Es ist in jedem Alter schwierig, Aktien zu kaufen, wenn die Kurse fallen. Für Rentner kann es jedoch besonders nervenaufreibend sein, da die Zeitspanne für die Erholung kürzer ist, wenn die Aktienwerte weiter fallen. Aber ein umsichtiger Kauf bei Kursrückgängen kann nicht nur kurzfristig Ihre Rendite steigern, sondern auch die langfristige Widerstandsfähigkeit Ihres Portfolios stärken.
Rentner in den 60ern oder frühen 70ern mit einem längeren Zeithorizont können beispielsweise vom Kauf angeschlagener, qualitativ hochwertiger Unternehmen und Dividendenzahler profitieren. Und mit Planung und Recherche gibt es Möglichkeiten, den Kauf in volatilen Zeiten emotionaler zu gestalten.
Um es mit dem milliardenschweren Investor Warren Buffett zu sagen, der Zeitpunkt zum Kaufen ist dann, wenn andere Angst haben. So erstellen Sie eine Einkaufsliste für „Buy-the-Dip“-Aktien:
Denken Sie langfristig
John Person, Präsident von Persons Planet, der Anlegerschulungen und Handelskurse anbietet, sagt, dass Rentner Aktien mit der Idee kaufen sollten, diese mindestens drei bis fünf Jahre lang zu halten. Eine längerfristige Denkweise kann die Reue eines anfänglichen Käufers mildern, wenn die Preise schwanken, was bei volatilen Märkten zwangsläufig der Fall ist.
Für den Buy-and-Hold-Investor bevorzugt er den Besitz von Aktien mit guten Aussichten auf Langlebigkeit: Reife Unternehmen haben gute Marken und Produkte, solide Gewinne und gute Aussichten.
Simon Erickson, CEO von 7investing, einem Aktienauswahl- und Beratungsdienst, sagt, dass man sich nicht nur die aktuellen Bewertungen einer Aktie ansehen sollte, sondern auch in die Geschichte zurückblicken sollte, um zu sehen, wie sich das Unternehmen entwickelt hat. Jedes Quartal prüft er die Bewertungsmultiplikatoren, um zu sehen, wie das Unternehmen im Vergleich zu anderen abschneidet. Eine Reihe von Websites wie Morningstar oder Yahoo Finance bieten Bewertungsaufschlüsselungen auf einen Blick und listen möglicherweise auch historische Daten auf. Dadurch können Anleger verfolgen, wie schnell Umsatz und Gewinn wachsen oder sich die Betriebsmargen verbessern.
Allerdings können die Bewertungen sinken, weil der Aktienkurs aus einem Grund sinkt, der nichts mit dem Geschäftsmodell des Unternehmens zu tun hat, etwa einem breiten Marktausverkauf, stellt Erickson fest. „Es gibt viele kurzfristige Geräusche und Emotionen auf dem Markt, die die Preise beeinflussen. Wenn Sie ein langfristiger Investor sind und die Fundamentaldaten des Unternehmens in Ordnung sind, ist das eine Gelegenheit für Sie, sich daran zu beteiligen“, sagt er.
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Ein weiterer Grund, langfristig zu denken, besteht darin, dass die Umstände, die die heutige Volatilität auslösen, nicht für immer bestehen bleiben. Aufgrund makroökonomischer Faktoren – darunter hohe Inflation und geopolitische Turbulenzen – sind die Märkte derzeit volatil, und das beeinträchtigt die Aussichten vieler wachstumsstarker Technologieunternehmen, die auf vielen Traumeinkaufslisten standen, sagt Michael Rosen, Chief Investment Officer von Angeles Investments.
„Vielleicht hat Ihnen die Aktie gefallen, als sie 20 oder 30 % höher war, aber das war vielleicht ein anderes Umfeld“, sagt er.
Da die Federal Reserve die kurzfristigen Zinsen in diesem Jahr wahrscheinlich mehrmals erhöhen wird, um die Inflation zu bekämpfen, könnte es sich lohnen, im Basiskonsumgütersektor nach Unternehmen zu suchen, die Rezessionsrisiken besser überstehen könnten, sagt eine Person. Apothekenkette
Allianz der Walgreens-Stiefel
(Ticker: WBA) bleibt von seinem Höchststand von 2022 entfernt und zahlt eine Dividende von 4 %. Eine Person sagt, dass Kleidungseinkäufe als Luxus angesehen werden könnten, wenn die Wirtschaft in eine Rezession gerät, aber bestimmte Segmente könnten besser abschneiden als andere, wie zum Beispiel der Discounter TJ Maxx, dessen Muttergesellschaft
TJX
(
TJX
) ist ebenfalls von seinen Tiefstständen im Jahr 2022 entfernt.
