed Income Markets verzeichnete einen Umsatzsprung um 31 % auf 3.2 Milliarden US-Dollar, das höchste Ergebnis im vierten Quartal aller Zeiten, was auf starke Zinsen und Währungen zurückzuführen ist.

„Mit einem Umsatzanstieg von 32 % lieferte Services ein weiteres hervorragendes Quartal, und wir haben sowohl bei Treasury and Trade Solutions als auch bei Securities Services einen erheblichen Anteil hinzugewonnen“, sagte Fraser in einer Pressemitteilung. „Die Märkte hatten das beste vierte Quartal seit langem, angetrieben von einem Anstieg der festverzinslichen Wertpapiere um 31 %, während Banking und Wealth Management von den gleichen Marktbedingungen betroffen waren, denen sie das ganze Jahr über ausgesetzt waren.“

Auch das Bankgeschäft war stark, wobei die Erträge der Privatbanken um 5 % und die US-Privatbanken um 10 % stiegen. Die Erträge aus dem Privatkundengeschäft gingen jedoch aufgrund geringerer Hypothekenvolumina um 3 % zurück.

JPMorgan, Bank of America und Wells Fargo meldeten am Freitag ebenfalls Gewinne. JPMorgan übertraf die Analystenschätzungen für das Quartal und sagte, dass es nun eine leichte Rezession als Basisszenario für 2023 sieht. Auch die Bank of America übertraf die Erwartungen der Wall Street da höhere Zinsen Verluste im Investment Banking ausgleichen.

Wells Fargo Die Aktien fielen jedoch, nachdem die Bank berichtete, dass die Gewinne im letzten Quartal aufgrund einer kürzlich erfolgten Einigung und der erhöhten Reserven der Bank inmitten der Wirtschaftsschwäche zurückgegangen seien.