Haben Sie Ihre Forschung
Über die Betrachtung historischer Bewertungskennzahlen hinaus sollten Sie auch untersuchen, warum die Aktie gefallen ist. Gab es einen breit angelegten Marktausverkauf wie im Januar und die Aktie wurde eingeholt, oder gab es einen fundamentalen Grund?
Erickson sagt, dass es sich um ein Unternehmen mit guten Fundamentaldaten handelte, das während des Ausverkaufs Anfang 2022 fiel
Traktor-Versorgung
(TSCO), eine Einzelhandelskette, die Agrarbedarf und andere Produkte des ländlichen Lebensstils verkauft. Das Unternehmen fiel um 20 %, kündigte jedoch bei der Telefonkonferenz im Februar eine Dividendenerhöhung um 77 % an und kaufte Aktien im Wert von 2 Milliarden US-Dollar zurück. Seitdem hat es einige Verluste wieder wettgemacht.
Oftmals fallen Aktien jedoch aus einem bestimmten Grund. Erickson sagt Anteile an
Meta-Plattformen
(FB), die Muttergesellschaft von Facebook, erhöht die Preise, da das Geschäftsmodell des Unternehmens mit personalisierter Werbung durch Branchenveränderungen in Bezug auf den Datenschutz beeinträchtigt wird. Unternehmen mögen
Apple
(AAPL) und
Alphabet
(GOOGL) setzt sich dafür ein, Werbetreibende daran zu hindern, Benutzer über Browser und Apps hinweg zu verfolgen. Facebook sagte kürzlich, dass die Änderungen im Jahr 10 zu Umsatzverlusten in Höhe von 2022 Milliarden US-Dollar führen könnten.
Rosen und Person sagen außerdem, dass die technische Chartanalyse, bei der es sich um die Untersuchung von Preismustern handelt, eine historische Orientierung für Rentner bietet, die noch mit ihrer Forschung beschäftigt sind. Diagramme bieten eine Visualisierung der Preisentwicklung, sei es nach oben, nach unten oder in einer Warteschleife. Auch die Verwendung einfacher technischer Indikatoren wie gleitender 90-Tage- oder 200-Tage-Durchschnitte kann Trends verdeutlichen.
Wöchentliche Charts über 24 Monate zeigen, wo sich die aktuellen Kurse im Gesamtbild befinden, und Anleger sollten beachten, wie weit eine Aktie von den Tiefst- oder Höchstständen entfernt ist, sagt Person.
Nimm Knabbereien
Der Schlüssel zur Vermeidung von Sodbrennen auf diesen Märkten liegt laut Experten darin, langsam vorzugehen und einen Plan zu haben, insbesondere wenn ein Anleger eine bestimmte Aktie zum ersten Mal kauft. Legen Sie zunächst ein Budget oder einen festgelegten Betrag fest, den Sie ausgeben möchten, und legen Sie dann fest, wann Sie kaufen möchten. Der einfachste Weg besteht darin, Käufe auf monatlicher Basis zu automatisieren. Taktischere Rentner könnten ihre Käufe jedoch skalieren, indem sie vor wichtigen geplanten Nachrichtenereignissen kleine Anteile kaufen oder Preisdiagramme zur Entscheidungsfindung nutzen.
Um taktische Käufe zu tätigen, schlägt Person vor, dass Anleger auf die diesjährigen Fed-Sitzungen achten, die Auswirkungen auf die Märkte haben dürften. Taktische Rentner, die sich ihre Aktien aussuchen lassen, können jetzt eine kleine Menge kaufen und sehen, wie der Markt auf die Zinsentscheidungen der Fed reagiert. Wer über ein Budget von 1,000 US-Dollar verfügt, kann ein Drittel davon in seine Vorzugsaktien stecken und den Rest behalten, um ihn später zu kaufen und zu sehen, wie die Märkte die geldpolitischen Nachrichten verdauen.
Rentner, die Einkäufe für einen festgelegten Tag im Monat automatisieren, möchten möglicherweise die Verwendung des ersten und des 15. Tages vermeidenth des Monats, da die meisten Institutionen zu diesem Zeitpunkt Rentenbeiträge auf den Markt bringen, was zu leichten Preiserhöhungen führen kann, sagt Person. Er stellt fest, dass die Märkte in der dritten Woche des Monats tendenziell gefallen sind, wenn man sich die Preisdiagramme der letzten zwei Jahre ansieht. „Anstatt mitzumachen, wenn alle anderen kaufen, kaufen Sie vielleicht, wenn die Profis ein wenig Gewinn mitnehmen“, sagt er.
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